Top 5 fondova s ​​prinosom visokih prinosa za 2019. godinu

Ulagače je sve više zainteresirano za obveznice s visokim prinosom, pokušavajući pronaći bolje rezultate od onih koje državne obveznice mogu ponuditi. Federalne rezerve su nakon financijske krize 2008. smanjile prinose na konzervativnijim vrijednosnim papirima s fiksnim dohotkom, ostavljajući mnoge ulagače u potrazi za povratima drugdje. Obveznice visokog prinosa nose više rizika od državnih obveznica, no ulagači su prisiljeni razmotriti preuzimanje rizika od bavljenja nepostojanošću tržišta dionica.

Ključni odvodi

• Obveznički fondovi visokog prinosa ulažu u „junk“ obveznice - niže korporativne obveznice s kreditnom kvalitetom koje imaju veći prinos od tržišnog.
• Ulagači gledaju na visoko prinosne obveznice kako bi zaradili bolji povrat od nisko donosnih, ali sigurnijih, vlada i visoko ocijenjenih korporacija.
• Posjedovanje visokih prinosa obveznica dolazi s posebnim rizicima jedinstvenim za ovaj dio tržišta fiksnog dohotka. Obavezno shvatite proizvod ili fond prije ulaganja.

Fond vjernog kapitala i prihoda (FAGIX)

Fond Fidelity Capital & Income osnovan 1977. Godine ulaže u vlasničke i dužničke vrijednosne papire, s naglaskom na dužničke vrijednosne papire slabije kvalitete. Fond se također fokusira na tvrtke koje se suočavaju s financijskim poteškoćama. Ima imovinu u upravljanju (AUM) od 12, 36 milijardi USD od listopada 2018. godine.

Prinosi 4, 01%. Dužnički vrijednosni papiri u portfelju fonda imaju prosječnu ponderiranu ročnost od 11, 4 godine s trajanjem 3, 75 godina. To je kraće razdoblje, što znači da obveznice imaju manju izloženost riziku od povećanja kamatnih stopa. Fond ima omjer razumnog rashoda od 0, 67% i prosječni je desetogodišnji povrat od 9, 96%.

Top 10 udjela fonda Fidelity Capital & Income Fund uključuju instrumente s fiksnim prihodom energetskih tvrtki, financijskih tvrtki i one iz tehnološkog sektora. Ova tri sektora čine 36, 57% njihovog postojećeg udjela. Potrebno je početno minimalno ulaganje od 2500 dolara.

Dionice investitora korporativnog fonda Vanguard s visokim prinosom (VWEHX)

Vanguardov visoki prinos korporativni fond usredotočen je na korporativni dug s nižim kreditnim rejtingom. Upravitelj fonda traži kvalitetnije bezvrijedne obveznice. Vanguard navodi kako je ovaj pristup vraćen dosljedan dohodak uz minimiziranje zadanih vrijednosti i glavnog gubitka. Fond ima veću volatilnost koja je bliža onoj na burzi.

Fond ima omjer rashoda od 0, 23%, što je 77% niže od prosjeka rashoda sličnih fondova. Fond ima neto imovinu od 23, 8 milijardi USD s prinosom od 5, 74% od listopada 2018. U portfelju se nalazi 484 obveznice, prosječne efektivne ročnosti 5, 4 godine i prosječnog trajanja 4, 2 godine.

Vanguardov visoki prinos korporativni fond drži 20, 1% svoje imovine u sektoru komunikacija, a slijedi 12, 5% u energetici i 12, 3% u potrošačkoj neciklici. Obveznice s ocjenom Ba2 najveći dio portfelja imaju 17, 2%, a slijede B1 obveznice 16, 1%. Zahtijeva minimalno ulaganje od 3000 dolara.

BlackRock fond visokih prinosa (BHYIX)

BlackRock fond za prinose s visokim prinosima, koji je počeo trgovati 1988., ulaže u obveznice neinvesticijskog razreda s rokom dospijeća od 10 godina ili manje. Najmanje 80% imovine uloženo je u visoko donosne obveznice, koje uključuju konvertibilne i osigurane vrijednosne papire. Fond ima 15, 12 milijardi američkih dolara u AUM-u s prinosom od 5, 6% od listopada 2018. Obveznice u fondu su 77, 5% uložene u korporativne obveznice.

Oko 42% udjela udjela obveznica BlackRock fonda s visokim prinosom ima ocjene B, a još 18, 6% udjela s BB ocjenama. Fond ima preko 1.500 udjela u svom portfelju s omjerom troškova od 0, 62%. Fond raspodjeljuje prinose na mjesečnoj osnovi.

SPDR Barclays Capital ETF (JNK) s visokim prinosom

ETF-ovi koji ulažu u visoko prinosne obveznice mogu biti prikladni za investitore koji žele izbjeći skupa prodajna opterećenja i minimalne iznose ulaganja koji se obično povezuju s ulaganjem u uzajamne fondove. Fond prati rad Barclays indeksa visokih tečnosti vrlo tekućeg. Fond ima neto imovinu u iznosu od 9, 62 milijarde dolara i isplaćuje dividendni prinos od 5, 56% od listopada 2018. godine.

Najveća dodjela sredstava za fond je energetski sektor, s ponderiranjem od gotovo 69%. Fond ima omjer rashoda od 0, 4% i isplaćuje prinos od 5, 44%. Što se tiče kvalitete udjela, oko 40% udjela ocijenjeno je BB-om i 45% ocijenjeno B. Oko 35% obveznica dospijeva pet do sedam godina, a oko 30% obveznica dospijeva od sedam do 10 godine.

iShares iBoxx $ ETF (HYG) visokog prinosa

IShares iBoxx $ High Yield Corporate Bond ETF je još jedan visoki prinos obveznice ETF, koji pruža široku izloženost američkim visokim prinosnim korporativnim obveznicama. Ima neto imovinu veću od 14, 9 milijardi dolara i isplaćuje prinos od oko 5, 93% od listopada 2018. Fond ima 1.025 udjela i omjer rashoda od 0, 49%.

Ovaj fond ima relativno visok beta omjer, što pokazuje da ima veću volatilnost od nekih konzervativnijih obvezničkih fondova. Fond je počeo trgovati 2007. godine.