5 poreznih kršenja koje su zanemarili vlasnici malih poduzeća

Za vlasnika malih poduzeća, porezna sezona može biti stresna, a izgledi da će granatirati novac novac vladi nisu uzbudljivi. Zato vlasnici malih poduzeća vole porezne olakšice. Evo 5 poreznih olakšica koje vlasnici malih poduzeća često previde, a koji mogu uštedjeti novac vašeg poslovanja.

Prije savjetovanja s bilo kojim od prijedloga u nastavku obratite se poreznom stručnjaku. Ako porez obavljate sami, postoji izvor koji uspoređuje internetske ponude TurboTaxa, TaxActa i HR Blocka.

Ključni odvodi

• Kao vlasnik male tvrtke imate veliku kontrolu poreznih olakšica koje možete odbiti od prihoda tvrtke.
• Mnogi od tih odbitka mogu se previdjeti budući da djeluju prilično bezazleno.
• Sastanci za ručak, telefonske usluge i premije zdravstvenog osiguranja, obično se, među ostalim, mogu smatrati odbitkom poreza na dobit.

1. Imajte sastanke za ručak

Ako tijekom posla često kupujete ručak (jesti ili uzimati za ručak), možda biste mogli odbiti 50% troškova obroka. Ako vi i vaši poslovni partneri ili zaposlenici imate sastanke, razmislite o sastancima tijekom ručka. Sve dok su troškovi ručka razumni, dozvoljeno vam je da oduzmete 50% troškova obroka dok jedete s poslovnim partnerima i zaposlenicima tijekom obavljanja poslovnih aktivnosti.

Dakle, ako kupujete ručak svaki dan i potrošite oko 8 USD, možete odbiti 4 USD. Ako se bavite matematikom, to iznosi preko 1000 USD godišnje u odbitnim iznosima (4 USD / dan x 5 dana x 52 tjedna).

2. Koristite svoj osobni mobitel za poslovne pozive

Recimo da na telefonu koristite oko 30 000 minuta godišnje, kako iz osobnih tako i iz poslovnih razloga. Provodite oko 60 minuta dnevno na poslovne pozive u prosjeku radnog tjedna. To je oko 15.600 minuta godišnje koje ćete potrošiti na poslovne pozive (60 minuta / dan x 5 dana x 52 tjedna) - više od 50% ukupnih godišnjih telefonskih minuta. Na temelju podataka iz ovog scenarija, mogli biste odbiti preko 50% ukupnih godišnjih troškova osobnog mobitela kao poslovnog troška.

Ključno je osigurati da dobijete detaljan popis vašeg mjesečnog računa za telefon kako biste imali dokaze u slučaju da IRS ikad odluči izvršiti reviziju vašeg poslovanja. Bilo bi pametno dobiti zasebni poslovni broj koji se preusmjerava na vaš telefon, čineći tako dolazne pozive lakšim odvajanjem. Pod pretpostavkom da telefonski račun od 100 USD mjesečno (prosječni račun preko 100 USD mjesečno) i 50% odbitka, možete uštedjeti dodatnih 500 USD odbitka (100 USD mjesečno x 12 mjeseci x 0, 50 odbitka)

3. Odbiti premije za zdravstvenu zaštitu

Ako imate individualni zdravstveni plan (ne može biti grupni plan) i plaćate premije za zdravstvo iz svog džepa (ne može biti prije oporezivanja) bez poreznih olakšica ili subvencija, te premije možete vjerojatno tražiti kao odbitak poreza na dohodak. Da biste zatražili ovaj odbitak, morate biti samostalni vlasnik, partneri u partnerstvu ili LLC ili S korporacijski dioničar koji posjeduje više od 2% dionica društva. Recimo da ste samostalni poduzetnik i vaš poslovni / osobni dohodak iznosio je 60 000 USD, a vaše obveze države i saveznog poreza na dohodak su oko 30%. Ako ste potrošili 10.000 USD na premije zdravstvenog osiguranja za vas, supružnika i uzdržavane članove, to možete odbiti za ostvarenje svog ukupnog prihoda 50.000 USD umjesto 60.000 USD, čime ćete uštedjeti oko 3.000 USD u ukupnom plaćanju poreza na dohodak.

