Savjet o wills-u: Treba li svako dijete dobiti isto?

Podijeliti svoje imanje među potomcima može biti težak posao. Sjetite se što se dogodilo s Shakespearovim kraljem Learom.

Ozbiljno, postoje mnoge situacije u kojima je očita opcija - jednaka podjela imovine među djecom - pravi izbor. Ali u nekim obiteljima, davanje svakom djetetu identičnog nasljedstva možda ne bi imalo smisla. Kao što odvjetnici za planiranje vlasništva ističu, postoji razlika između ostavljanja jednakog nasljedstva, kada svako dijete prima isti iznos, i pravednog nasljedstva, gdje svako dijete dobije ono što je fer, s obzirom na njegove okolnosti.

Pa, kada ima smisla ostaviti svako svoje dijete isto nasljedstvo, a kada drugačiji aranžman ima više smisla? I kako svaki izbor može utjecati na sklad braća i jesu li vaše želje provedene onako kako ste namjeravali? Nastavi čitati.

Kada treba obaviti jednake iznose

Ako ima troje djece, jednak rascjep očito znači da će svako dobiti trećinu preostalog imanja nakon što su oba roditelja umrla.

"Ima smisla da svako dijete dobije isto nasljeđe kad svako dijete ima slične potrebe i ako se slično nalazi u životu, svako je dijete u prošlosti dobivalo sličnu podršku od roditelja, a svako je dijete mentalno i emocionalno sposobno i odgovorno." rekla je Laura K. Meier, odvjetnica za planiranje imanja u Newport Beachu u Kaliforniji, i autorica knjige „Zabrinuti roditelji, plan velikih roditelja - volje, povjerenje i planiranje imanja za obitelji male djece.“

Na primjer, ako su vaša djeca završila fakultet (uz plaćanje školarine) i više se ne oslanjaju na vas zbog financijske pomoći; ako nijedno dijete nema hendikep ili ozbiljnu bolest; i ako su svi pokazali da snose novac, logično je da ravnomjerno podijelite imovinu među njima.

Ako vaši zapisi uključuju nekretnine i drugu materijalnu imovinu, morat ćete odrediti vrijednost dolara u svakom dohotku i shvatiti što ima najviše smisla ostaviti svakom djetetu. Razmotrite uobičajenu situaciju u kojoj su djeca rasuta po cijeloj zemlji. "Ako je jedno dijete oduvijek voljelo osnovnu kuću u Connecticutu, a još uvijek živi u blizini, moglo bi imati smisla prenijeti ga njemu ili njoj", rekao je Eric Meermann, certificirani financijski planer i portfelj menadžer u Palisades Hudson Financial Group iz Scarsdalea, NY. dijete, koje živi na Floridi, moglo bi naslijediti kuću na plaži u Boci. "Bilo kakve razlike u vrijednostima nekretnina mogu se nadoknaditi u novcu ili drugoj imovini", kaže on.

Postoje i manje ugodni razlozi da ostavite ravnopravno nasljedstvo, čak i ako smatrate da jedno ili više vaše djece to ne zaslužuju: Ako to učinite, možete izbjeći troškove sukoba, kako emocionalnih, tako i financijskih. Samo s gledišta parnice, najbolji način odlučivanja je da se odredi vjerojatnost da dijete povuče imanje kroz parnični postupak, rekao je Philip Ruce, odvjetnik za planiranje imanja u odvjetničkom uredu Stone Arch u Minneapolisu. Tužba "financijski i emocionalno iscrpljuje vašu obitelj i vaše imanje", rekao je, i "uzrokovat će da neka imovina završi na drugom mjestu nego što ste se nadali - u džepovima odvjetnika."

Kada treba obaviti različite iznose

Ostaviti svakom djetetu jednak komad torte ne osjeća se uvijek dobro. Možda se jedan od vaših potomaka ponaša kao skrbnik, a želite ga nagraditi za tu pobožnost ili nadoknaditi izgubljeno vrijeme i plaće, rekla je Candice N. Aiston, odvjetnica za planiranje imanja u Aiston Lawu u Portlandu, Ore.

Ili ste možda jednom djetetu tijekom života dali znatno više novca nego što ste dali drugom, recimo, 50 000 američkih dolara za vjenčanje, školsku školu ili predujam za kuću. U ovom slučaju, ako inače ostavite svoje dvoje djece jednaka nasljedstva od 200.000 dolara po komadu, umjesto toga možete ostaviti 175.000 dolara djetetu za koje ste ranije darovali novac i 225.000 dolara djetetu koje niste. Ova raspodjela slijedi pravične, a ne jednake smjernice. (Za više, pogledajte "7 razloga za preispitivanje ili reviziju svoje volje" i "Planiranje nekretnina mora: Ažurirati svoje korisnike.")

Ako imate dijete koje se ne može brinuti za njega ili sebe, možda ćete htjeti napustiti većinu svog imanja kako bi se pružili skrb o tom djetetu kroz povjerenje o posebnim potrebama, rekao je Aiston. Dijete s invaliditetom možda će trebati potporu dohotka kako bi podmirilo osnovne životne troškove i sredstva za plaćanje tekućih medicinskih potreba. Braća i sestre vjerojatno će razumjeti takvu situaciju i neće biti uvrijeđeni primajući manje novca, ali još je dobra ideja da im priopćite vaše planove, tako da nakon vaše smrti nema iznenađenja.

