4 Znakovi trebali otpustiti klijenta financijskog planiranja

Uvijek me gura povratak kad započnem razgovor o otpuštanju klijenata, posebno s novim poduzetnicima koji se još pitaju kako će svaki mjesec plaćati račune. Shvaćam jer sam i ja razmišljao ovako. Kad sam djelovao iz nestašnog načina razmišljanja, uvijek sam mislio: „Ako pustim ovog klijenta, nemam pojma mogu li ih zamijeniti.“ Nije bilo važno kako se klijent odnosio prema meni ili je li dobivao bilo kakvu vrijednost moje usluge. Jednostavno nisam mogao razmišljati o tome da ću, ako oslobodim teškog klijenta, napraviti mjesta za još jednog klijenta s kojim bih rado radio.

Sve se to promijenilo kada sam pokrenuo vlastitu tvrtku za savjetovanje samo za honorare. Nakon noćne more gubitka golemog klijenta jer mu nisam pravilno prenio svoju vrijednost, dao sam sebi obećanje da više nikada neću obezvrijediti sebe ili svoj rad iz bilo kojeg razloga. Nakon što uistinu shvatite svoju vlastitu vrijednost i započnete s radom u modusu obilja, postaje lako odustati od klijenata koji ne odgovaraju vašem poslovnom modelu. Većinu vremena, kada odlučim otpustiti klijenta, oni padaju u jednu (ili više) ispod četiri kategorije.

Ključni odvodi

• Financijski savjetnici često se boje da će ih dobar klijent iz nekog razloga otpustiti van vlastite kontrole.
• Kao profesionalni savjetnik, možda ćete se trebati povremeno riješiti i klijenta kako bi vaše poslovanje nesmetano poslovalo.
• Klijenti koji su dosadni, koji se žale, ne cijene vaš naporan rad i vrijednost, ili koji su toliko usredotočeni na novac da je jedino što im je stalo su dobri kandidati da dobiju sjekiru.

Samo žele razgovarati o novcu

Svi smo imali te klijente. Nisu ni sjeli za stol prije nego što su razgovarali o ovom ili onom ulaganju, koji je njihov osnovni rezultat i koje su snage ili slabosti njihovih portfelja. Možda ih pokušate navesti da razgovaraju o snovima i ciljevima ili koncepcijama emocionalnog ulaganja, ali ne žele ništa s tim. Zanima ih samo jedna stvar: dno crta.

Možda neće odmah biti jasno da trebate otpustiti takvog klijenta jer se tehnički ne svađaju s vama, gube vrijeme ili ne prikazuju tradicionalne crvene zastave. Međutim, jedna od mojih poslovnih vrijednosti je to što me zanima rad s klijentima koji cijene moje znanje o mekim znanostima i ulaganjima u ponašanje. Ako radim s nekim tko u tome nema interesa, oni ne cijene moju vrijednost i bilo bi im bolje ako ne mogu razgovarati s njima.

Svakog dana vas zovu kako biste provjerili svoja ulaganja

Jeste li ikada željeli blokirati jedan broj vaših klijenata na svom mobitelu? Znam da jesam. Klijenti koji misle da je prikladno svakodnevno vas pozivati ​​kako biste raspravljali, analizirali ili se žalili na to kako njihova ulaganja rade PITA. Oni vam gube vrijeme i pokazuju jasne znakove emocionalnog ulagača. Ne vide vašu vrijednost i snagu dugoročne strategije koju ste postavili. Vjerojatno nećete moći takvu vrstu klijenta natjerati da uoči pogreške njegovih načina, pa je obično bolje da ih predate savjetniku koji rado drži njihovu ruku.

Jednostavno ne možete izgledati kao da se slažemo

Imao sam klijente koji razumiju ponašanje u ponašanju, koji imaju puno novca da mi vrijeme isplati i koji razumiju širu sliku našeg dugoročnog plana. Ali iz jednog ili drugog razloga, jednostavno se ne možemo slagati. Ovo je klijent s kojim se plašite sastajati se jer znate da ćete ući u raspravu o politici ili religiji; klijent koji ima loš stav i sruši vas. To je klijent koji druge optužuje za svoje mjesto u životu i vrijeđa sve. Ako vam svaka interakcija s klijentom stvara stres, morate sami sebi učiniti da ih pustite.

Ne razumiju ili ne cijene vašu vrijednost

Kao savjetnik samo za naknadu, dragocjeno je ono što svakodnevno "prodajem". Ne prodajem svoju sposobnost biranja zaliha ili čitanja budućnosti na tržištu. Ne prodajem određene proizvode i ne prodajem sigurnost. Prodajem vrijednost biti mentor, cjeloživotni učenik i nastavnik mekih znanosti. Ako vaši klijenti to ne razumiju ili ne cijene, morate ih otpustiti kako biste mogli osloboditi prostor za one koji hoće.

Ako se bojite otpustiti klijenta, to znači da niste pravilno identificirali svoju vrijednost prema sebi. Možda će trebati neko traženje duše i pomoć dobrog trenera ili mentora kako bi se bolje utvrdila vaša istinska vrijednost i prešlo na način razmišljanja o izobilju.

Kad svojim mentorima postanete mentor, duboko ih razumiju i usmjere prema boljoj budućnosti, tada ste naučili načine financijskog njegovatelja. Upoznali ste što znači biti istinski pružatelj savjeta i kako novac iskoristiti kao vodič za ispunjeniji život za sebe i one kojima služite.