Objedinjeni upravljani račun (UMA)
Jedinstveni upravljani račun (UMA) je profesionalno upravljani račun privatnog ulaganja koji može obuhvaćati više vrsta ulaganja sve na jednom računu. Ulaganja mogu uključivati uzajamne fondove, dionice, obveznice i fondove kojima se trguje na burzi. Objedinjeni upravljani računi često se rebalansiraju u određenom rasporedu.
Razumijevanje objedinjenog upravljanog računa (UMA)
Objedinjeni upravljani račun jedna je od nekoliko opcija koje investitor visoke vrijednosti ima za upravljanje svojom imovinom. Jedinstveni upravljani račun evolucija je zasebno upravljanog računa, što je slično tako što se radi o profesionalno upravljanom računu koji se često rebalansira. Međutim, odvojeno upravljani računi obično nisu poznati za objedinjavanje više ulaganja i investicijskih vozila s različitim ciljevima. Odvojeno upravljani računi predstavljaju visoku neto vrijednost ulaganja, koju obično nudi menadžer ulaganja, koja se obično usredotočuje na ciljanu strategiju kojom se upravlja kao zaseban račun za ulagača. Ako investitor želi investirati u više strategija, vjerojatno bi morao otvoriti više zasebno upravljanih računa.
Jedinstveni upravljani račun često je bolja alternativa za ulagača koji želi kombinirati više ulaganja. UMA uklanja potrebu za više računa i može kombinirati svu imovinu ulagača na jedan račun.
Ulaganje putem jedinstvenog upravljanog računa
Objedinjene upravljane račune obično nude iste banke i brokerske tvrtke kao zasebno vođeni računi. Njihova se ponuda također proširila i uključuju registrirane savjetnike za ulaganja i privatne menadžere u bogatstvu. Tehnologija je pokretački faktor koji podržava njihovo širenje. Objedinjeni davatelj računa upravlja puno veće opće fiducijarne odgovornosti, jer služi kao nadzornik za mnoštvo ulaganja koja mogu uključivati pozicije dionica, planove dionica za zaposlenike, upravljanje zasebnim računima trećih strana i još mnogo toga.
Davatelji usluga UMA rade s investitorima s visokom neto vrijednošću kako bi integrirali svu imovinu klijenta. Nakon što se sredstva objedine, dobavljač usluge UMA će raditi s klijentom na više načina. UMA pružatelj može pregledati cjelokupni portfelj za sveobuhvatni plan. Planiranje UMA računa može uključivati strategiju prekrivanja koja nastoji upravljati portfeljem pomoću ciljanog pristupa diverzifikacije raspodjele imovine. UMA davatelji također nude investitorima nove opcije s povezanim tvrtkama i proizvode u koje ulagač možda želi uložiti s vremenom. Često pružatelj usluga UMA često će analizirati portfelj u skladu s modernom teorijom portfelja s obzirom na sveobuhvatnu i učinkovitu granicu za koju kombinirana imovina stvara. Alternativne mogućnosti pružatelja usluga UMA mogu pomoći klijentu da bolje uskladi svoj ukupni portfelj radi optimizacije povrata rizika.
UMA pružatelji usluga nude i klijentima visokih neto vrijednosti opširnije izvještavanje o svojim ulaganjima uz veću podršku za sveobuhvatno porezno planiranje. UMA pružatelji usluga također rade s klijentima kako bi odredili raspored rebalansa koji odgovara njihovoj cjelokupnoj strategiji ulaganja.
UMA standardi ovise o davatelju usluga, a investitori će obično potpisati ugovor kojim se detaljno opisuje upravljanje računom, naknadama i dopuštenim ulaganjima i struktuiranjem. UMA investitori obično plaćaju godišnje naknade za upravljanje na temelju ukupne imovine u upravljanju. Naknade se obično smanjuju s većom imovinom pod upravom i mogu biti u rasponu od 1, 50% godišnje do 0, 30%.
Usporedba investicijskih računa Ime dobavljača Opis Otkrivanje oglašavača × Ponude koje se pojavljuju u ovoj tablici potječu od partnerstava od kojih Investopedia prima naknadu.