Također možete odlučiti zahtijevati različite iznose kada imate kombiniranu obitelj, a jedno dijete može očekivati ​​da će i dalje primati podršku drugog roditelja; kada vodite obiteljsku tvrtku i jedno dijete ima veći vlasnički udio od drugog; ili kada je jedno dijete financijski neodgovorno, ima ovisnost koju ne želite podržati ili je na neki drugi način ne zaslužuje ili joj se ne može vjerovati od udara.

Aiston kaže da bi opća smjernica trebala biti promocija obiteljskog sklada. "Nevjerojatno je koliko obitelji se raspada nakon što roditelji umru zbog načina na koji su imanja podijeljena", kaže ona.

Može li dijete tužiti za više?

Ako odlučite ne dijeliti imovinu ravnopravno između svoje djece, shvatite da svoje planove i svoju djecu riskirate da će proći kroz parnicu. Koliko je ovaj rizik značajan i kolika je vjerojatnost da će rezultat biti drugačija podjela imovine od one koju ste željeli?

"Djeca uvijek mogu tužiti, ali općenito treba postojati valjana osnova za natječaj", rekao je Jeffrey R. Gottlieb, odvjetnik za planiranje nekretnina u Palatineu, Ill. S pažljivim planiranjem imanja možete ublažiti svaki izazov. Prvi korak je da sastavite svoju volju uz pomoć odvjetnika za planiranje nekretnina, dok ste zdravog uma i sjećanja i bez nepotrebnog utjecaja jednog od svoje djece.

"Nepotreban utjecaj" znači da jedno od vaše druge djece vjeruje - ili barem misli da se to može dokazati na sudu - da ste bili manipulirani tijekom procesa stvaranja svoje volje. Kao rezultat toga, to se dijete sukobi, izrazili ste želju koju inače ne biste imali ili da zapravo niste ono što ste željeli. Nećete biti tu da se branite od takve tvrdnje, tako da morate biti sigurni da to nitko ne može uspješno osporiti.

„Nedostatak kapaciteta“, može se osporiti drugi način volje, znači da niste razumjeli što radite kada ste kreirali ili mijenjali volju, možda zbog starosti ili zato što vam je fizička ili mentalna bolest pogoršala sposobnost da donositi zdrave odluke. Dijete bi također moglo pokušati tvrditi da vaša volja nije valjana zbog prevare ili zato što vaš potpis nije bio svjedok.

Postoje načini kako umanjiti šanse da dijete s manje favoriziranja osporava vašu volju na sudu i načine kako umanjiti njihove šanse za pobjedu ako to učini ona. "Odredba o nekonkurenciji uparena s barem nekim nominalnim darom može stvoriti destimulaciju za izazivanje", rekao je Gottlieb. Klauzula o neporazivanju ili neporazivosti u osnovi je jezik u vašoj volji iz kojeg se navodi da svaki nasljednik koji vašu volju odnese na sud, izgubi bilo kakve zavjere. Tu dolazi nominalni dar - da bi klauzula bila učinkovita, vaše dijete mora nešto izgubiti. Trebat ćete ostaviti djetetu koje ne favorizira dovoljno da će on ili ona dobiti više šutnje nego ako idete na sud.

Sigurna je to opcija, ali to može značiti i najbolju šansu da vaša volja ostane netaknuta. Izvršnost ovih klauzula razlikuje se od države do države, stoga provjerite zakone svoje države prije nego što razmislite o ovoj opciji.

Stručnjaci za planiranje nekretnina kažu da će i drugi načini za izbjegavanje izazova biti:

• Korištenjem povjerenja pružite strukturu djetetu koje možda neće moći samostalno upravljati nasljedstvom.
• Imati liječnika kao svjedoka kad potpišete svoju volju da poništi tvrdnje o nedostatku kapaciteta.
• Izuzeće svu djecu iz postupka pisanja volje radi poništenja tvrdnji o nepotrebnom utjecaju.
• Raspravljajte o svojoj volji sa svakim djetetom kako biste izbjegli iznenađenja i objasnili svoje obrazloženje.

Tužba ove vrste najvjerojatnije će završiti nagodbom, rekla je Ruce i dodala: "To će rješenje na neki način varirati vaš plan imanja, jer će sredstva vjerojatno završiti na drugom mjestu ili kod drugačije osobe od koje ste se nadali. ”

Donja linija

"Najvažnije je upamtiti pri podjeli nasljedstva to da je to vaš novac i da s njim imate pravo raditi ono što odaberete", rekla je Ruce. U skladu s tim, ravnopravno nasljeđivanje ima najviše smisla kada su bilo kakvi darovi ili financijska podrška koju ste dali svojoj djeci tijekom života bili minimalni ili bitno jednaki i kada ne postoji situacija u kojoj je jedno dijete pružilo većinu skrbničke skrbi za roditelja koji stari.

"Kada postoji stvarna ili uočena nejednakost, vjerojatnost da će netko potražiti pravne lijekove značajno se povećava.", Rekla je Ruce. Morate odlučiti koliko je značajan rizik zbog temperamenta vaše djece i njihovih međusobnih odnosa i je li uopće rizik od ostavljanja nejednakog nasljedstva vrijedan onoga što pokušavate postići.