Pet najvećih tvrtki za financijsko savjetovanje u SAD-u (ALV, JPM)

Četiri financijska savjetodavna poduzeća ušla su u 2015. s više od trilijuna dolara ukupne imovine pod upravljanjem (AUM) - Vanguard, PIMCO, Capital Group Co. i JP Morgan Asset Management. Petina, Fidelity Investments, nije zaostajala za približno 920 milijardi USD u AUM-u. Svaka od ovih tvrtki stigla je na vrh liste iz različitih razloga, bilo da su u pitanju niske naknade i inovacije (Vanguard), više od stoljeća posvećenog financijskog upravljanja (JP Morgan) ili veliko zadovoljstvo kupaca (vjernost).

Američki ulagači mogu birati između tisuća tvrtki za financijsko savjetovanje. U stvari, američke novine News procjenjuju da je sredinom 2015. u Sjedinjenim Državama bilo više od 16.000 tvrtki za upravljanje imovinom i savjetovanje o investiranju. Od toga je više od 7.500 registrirano za pružanje usluga financijskog planiranja. Tržište je vrhunsko, što ima smisla; poznato i cijenjeno ime ide dug put u osiguravanju imovine od obitelji i tvrtki.

Nije slučajno što su ove tvrtke vrhunski psi, a potencijalni investitori mogu pronaći razloge da se svi vole.

Avangarda

Vanguard je otkriće u svijetu upravljanja investicijama, posebice od prijelaza stoljeća. Slično poput Walmart-a u sektoru maloprodaje, Vanguard je postao kralj brda kroz jeftine cijene i ogromnu ponudu. Tvrtka je poznata po niskim omjerima troškova u fondovima i pasivnom upravljanju ulaganjima.

S ukupno 3 bilijuna dolara AUM-a, Vanguard je daleko i najveća savjetodavna tvrtka; niti jedna tvrtka se ne može pohvaliti s 1, 75 bilijuna dolara. Tvrtka živi mantrom nižih cijena i omogućuje investitorima da zadrže više svojih povrata, a kupci su odgovorili dolaskom u Vanguard. Vanguard je više od bilo koje druge tvrtke za financijsko savjetovanje iskoristio doba interneta.

PIMCO

PIMCO je kalifornijska kompanija za upravljanje sa uredima u desetak zemalja. PIMCO, koja zastupa Pacific Investment Management Company, LLC, pokrenuta je 1971., a naposljetku ih je kupila njemačka tvrtka Allianz SE (ALV) 2000. godine. Dvije tvrtke posluju kao samostalno podružnica i matično društvo.

Poput Vanguarda, PIMCO ima vrlo veliku ponudu vlastitih proizvoda. Za razliku od Vanguarda, PIMCO plasira na cijeli spektar ulagača, a ne samo na jeftine opcije. Tvrtka je aktivna u preusmjeravanju fokusa na promjenjive tržišne uvjete, a skovala je termin "Nova normala" nakon financijske krize 2008.-2009.

Društva kapitalnih grupa

Tvrtke Capital Group bolje su poznate neke pojedinačne tvrtke za upravljanje investicijama, poput američkih i kapitalnih međunarodnih fondova. Tvrtka je upravljala s oko 1, 3 bilijuna dolara imovine od prvog tromjesečja 2015. godine.

Tvrtka je raspoređena u podružnice podružnica, pa se investitori i savjetnici često usredotočuju samo na određene aspekte ukupnog paketa Capital Group. Nedostatak cjelokupnog prepoznavanja imena nije ga nanio u odnosu na konkurenciju; Studija iz 2009. zaključila je da je Capital Group jedini najutjecajniji dionik na globalnom tržištu dionica.

JP Morgan Asset Management

Osnovao ga legendarni John Pierpont Morgan, JP Morgan & Co. - sada JPMorgan Chase & Co. (JPM) - možda je najvažnija privatna financijska institucija u povijesti SAD-a. Firma je najveća banka u SAD-u i jedan od najvećih financijskih konglomerata na svijetu.

Nije iznenađujuće da je JP Morgan među prvih pet najvećih tvrtki za financijsko savjetovanje, s obzirom na rezultate i prepoznavanje imena. Među ciljanim savjetodavnim skupinama su i druge financijske institucije, vlade, mirovine, poduzeća i pojedinci.

Vjernost ulaganja

Fidelity Investments stekla je svoje ime na brokerskim i uzajamnim fondovima pružatelja usluga. Odgovara da je Fidelity - riječ koja znači odanost, podrška i vjernost - jedna od najcjenjenijih tvrtki za savjetovanje o investiranju u pogledu zadovoljstva kupaca i internetske podrške.

Jedina glavna prepreka potencijalnoj klijenteli je visoki minimalni prag ulaganja Fidelityja; potrebno je najmanje 50 000 dolara za otvaranje računa za aktivno upravljanje strateškim savjetnicima tvrtke Fidelity.