Kao vlasnik tvrtke koji ispunjava gornje kriterije, možete zatražiti 10.000 američkih dolara poreza na dohodak, ali ne i prekida za porez na samozapošljavanje, koji bi ostao na oporezivanju od 60.000 USD (Mala poduzeća plaćaju oboje). Međutim, ako je vaš supružnik zaposlenik vaše tvrtke, možete dobiti oboje. Možete kupiti plan u njegovo ime (ne na ime tvrtke) koji pokriva vas dvoje i vaše uzdržavane članove. Budući da je i zaposlenik i supružnik, možete odbiti punih 10.000 USD od poreza i od poreza na dobit i poreza na samozapošljavanje, pod pretpostavkom da podnosite prijavu zajedno. U ovom slučaju možete uštedjeti 3.000 dolara poreza na dohodak i dodatnih 1.530 dolara poreza na samozapošljavanje, uz ukupnu uštedu od 4.530 dolara. (Da biste pročitali druge porezne olakšice koje samozaposleni mogu koristiti, pogledajte članak: 10 poreznih olakšica za samozaposlene .)

4. Upravljajte svojim oporezivim dohotkom

Ovisno o vašem oporezivom dohotku, porezne stope mogu se značajno razlikovati - do 10% za pojedince i korporacije, od jednog poreznog do drugog poreznog razreda.

Recimo da je vaša tvrtka LLC, a vi ste nekoliko tjedana udaljeni od kraja poslovne godine. Provjerite svoj oporezivi dohodak i utvrdite da dosad iznosi 80 000 USD. Morate kupiti novu opremu, koja će ukupno koštati 15.000 dolara. Ako ove kupovine kupite sada, vaš oporezivi dohodak vratit će se na 65.000 ili nešto više, što vas stavlja u granicu od 50.000 do 75.000 dolara (25%). Ako pričekate, vaš posao bit će u vrijednosti od 75 000 do 100 000 dolara (34%).

Ako nastavite s kupnjama i stavite ih u niži porezni okvir, mogli biste uštedjeti do 11.600 dolara poreza na dohodak. Naravno, to može biti teško jer tada nemate te uštede u sljedećem poreznom razdoblju. Ali, ako dosljedno kupujete novu opremu za svoju tvrtku i pravilno upravljate stvarima, možete uštedjeti novac svake godine gledajući porezne zagrade i prema tome prilagoditi poslovne kupnje.

Ako želite vidjeti trenutne okvire poreza i dobiti više savjeta o poreznim olakšicama, pogledajte Fitsmallbusiness.com sa 25 načina Vlasnici malih poduzeća mogu uštedjeti na porezima.

5. Odbiti troškove putovanja

Vlasnici tvrtki često skupljaju bodove na svojoj kilometraži i smatraju da mogu smanjiti troškove poslovnih putovanja koristeći svoje milje za poslovne letove. Međutim, ako i oni prilično često lete na osobnim putovanjima, to je pogreška. Troškovi poslovnog putovanja u potpunosti se odbijaju kao poslovni rashod; osobni putni troškovi očito nisu.

Recimo da trošite 5000 USD godišnje na poslovne letove i 2000 USD godišnje na osobne letove, imate poslovni prihod od 60 000 USD godišnje, plaćate oko 30% državnog i saveznog poreza na dohodak i prikupljate 2.000 USD godišnje u zračnim kilometrima. Umjesto poreza u iznosu od 18.000 USD (60.000 x .30), porez platite 16.500 USD (60.000 - 5.000 putnih troškova x .30). Kao rezultat toga, uštedite 1500 dolara poreza na dohodak i dodatnih 2000 dolara na osobnim putnim troškovima (koje pokrivate zrakoplovnim kilometrima), čime uštedite ukupno 3.500 USD godišnje.

Donja linija

Koristeći ovih 5 savjeta, ove biste godine trebali uštedjeti novac na porezima. Naravno, porezne olakšice mogu se poprilično komplicirati, pa se provjerite u vezi s tim pogodnostima kod poreznog stručnjaka. (Za čitanje vezano uz prezentaciju, pogledajte prezentaciju: Najkontroverzni porezni odbitci .)

5 najvećih izazova s ​​kojima se suočavaju vaše male tvrtke

Izjava o odricanju odgovornosti: Iznesena mišljenja su mišljenja Fit Small Business-a i podložna su promjenama u bilo kojem trenutku zbog promjena na tržišnim ili ekonomskim uvjetima. Komentari se ne smiju tumačiti kao preporuka bilo kojeg pojedinačnog gospodarstva ili tržišnog sektora. Ovaj materijal ne predstavlja nikakve posebne pravne, porezne ili računovodstvene savjete. Obratite se kvalificiranim stručnjacima za ovu vrstu savjeta.

Investopedia i Fit Small Business ili su imali ili su imali odnos s oglašavanjem, bilo izravno ili neizravno. Fit Small Business ovu poštu ne plaća ili sponzorira, a odvojena je od bilo kojeg reklamnog partnerstva koje može postojati između tvrtki. Prikazi koji se odražavaju u njima su isključivo stanovišta Fit Small Business i njihovih autora.