Chartered Life Underwriter (CLU)
Osnivani osiguravatelj života (CLU) profesionalna je oznaka za pojedince koji se žele specijalizirati u životnom osiguranju i planiranju nekretnina. Pojedinci moraju položiti pet osnovnih smjerova i tri izborna predmeta, uz uspješno položeno osam dvosatnih ispitivanja, 100 sati, kako bi dobili oznaku. Potrebni naslovi tečaja uključuju Osnove planiranja osiguranja, Pojedinačno životno osiguranje, Zakon o životnom osiguranju, Osnove planiranja i planiranja nekretnina za vlasnike poduzeća i stručnjake . Ostale teme tečaja uključuju financijsko planiranje, zdravstveno osiguranje, oporezivanje dohotka, grupne beneficije, ulaganja i mirovinsko planiranje.
BREAKING DOWN Chartered Life Underwriter (CLU)
Financijski planeri s oznakom CFP-a često će zaraditi CLU-ovu nagradu kako bi pokazali svoju stručnost u područjima životnog osiguranja i planiranja imovine. Dodatno znanje o ovim područjima financijskim projektantima pruža konkurentnu prednost nad ostalim projektantima s manje vjerodajnica. Oznaka CLU-a jedna je od najstarijih i najcjenjenijih podataka u financijskim uslugama, a potječe iz kasnih 1920-ih. Predstavlja temeljno razumijevanje širokog raspona pitanja upravljanja osobnim rizikom i planiranjem životnog osiguranja te naglašava etičnost, profesionalnost i detaljna znanja u pružanju financijskih savjeta.
CLU se mora pridržavati Etičkog kodeksa američkog koledža za financijske usluge koji uključuje sljedeće profesionalno zalaganje: "U skladu s svim uvjetima oko onih kojima služim, učinit ću sve savjestan napor da to utvrdim i razumem, učinim uslugu koju bih, u istim okolnostima, primijenio i za sebe. "
Održavanje imenovanja zahtijeva 30 sati kontinuiranog obrazovanja svake godine, a imenovanje se može ukloniti zbog neetičkog ponašanja putem certifikacijskog odbora Odbora za skrbnike američkog koledža. Američki koledž je akreditirana neprofitna obrazovna ustanova osnovana 1927. godine. Osniva CLU i ima najvišu razinu akreditacije za obrazovanje - regionalnu akreditaciju - putem Središnje komisije za visoko obrazovanje. Koledž ima redovno predavanje industrijskih stručnjaka i vodeći je nastavnik financijskih profesionalaca u Sjedinjenim Državama.
Kako Chartered Life Underwriters pomažu klijentima
Predmetna područja uključuju:
- Životno osiguranje
- Poslovno planiranje
- Planiranje nekretnina
Prema koledžu, financijski profesionalci koji imaju oznaku CLU mogu prosječno donijeti 51 posto veći prihod od svojih kolega, jer imaju specijalizirane vještine za pomoć klijentima:
- Postavite i ostvarite financijske ciljeve analizirajući njihov financijski život i identificirajući potrebe za životnim i zdravstvenim osiguranjem, kao i rizike osobne imovine i odgovornosti
- Postići financijsku sigurnost kroz životno osiguranje i anuitetne proizvode
- Upravljajte uspješnim tvrtkama uz strateško organizacijsko i preventivno planiranje
- Povećajte vrijednost imovine, sačuvajte postojeću imovinu i osigurajte financijsku sigurnost tijekom umirovljenja.