Ako je uhvaćen, kakve posljedice ima pranje novca na posao?

Pranje novca je industrija koja vrijedi više milijardi dolara i koja utječe na zakonite poslovne interese otežavajući poštenim tvrtkama da se natječu na tržištu budući da proizvođači novca često nude proizvode ili usluge manje od tržišne vrijednosti. Ako financijska institucija ili posao također regulira vlada, pranje novca ili neuspjeh u uspostavljanju razumnih politika za borbu protiv pranja novca može rezultirati oduzimanjem poslovne povelje ili državnih dozvola.

Tvrtke koje se udružuju s ljudima, državama ili entitetima koji pere novac također se suočavaju s mogućnošću novčanih kazni. ING, Kraljevska banka Škotske, Barclays i Lloyds Banking Group sve su među institucijama koje su kažnjene zbog sudjelovanja u transakcijama vezanim za pranje novca u zemljama kao što su Iran, Libija i Sudan.

Pranje novca je zločin definiran kao proces stvaranja iluzije da velike količine novca dobivene teškim zločinima zapravo potječu iz legitimnog izvora. Pranje se često vrši zločinima poput trgovine drogom ili terorističkim aktivnostima. Procjenjuje se da se godišnje pere više od 500 milijardi USD.

Međunarodna banka HSBC također je kažnjena zbog propusta u uspostavljanju odgovarajućih mjera protiv pranja novca (AML). Prema saveznoj vladi Sjedinjenih Država, HSBC je kriv za mali ili nikakav nadzor transakcija od strane meksičke jedinice koja je uključivala pružanje usluga pranja novca raznim kartelima droga koji uključuju masovno kretanje gotovine iz meksičke jedinice HSBC-a prema američkoj vladi, kaže HSBC nije uspio održavati urednu evidenciju kao dio svojih mjera borbe protiv sukoba. To uključuje ogroman zaostatak nepregledanih računa i neuspjeh HSBC-a da podnese izvješća o sumnjivim aktivnostima (SAR).

Nakon višegodišnje istrage HSBC-a, savezna vlada pokazala je da se institucija nije pridržavala američkih zakona o bankarstvu, te je stoga podvrgla SAD meksičkom novcu od droge, sumnjivim putničkim čekovima i korporacijama dionica.

Korporacije poput HSBC podliježu nekoliko saveznih zakona koji nastoje spriječiti pranje novca. Oni uključuju Zakon o tajnosti banaka, Zakon o trgovanju neprijateljima i naslov III Zakona o Patriotima koji se nazivaju "Međunarodno smanjenje novca od pranja novca i financijski antiterorizam iz 2001."

Naslov III. Želi spriječiti eksploataciju američkog financijskog sustava od strane stranaka osumnjičenih za terorizam, financiranje terorizma i pranje novca. Zakon nameće stroge knjigovodstvene zahtjeve i također ovlašćuje tajnika američke riznice da izradi propise kojima se potiče bolja komunikacija između financijskih institucija s ciljem da otežavaju davaocima novca sakriju svoj identitet. Riznica također može zaustaviti spajanje dviju bankarskih institucija ako oba subjekta imaju povijest propusta uvesti odgovarajuće postupke protiv pranja novca.

Udruga certificiranih stručnjaka za pranje novca (ACAMS) nudi certifikaciju za stručnjake za borbu protiv pranja novca koji su poznati kao Certificirani stručnjaci za pranje novca (CAMS). Uvjeti za dobivanje certifikata za CAMS uključuju dobivanje 40 kvalificiranih kredita na temelju obrazovanja, radnog iskustva i polaganja CAMS ispita. Profesionalci koji dobivaju certifikat o CAMS-u mogu raditi kao rukovoditelji poštivanja prava na posredovanje, službenici Zakona o tajnosti banaka, rukovodioci jedinica financijskog obavještavanja, analitičari nadzora i analitičari istraga financijskog kriminala.