Prijevara s vrijednosnim papirima
Prijevara s vrijednosnim papirima, koja se naziva i investicijska prijevara, vrsta je ozbiljnog zločina s bijelim ogrlicama koji se može počiniti u različitim oblicima, ali prije svega uključuje pogrešno predstavljanje informacija koje investitori koriste za donošenje odluka.
Počinitelj prijevare može biti pojedinac, poput burzovnog posrednika. Ili to može biti organizacija, poput brokerske tvrtke, korporacije ili investicijske banke. Nezavisni pojedinci također mogu počiniti ovu vrstu prijevare kroz sheme kao što je trgovanje insajderima.
Ključni odvodi
- Prevara s vrijednosnim papirima je ozbiljan zločin koji obično uključuje svijet ulaganja.
- Primjeri prijevara s vrijednosnim papirima uključuju Ponzijeve sheme, piramidalne sheme i trgovanje u kasnim danima.
- Prijevara vrijednosnih papira može uključivati neistinite ili unutarnje podatke.
Razumijevanje prijevara s vrijednosnim papirima
Savezni istražni ured (FBI) opisuje prijevaru s vrijednosnim papirima kao kriminalnu aktivnost koja može uključivati prijevare s visokim prinosom, Ponzijeve sheme, piramidalne sheme, napredne sheme naknada, prijevaru u stranoj valuti, pronevjeru brokera, prijevare povezane s hedge fondovima i trgovanje u kasnim danima. U mnogim slučajevima prevarant nastoji obmanuti investitore lažnim predstavljanjem i na neki način manipulirati financijskim tržištima.
Ovaj zločin uključuje pružanje lažnih podataka, prikrivanje ključnih informacija, pružanje loših savjeta i nuđenje ili djelovanje na unutarnjim informacijama.
Vrste prijevara s vrijednosnim papirima
Prijevara s vrijednosnim papirima poprima mnoge oblike. Zapravo ne postoji nedostatak metoda koje se koriste da bi se ulagači ulagali na lažne podatke. Na primjer, prijevara s visokim prinosima može doći uz jamstva visoke stope povrata, tvrdeći da postoji malo ili nema rizika. Sama ulaganja mogu biti u robu, vrijednosne papire, nekretnine i druge kategorije. Sheme avansnih naknada mogu slijediti suptilniju strategiju, gdje prevarant uvjerava svoje ciljeve da im unaprijed plati male količine novca za koje je obećano da će rezultirati većim povratima.
Ponekad se novac traži kako bi se pokrile naknade za obradu i porezi za sredstva koja navodno čekaju na isplatu. Ponzi i piramidalne sheme obično prikupljaju sredstva koja su osigurali novi investitori za plaćanje povrata koji je bio obećan prethodnim investitorima koji su se uhvatili u dogovoru. Takve sheme zahtijevaju od prevaranta da neprestano novače sve više i više žrtava kako bi održali podvala što je duže moguće.
Jedna od novijih vrsta prijevara s vrijednosnim papirima je internetska prijevara. Ova vrsta sheme naziva se i shemom "pumpe i odbacivanja", u kojoj ljudi koriste chat sobe i forume za širenje lažnih ili lažnih podataka o zalihama. Namjera je prisiliti povećanje cijena tih dionica - pumpe, a zatim kad cijena dosegne određenu razinu, ona ih prodaje - odlagalište.
FBI upozorava da se prijevara u sigurnosti često bilježi neželjenom ponudom i taktikom prodaje visokog pritiska od strane prevaranta, zajedno sa zahtjevima za osobnim podacima kao što su podaci o kreditnoj kartici i brojevi socijalnog osiguranja. Komisija za vrijednosne papire (SEC) i Nacionalno udruženje trgovaca vrijednosnim papirima (NASD) istražuju optužbe o prijevarama s vrijednosnim papirima. Zločin može imati kaznene i građanske kazne, što rezultira zatvorskom kaznom i novčanim kaznama.
Primjer prijevare s vrijednosnim papirima
Neke uobičajene vrste prijevara s vrijednosnim papirima uključuju manipuliranje cijenama dionica, laganje na računima SEC-a i počinjenje računovodstvenih prijevara. Neki poznati primjeri prijevara s vrijednosnim papirima su skandali Enron, Tyco, Adelphia i WorldCom.
Usporedba investicijskih računa Ime dobavljača Opis Otkrivanje oglašavača × Ponude koje se pojavljuju u ovoj tablici potječu od partnerstava od kojih Investopedia prima naknadu.