Portfolio ulaganja

Što je ulaganje u portfelj?

Portfeljna investicija je praktična ili pasivna investicija vrijednosnih papira u portfelj, a vrši se uz očekivanje profita. Taj očekivani povrat izravno je povezan s očekivanim rizikom ulaganja. Postoje dodatni izračuni povrata, kao što je povrat prinosenog novca. Ulaganje u portfelj razlikuje se od izravnog ulaganja, što uključuje uzimanje znatnog udjela u ciljnoj tvrtki i moguće sudjelovanje u svakodnevnom upravljanju.

Portfeljno ulaganje strateški je investicijski proces, dok taktički pristup uključuje aktivno kupovanje i prodaju vrijednosnih papira u kratkim vremenskim razdobljima.

01:23

Razumijevanje portfeljskih ulaganja

Razumijevanje portfeljskih ulaganja

Ulaganja u portfelj mogu obuhvaćati širok raspon klasa imovine kao što su dionice, državne obveznice, korporativne obveznice, trezorski zapisi, fondovi ulaganja u nekretnine (REITs), fondovi kojima se trguje na burzi (ETFs), uzajamni fondovi i depozitni certifikati. Ulaganja u portfelj mogu također uključivati ​​opcije, izvedene financijske instrumente poput jamstava i rokovnika, te fizička ulaganja poput robe, nekretnina, zemljišta i drveta.

Sastav ulaganja u portfelj ovisi o brojnim čimbenicima. Neki od najvažnijih uključuju toleranciju na investitorov rizik, horizont ulaganja i uloženi iznos. Za mladog investitora s ograničenim sredstvima, uzajamnim fondovima ili fondovima kojima se trguje na burzi mogu biti odgovarajuća portfeljna ulaganja. Za visoku neto vrijednost pojedinca, portfeljna ulaganja mogu uključivati ​​dionice, obveznice, robu i nekretnine za iznajmljivanje.

Moderna teorija portfelja (MPT) uobičajena je metoda za optimizaciju karakteristika rizika i povrata portfeljskih ulaganja.

Ulaganja u portfelj za najveće institucionalne investitore, kao što su mirovinski i državni fondovi, uključuju značajan dio infrastrukturne imovine poput mostova i cesta s naplatom cestarine. Ulaganja u portfelj za institucionalne ulagače općenito trebaju imati vrlo dug život tako da se trajanje njihove imovine i obveza podudara.

Ključni odvodi

• Portfeljno ulaganje je raznovrstan pristup ulaganju koji traži povrat.
• Portfeljno ulaganje je dugoročna i pasivna (buy-and-hold) strategija.
• Tolerancija na rizik i vremenski horizont ključni su čimbenici u izgradnji bilo kojeg portfeljnog ulaganja.

Utjecaj tolerancije na rizik, dob i vremenski horizont

Ulaganja koja se obavljaju u portfelju ovise o pojedinačnim okolnostima investitora i analizi scenarija. Oni s većom tolerancijom na rizik mogu pogodovati ulaganju u dionice, nekretnine, međunarodne vrijednosne papire i opcije, dok se konzervativniji ulagači mogu odlučiti za državne obveznice i dionice velikih poznatih tvrtki.

Te bi se preferencije rizika također trebale usmjeriti prema ulagateljevim ciljevima i vremenskom horizontu. Mlada osoba koja štedi u mirovini može imati 30 ili više godina za štednju, ali nije u skladu s rizicima na burzi. Ova osoba možda želi favorizirati konzervativniji spoj portfeljskih ulaganja unatoč dugoj vremenskom horizontu. Suprotno tome, pojedinci s visokim rizičnim odstupanjem možda će htjeti izbjeći velika izdvajanja za rizičnije zalihe rasta ako se bliži dob za umirovljenje. Napredovanje prema portfelju konzervativnijih investicija uglavnom se preporučuje jer se bliži cilj ulaganja.

Ulaganja u portfelj za umirovljenje

Ulagači koji štede za odlazak u mirovinu trebali bi se usredotočiti na raznoliku mješavinu jeftinih ulaganja za svoj portfelj. Indeksni fondovi postali su popularni na računima za pojedinačne mirovine (IRA) i 401 (k) računima, zbog njihove široke izloženosti brojnim razredima imovine na minimalnoj razini troškova. Ove vrste fondova čine idealno osnovno ulaganje u mirovinskim portfeljima. Oni koji žele iskoristiti praktičniji pristup mogu smanjiti raspodjelu portfelja dodavanjem dodatnih kombinacija imovine kao što su nekretnine, privatni kapital i pojedinačne dionice i obveznice u svoj portfelj.

Usporedba investicijskih računa Ime dobavljača Opis Otkrivanje oglašavača × Ponude koje se pojavljuju u ovoj tablici potječu od partnerstava od kojih Investopedia prima naknadu.

Povezani uvjeti

Portfelj financijskih sredstava Portfelj je skupina financijskih sredstava kao što su dionice, obveznice i novčani ekvivalenti, također njihovi međusobni parovi s kojima se trguje na burzi i zatvoreni fondovi. više Definicija upravljanja portfeljem Upravljanje portfeljem uključuje odlučivanje investicijskog miksa i politike, usklađivanje ulaganja s ciljevima, raspodjelu imovine i uravnoteženje rizika s izvedbom. više Razumijevanje investitora Svaka osoba koja investira kapital s očekivanjem financijskog povrata je investitor. Postoji širok izbor investicijskih sredstava, uključujući (ali ne ograničavajući se na) dionice, obveznice, robu, uzajamne fondove, fondove kojima se trguje na burzi, opcije, futures, devize, zlato, srebro i nekretnine. više Raspodjela imovine Raspodjela sredstava proces je odlučivanja gdje treba uložiti novac za rad na tržištu. više Istraživanje rasta kapitala i kako ga može postići ulagačima Rast kapitala ili povećanje vrijednosti kapitala povećava vrijednost imovine ili ulaganja u vremenu. Rast kapitala mjeri se razlikom između trenutne vrijednosti ili tržišne vrijednosti imovine ili ulaganja i njegove kupovne cijene. više Definicija ulaganja Ulaganje je čin raspodjele sredstava na imovini ili preuzimanja kapitala u nastojanju s očekivanjem stvaranja dohotka ili dobiti. više partnerskih veza