Dodavanje Biotech ETF-ova u vaš portfelj

Kao što ime sugerira, sektor biotehnologije kombinira elemente biologije s razvojem i proizvodnjom proizvoda i poslovnim pothvatima. Obje ove komponente su posljednjih desetljeća doživjele nevjerojatan napredak, čineći područje biotehnologije uzbudljivim za investitore. Najbolje od svega, utjecaj biotehnologije pokriva sve širi spektar tangencijalnih polja i područja, uključujući medicinu, lijekove, okoliš, hranu, genetiku i još mnogo toga.

Za mnoge investitore biotehnologija predstavlja stvaran način poboljšanja života milionima ljudi širom svijeta bilo kroz nove medicinske tretmane, bolju hranu ili bilo koje druge druge pogodnosti.

Ključni odvodi

• Biotehnološki sektor - ili biotehnologija - uključuje tvrtke koje su se specijalizirale za vrhunske biološke znanosti i medicinske uređaje.
• S obzirom na svoj potencijal stvaranja spasonosnih lijekova i suzbijanja bolesti, zalihe biotehnoloških proizvoda imaju velik napredak - ali imaju i veći stupanj rizika od neuspjeha.
• Dodavanje biotehnološkog sloja raznovrsnom portfelju može dodati element rasta, ali odabir prave biotehničke zalihe može biti šut u mraku.
• ETF-ovi koji prate biotehnički sektor sjajan su način da se izloži tom sektoru bez potrebe za biranjem pojedinačnih zaliha.

Biotehnička izvedba

Biotehničke tvrtke sastavile su neke od najboljih i najuzbudljivijih dionica posljednjih godina. Čini se da su tvrtke poput Biogen Inc. (BIIB) i Celgene Corporation (CELG) višegodišnji favoriti, a uvijek postoje i nove zalihe koje ulaze u polje. S druge strane, iako uspješan probni rad novog proizvoda ili istraživački napredak može poslati cijene dionica do Mjeseca, biotehnološke tvrtke nikako ne mogu uspjeti. Zapravo, sektor doživljava stalni promet imena dok tvrtke zatvaraju vrata kada stvari ne idu po planu.

Iz tog razloga, mnogi investitori koji žele iskoristiti potencijal biotehničkog prostora okrenuli su se fondovima kojima se trguje na burzi (ETF). ETF-ovi dominiraju investicijskim okruženjem dugi niz godina, velikim dijelom jer nude investitorima jeftin način diverzifikacije udjela, što je brzo i jednostavno. U nastavku ćemo istražiti mjesto koje biotehnički ETF-ovi mogu imati u različitim portfeljima. Prvo ćemo ipak bliže pogledati što je biotehnički sektor. (Vidi također: Biotech Sector Primer .)

Što je Biotech?

Uz sve obećanja koja biotehnologija drži, nije prošlo i bez kontroverzi. Biotehnički sektor počeo je ozbiljno nakon otkrića DNA početkom 1950-ih. U desetljećima neposredno nakon ovog otkrića, kako su znanstvenici i vlade saznali više o DNK, bilo je uobičajeno da zemlje širom svijeta donose zakone koji upravljaju onim što se može, a što nije moglo učiniti u ovom području. I danas osjećamo mnoge učinke te borbe koja je u tijeku, posebno u svijetu genetski modificirane hrane i u istraživanju matičnih stanica.

Biotehničke tvrtke mogu usmjeriti svoje napore u mnoštvo različitih pravaca. Kao što je gore spomenuto, biotehnološke tvrtke mogu težiti inovacijama na raznim poljima kao što su znanost o hrani, genetika, poljoprivreda i zdravstvena zaštita. Posljednja od njih možda je najčešće žarište za biotehnološke tvrtke.

Tvrtke u biotehničkom prostoru suočavaju se sa značajnim preprekama ka uspjehu. Jedan kritični razlog za to je taj što su troškovi istraživanja i razvoja za biotehnička imena obično nevjerojatno visoki. Iako tvrtka fokusira svoje vrijeme i novac na ta područja, obično ima vrlo malo prihoda. Stoga nije neuobičajeno da biotehničke tvrtke rade zajedno s većim, etabliranijim firmama u svrhu postizanja svojih ciljeva istraživanja i razvoja. Prije nego što se ovi ciljevi ispune, biotehnološka tvrtka nevjerojatno je krhka. Možda je to razlog zašto biotehnički prostor, iako uvijek raste s novim imenima, posljednjih godina sve više dominira malom skupinom velikih tvrtki.

