Tri najbolje vjerodajnice financijskih savjetnika

Jeste li se ikad zapitali oko abecede od slova od imena financijskog savjetnika? Prema članku Kiplinger.com postoji više od 100 različitih certifikata i oznaka financijskih savjetnika, 5 ključnih vjerodajnica za traženje financijskog savjetnika . Ovdje su prva tri. (Više informacija potražite u: Abeceda čorbe od financijskih potvrda .)

Ovjereni financijski planer

Ovjereni financijski planer (CFP) veže se strogim zahtjevima koje je postavio Odbor za normirani financijski planer, Standard Board (CFP Board). U početni CFP certifikat postoje četiri dijela; obrazovanje, ispit, iskustvo i etika. Kandidat CFP-a će trebati utrošiti do 1.000 sati da ispuni potrebne zadaće i ispit. Kandidat CFP-a mora imati minimalnu razinu obrazovanja prvostupnika i tečajeve iz financijskog planiranja. Etička komponenta zahtijeva da podnositelj zahtjeva ispunjava Fitnes standarde za kandidate i podnositelje prijava i obećati da će slijediti Pravila ponašanja koja na prvo mjesto stavljaju interese klijenta. (Za čitanje u vezi, pogledajte: Zašto financijski savjetnici trebaju zaraditi ocjenu CFP- a, a CFP odbor pokrenuo internetski portal za posao .)

Prema Odboru za CFP, prije dodjele CFP-ove prijave podnositelj zahtjeva mora proći sveobuhvatni računalni jednodnevni (šesturni) ispit. Budući da CFP mora moći raditi bez nadzora, mora imati najmanje tri godine iskustva u profesionalnom financijskom planiranju prije nego što osvoji titulu. (Za čitanje povezano, pogledajte: Postoji li karijera u financijskom planiranju u vašoj budućnosti? )

Ovlašteni financijski analitičar

Cjeloviti financijski analitičar Chartered Financial Analyst (CFA) izdao je međunarodno priznati CFA institut. CFA je posebno važan na području investicijskog istraživanja i upravljanja portfeljem. Slično CFP-u, za CFA postoje strogi zahtjevi obrazovanja, iskustva i ispita. (Za povezano čitanje pogledajte: Uvod u CFA oznaku .)

„Da biste postali redoviti član CFA instituta, morat ćete steći zvanje prvostupnika akreditirane institucije ili imati ekvivalentno obrazovanje ili radno iskustvo“, prema web stranici CFAinstitute.org . Imatelj CFA-e također mora imati 48 mjeseci povezanog profesionalnog radnog iskustva u području ulaganja. Najizazovniji aspekti dobivanja CFA certifikata su tri potrebna ispitivanja. Svaka traje šest sati i mora se uzimati tokom nekoliko godina. CFA test ispituje teme iz ovih disciplina: računovodstvo, ekonomija, etika, financije i matematika. (Za čitanje u vezi, pogledajte: CPA, CFA ili CFP: Pažljivo odaberite svoju kraticu .)

Kao i kod CFP-a, CFA se također mora pridržavati određenih etičkih smjernica. Ova je oznaka visoko koncentrirana na području ulaganja i kad radite s CFA-om, vjerojatno ćete dobiti savjetodavni savjet za visoku razinu. (Za srodna čitanja, pogledajte: Etička pitanja za financijske savjetnike .)

Osobni financijski stručnjak

Osobnom financijskom stručnjaku (PFS) daje vjerodostojnost američki institut ovlaštenih javnih računovođa (AICPA). Ovaj je stručnjak certificirani javni računovođa (CPA) s dodatnom ekspertizom u svim aspektima financijskog upravljanja i upravljanja bogatstvom. (Za čitanje u vezi, pogledajte: Najbolje škole za financijsko planiranje .)

PFS proučava planiranje nekretnina, mirovinsko planiranje, ulaganje, osiguranje i dodatna područja osobnog financijskog planiranja. Ovo imenovanje također zahtijeva trogodišnje radno iskustvo, strogo kontinuirano stručno obrazovanje i visoke etičke standarde. Slično prethodnim certifikatima visoke razine, PFS mora položiti ispit. (Za čitanje vezano uz članak, pogledajte: Kako postati CPA i želite biti financijski planer? Kliknite ovdje .)

Donja linija

Vjerodostojno je vjerodostojnost financijskih savjetnika. Pitajte savjetnika što je potrebno za dobivanje njegove posebne potvrde. Shvatite da je za najbolje vjerodajnice financijskih savjetnika potrebna stroga studija, iskustvo i visoki etički standardi. (Za čitanje vezano uz članak, pogledajte: Što bi trebao postati glavni početnik financijskog savjetnika? )