Top 3 ETF-ovi korporativnih obveznica s investicijskom ocjenom

Ovisno o životnoj fazi ili raspodjeli imovine u vašem portfelju, obveznice mogu biti dobar izbor za pružanje stabilnosti s fiksnim prihodima i zaštite od rizičnijih ulaganja u kapital.

Kamate su povijesno niske dugi niz godina, što je zlatni standard, američku blagajnu, učinilo manje atraktivnim. Tu dolaze korporativne obveznice s investicijskim vrijednostima. Korporativne obveznice nude znatno veće prinose u mnogim slučajevima, bez jednako značajnog naleta rizika. Da, korporacije u rijetkim slučajevima bankrotiraju, ali obveznice vrijednosnog ulaganja usmjerene su na tvrtke s izvrsnim kreditnim rejtingom i vrlo niskim rizikom neplaćanja.

Problem je u tome što je odabir institucionalnih obveznica najbolje prepustiti stručnjacima, a njihove naknade lako mogu povećati dobitke. Srećom, postoji niz visokokvalitetnih fondova kojima se trguje na tržištu vrijednosnih papira (ETF-ovi) koji su relativno jeftini i visoko likvidni. Također izbjegavate tržišne pogreške koje tako često zadiru amaterske investitore. Većina investitora trebala bi obveznice i ETF-ove smatrati strateškim sredstvom, kupovinom ulaganja koja služi specifičnoj svrsi u njihovoj ukupnoj raspodjeli imovine.

Ulagači su podložni kreditnim rizicima, poput rizika neplaćanja i smanjenja vrijednosti, kada ulažu u korporativne obveznice.

Ako tražite nekoliko dobrih opcija korporativnih obveznica kako biste zaokružili svoj portfelj, evo nekoliko ETF-ova koji se uzdižu iznad svojih vršnjaka. Podaci o učinku svih godina (YTD) temelje se na razdoblju od 1. siječnja 2019. do 26. travnja 2019. Sredstva su odabrana na temelju kombinacije imovine pod upravljanjem (AUM) i ukupnog učinka. Sve brojke su od 26. travnja 2019. godine.

1. iShares iBoxx $ ETF (LQD) investicijske ocjene

• Izdavač: BlackRock
• Imovina pod upravljanjem: 32, 37 milijardi USD
• YTD performanse: 6, 89%
• Omjer troškova: 0, 15%

Ovo je najveći ETF za korporativne obveznice i vratio se 5, 38% od svog osnutka 2002. Fond prati Markit iBoxx USD indeks likvidnih dolara, investirajući otprilike 90% svoje imovine u vrijednosne papire u indeksu, s saldom u gotovini fondovi. Trenutno postoji 1.860 udjela, snažno nagnutih prema bankarskom i potrošačkom necikličkom sektoru. Najbolji izdavači uključuju Anheuser-Busch InBev SA / NV (BUD), GE Capital International Holdings Corporation i Goldman Sachs Group (GS).

LQD-ov omjer niskih troškova i solidne brojke performansi čine ga atraktivnim izborom. Jednogodišnji, trogodišnji i petogodišnji prinosi su 5, 21%, 3, 48%, odnosno 3, 80%.

2. Vanguard ETF (VCSH) kratkoročne korporativne obveznice

• Izdavač: Vanguard
• Imovina u upravljanju: 29, 51 milijarda dolara
• YTD performanse: 2, 75%
• Omjer troškova: 0, 07%

Kratkoročne obveznice uglavnom dospijevaju u roku od jedne do pet godina, a prinosi su niži od onih njihovih dugoročnih rođaka. Ovaj fond prati Barclays američki indeks korporativnih obveznica 1-5 godina i ulaže oko 80% svoje imovine u vrijednosne papire na referentnom indeksu. Trenutno ima 2.125 udjela, što gotovo u cijelosti predstavlja financijski i industrijski sektor. Postoji prilično ujednačena kombinacija između obveznica koje dospijevaju u jednoj do tri godine i onih koje dospijevaju u tri do pet godina.

Jedna od prednosti kratkoročnih obveznica je ta što su one manje osjetljive na rastuće kamatne stope - što treba uzeti u obzir s Federalnim rezervama u pokretu. Jednogodišnja, trogodišnja i petogodišnja sredstva fonda su 4, 50%, 2, 28%, odnosno 2, 20%.

3. Vanguard ETF (VCIT)

• Izdavač: Vanguard
• Imovina u upravljanju: 24, 39 milijardi USD
• YTD performanse: 5, 72%
• Omjer troškova: 0, 07%

Ovaj fond koristi strategiju uzorkovanja indeksa da bi se uskladila s rezultatima svog referentnog indeksa, američkog Barclays 5-10 godina indeksa korporativnih obveznica. U VCIT-u ima 1.744 dionica, od kojih velika većina predstavljaju korporacije s ocjenom "A" ili "Baa". Vanguard ulaže najmanje 80% svoje imovine u vrijednosne papire unutar indeksa.

Jednogodišnji, trogodišnji i petogodišnji godišnji prinosi od 6, 16%, 3, 38%, odnosno 3, 85%, robusni su s obzirom na ukupne tržišne uvjete. Kao i drugi Vanguardovi fondovi, i ovaj je prilično jeftin, naplaćuje se samo 7 baznih bodova godišnje.