Kako djeluje Riskalyzeov softver za analizu rizika

Riskalyze je zasnovan na pretpostavci da se tolerancija na rizik investitora može kvantificirati u jedan broj koji se zatim koristi za stvaranje portfelja koji odgovara toj toleranciji. Osnovali su ga Aaron Klein, Michael McDaniel i Matt Pistone, koji su dijelili zajedničko viđenje u vezi s primjenom analize rizika. Sa sjedištem u Auburnu u Kaliforniji, popularnost je stekao kod savjetnika koji su pronašli jedinstveni brojevni sustav i jednostavan i učinkovit način plasmana proizvoda i profila klijenata. u prošlosti su se borili da kvantificiraju rizik kao način plasmana proizvoda ili usluga.

(Za više informacija pogledajte: Riskalyze dobiva sredstva u iznosu od 20 milijuna dolara za poboljšanje tehnologije savjetnika .)

Kako djeluje Riskalyze

Usluga koju pruža omogućava savjetnicima da postavljaju svojim klijentima popis pitanja koja se odnose na financijski rizik, a zatim im dodjeljuju broj na temelju tih odgovora. Patentirana tehnologija rizičnog broja koristi računsku platformu koja je osvojila Nobelovu nagradu za ekonomiju 2002. Savjetnici mogu brojeve generirane ovim programom koristiti za izradu portfelja koji sadrže točno pravu količinu rizika. Također ga mogu koristiti kako bi klijentima pokazali da mogu riskirati u svojim trenutnim portfeljima nego što shvaćaju.

Riskalyze nudi upitnik za rizik. Nakon podnošenja, savjetnik će ulagati svoje klijentove mogućnosti ulaganja izravno u program. Savjetnici smatraju da je program izuzetno koristan pri sastavljanju složenih podataka, jer je jedan broj jednostavniji za prodaju od teorijskog izračunavanja rizika. Iz tog razloga je tvrtka postigla značajan uspjeh na području savjetodavnih investicija.

Riskalyze svoje proizvode plasira registriranim investicijskim savjetnicima (RIA), neovisnim brokerskim zastupnicima, hibridnim savjetnicima, RIA mrežama, skrbnicima za planove i račune, klirinškim firmama i upraviteljima imovine kao i lokalnim bankama. Proizvodi tvrtke pomogli su savjetnicima u izgradnji više od dvije milijarde dolara u portfelju u 2012. Trenutno ne postoje konkretni planovi za započinjanje prodaje proizvoda izvan SAD-a ili za privatnu tvrtku. (Za više, pročitajte Upravljanje rizikom klijenta: Pogled na Riskalyze .)

Dostupni alati

Tvrtka također nudi automatizirani program ulaganja nazvan AutoPilot, koji se može koristiti za upravljanje i maloprodajnim i mirovinskim računima i planovima. Ostali proizvodi uključuju Cloud Compliance Cloud, sveobuhvatni program usklađenosti koji automatski nadgleda poslovnicu savjetnika i šalje upozorenje kad god se krši propis. Ovaj modul omogućava savjetnicima da pretražuju njihovu poslovnu knjigu i brzo pronađu neusklađene ciljeve i prekomjerno koncentrirane pozicije i druga potencijalna pitanja prije nego što postanu problemi. Također može pomoći savjetnicima da automatiziraju svoj tijek rada i inteligentno postave prioritete svojim računima u skladu s različitim kriterijima.

Uz kvantificiranje rizika u jedan broj, program Riskalyze također omogućuje savjetnicima da izvršavaju stres testove na portfelju koristeći širok raspon scenarija, kao što je pad tržišta ili skok kamatnih stopa. Alat za testiranje otpornosti na stres omogućuje klijentima da vide gdje ranjivi su u svom portfelju i kako mogu ublažiti te rizike. Modul mapiranja portfelja programa pruža savjetnicima način da se s 95% točnosti projicira hoće li određeni portfelj klijenta postići povrat koji klijent želi. Ovi jedinstveni alati doveli su do značajnog ulaganja u kompaniju iz vanjskih izvora, koji se neprestano povećava od njihovog pokretanja do posljednjeg kruga financiranja krajem 2016. (Za više detalja pogledajte: Riskalyze dobiva sredstva u iznosu od 20 milijuna dolara za poboljšanje tehnologije savjetnika .)

MoneyGuidePro integracija

U studenom 2016. godine PIEtech je objavio da integrira svoj softver MoneyGuidePro za financijsko planiranje s Riskalyze-om. Integracija će omogućiti bilo kojem programu da pokrene jedan sustav iz drugog. „Spajanjem alata za profiliranje rizika za vremenski horizont Riskalyze s holističkim pristupom profiliranja dugoročnog profiliranja rizika MoneyGuidePro-a savjetnici će moći bolje procijeniti klijentovu trenutnu izloženost riziku i istinsku sposobnost za rizik“, izjavio je Kevin Knull, predsjednik PIEtech-a, u Izjava. (Za više informacija pogledajte: Kako tehnologija pomaže financijskim savjetnicima .)