Za one biotehnološke tvrtke u zdravstvenom prostoru moraju se proći i dodatne prepreke. U SAD-u novi lijekovi moraju ispunjavati strog skup zahtjeva koje postavlja Uprava za hranu i lijekove (FDA) prije nego što se mogu proizvesti i prodati potrošačima. Proces odobravanja FDA traje mnogo godina, a velika većina (čak 95%, prema nekim procjenama) lijekova unesenih u taj postupak na kraju nije prihvaćena. (Za više pogledajte: 8 faza razvoja novih lijekova .)

Zašto ulagati koristeći Biotech ETF-ove?

Pa ipak, iako biotehničke tvrtke mogu predstavljati brojna pitanja koja potiču oprez i skepticizam među investitorima, ovaj je sektor i dalje jedan od najtoplijih. Mogućnost su nevjerojatnih dobitaka, ostvarenih na lestvici velikih i monumentalnih otkrića i tehnološkog napretka, čak i ako su ove ogromne priče o uspjehu pomalo rijetke. Srećom, kako se tehnologija i dalje razvija, povećava se i brzina kojom biotehnološke tvrtke mogu postići svoje ciljeve. Iz svih ovih razloga, ulagači su sve više zainteresirani za ulaganja u biotehničko područje.

Mnogim investitorima je mogućnost privlačenja relativno širokog baze biotehničkih imena primamljiva. Što je košarica veća, razmišlja razmišljanje, što je bolje zaštićena od potencijalnog neuspjeha bilo koje tvrtke. Biotech ETF-ovi su sjajan način postizanja ove raznolikosti u portfelju.

Baš kao što biotehničkom arenom dominira relativno mali popis velikih tvrtki, tako i prostor biotehnološkog ETF-a velikim dijelom sastoji se od nekoliko uglednih fondova. IShares Nasdaq Biotechnology ETF (IBB) bio je od ožujka 2018. godine, a prema izvještaju Motley Fool-a, najveći fond ove vrste, s blizu 10 milijardi USD imovine pod upravljanjem (AUM) i 14% godine povrat. Zapravo, ovaj ETF tvrdi da je oko 80% njegove imovine usmjereno izravno u biotehnički prostor, a ostatak je podijeljen između farmaceutskih tvrtki i sekundarnih odjela koji pružaju alate i usluge za industriju. (Vidi također: IBB: iShares NASDAQ Biotechnology ETF .)

U svijetu biotehnike postoje najmanje tri vrlo istaknuta ETF-a. Sljedeći najveći nakon IBB-a je SPDR S&P Biotech ETF (XBI), s imovinom većom od 5 milijardi USD od ožujka 2018. Uz omjer rashoda od 0, 35% i jednogodišnji povrat od 31%, ovo je jaka opcija za investitori koji žele istražiti biotehnološki krajolik. Prvi Trust NYSE Arca Biotech ETF (FBT), s 1, 5 milijardi dolara u AUM-u, i VanEck Vectors Biotech ETF (BBH), sa 473 dolara u AUM-u, zaokružuju popis.

Između ovih i drugih biotehničkih ETF-ova, ulagači imaju neke važne odluke. Najveći od tih ETF-a uglavnom su usmjereni na najveća imena biotehnološkog sektora; čineći to, ovi ETF-ovi pružaju stabilnost koju drugi fondovi možda neće. Međutim, u nastojanju da se privuče privlačenjem zauzimanja jedinstvenog kuta tržišta, manji biotehnički ETF-ovi imaju tendenciju češće gledati na novije, nadolazeće tvrtke. Ova ulaganja pružaju ogromne mogućnosti, ali i veću razinu rizika. Postoje i specijalizirani biotehnološki ETF-ovi, poput imunoterapije Loncar raka protiv ETK-a (CNCR), koja prati košaru od oko 30 tvrtki u podkategoriji imunoterapije prostora.

Donja linija

Biotech je odgovoran za pokretanje stotina novih ispitivanja s lijekovima i razvoj lijekova koji mogu izliječiti ili liječiti niz bolesti. Ovo je nevjerojatno moćna i uzbudljiva industrija čiji će dio biti i ne čudi što investitori posvuda žele akciju. Pomoću biotehnoloških ETF-a investitori imaju priliku izložiti se sektoru bez preuzimanja rizika usredotočenja svojih investicija preusko na prostor u kojem ulozi mogu biti izuzetno visoki. (Za dodatno čitanje provjerite: Ulaganje u Biotech: vrijedi li rizik? )