Što je informativni list o uzajamnom fondu?

Uzajamni fondovi mogu biti komplicirani. Lako se izgubiti ispod zečje informacije, posebno za nove investitore koji jednostavno ne znaju gdje započeti. Mnogi investitori odluče pasivno vjerovati svojim financijskim sredstvima financijskom savjetniku ili ih jednostavno ostavljaju neometani i bez nadzora u svom planu 401 (k). Iako su savjetnici korisni i često nezamjenjivi partneri na vašem financijskom putovanju, najbolji ulagači imaju barem malo saznanja o vlastitim ulaganjima - a to ne mora nužno uključivati ​​i obilaženje velikih i slabo organiziranih proračunskih tablica.

Podaci o uzajamnom fondu omogućuju da čak i najzeleniji ulagač bude svjestan i upoznat s ključnim činjenicama fonda. Jednostavnim oblikovanjem i usredotočenošću na lako probavljive podatke, ovi mali znakovi savršeni su polazna točka za plašljivog ili neupućenog ulagača.

Što je informativni list o uzajamnom fondu?

Podaci o uzajamnom fondu osnovni su dokument od tri stranice koji daje pregled uzajamnog fonda. Za potencijalne investitore ovo je potrebno i lako izvješće za čitanje prije nego što dublje uđete. "To je sjajna polazišna točka kada ocjenjujete investiciju", rekao je CFP Roger Whitney iz WWK Wealth Advisors.

Na informativnom listu naći ćete sljedeće podatke:

• Naknade: Prije kupnje fonda, morate analizirati s kojim naknadama dolazi, uključujući naknadu koja se plaća upravitelju fonda. Dobar povrat može se lako ukloniti visokim naknadama.
• Procjena rizika: Informativni list pokazat će koliko je fond rizičan. Ovisno o vašoj dobi i drugim udjelima, fond može biti previše rizičan za vas.
• Povraćaji: informativni listovi prikazat će rezultate fonda u posljednjih 10 godina. To je važno znati prije nego što kupite fond, jer daje dojam povijesti fonda i trenutne putanje.

Ovaj informativni list možete pronaći na web mjestu tvrtke fonda. Također možete nazvati i tražiti da vam kopiju poštom pošalju.

Zašto bih je trebao čitati?

Ove informativne tablice izrađuje ih čitanje prosječnog ulagača, tako da vam nije potrebno veliko ulaganje ili financijsko znanje da biste shvatili u što gledate. Dokument sažeto objašnjava prednosti i nedostatke tog određenog zajedničkog fonda.

Ako odaberete investiciju, trebate si vremena pažljivo pročitati o njoj. To je često bio visok nalog prije nego što su podaci o podacima postali norma, ali ovih je dana i najnevjerovatnijim investitorima lako biti informiran. Veliki dio te jednostavnosti dolazi iz lako razumljivog jezika i pažljivo konstruiranog oblikovanja.

"Obično se raščlanjuju na jednostavne, razumljive verbija i grafikone koji se često mogu pregledati na prvi pogled", rekao je John Schneider, analitičar usklađenosti. Pa što ako pročitate informativni list i budete sigurni u svoju odluku o kupnji? Još ne bacajte pištolj, savjetovao je Schneider.

Postoji i prospekt o uzajamnom fondu, koji sadrži detaljnije informacije od liste podataka. Prema Schneideru, svako ko se odluči na kupnju uzajamnog fonda trebao bi čitati i prospekt. Ovdje vam može dobro doći savjetnik. Iako bi svaki ulagač mogao iznijeti osnovne činjenice o informacijama o uzajamnom fondu, savjetnik vam može pomoći da kopate po prospektu kako biste se osjećali stvarno sigurni u svoje ulaganje.

Donja linija

Ne morate biti tržišni sudija da biste ostali na vrhu svojih uzajamnih fondova. Iako uvijek postoji vrijeme i mjesto za traženje stručnog vodstva, svatko tko želi uložiti dio svog života treba negdje početi učiti. Izvještaj o uzajamnom fondu je sjajno mjesto za početak. Pročitajte ove lako probavljive informativne tablice i uživajte u činjenici da takav kratki članak može pružiti toliko mira.