Savjetodavno upravljanje
Savjetodavno upravljanje odnosi se na pružanje profesionalnih, personaliziranih investicijskih smjernica. Pojedinci, neovisni tim ili grupa iz privatne banke, tvrtke za upravljanje investicijama ili specijalizirani savjetodavni butik mogu provoditi savjetodavno upravljanje.
Usluge savjetovanja za upravljanje omogućuju privatnicima da se savjetuju s investicijskim stručnjacima prije uvođenja promjena u svoj portfelj. Profesionalni savjetnici za upravljanje imaju stručnost u jednom ili više područja ulaganja i pružaju smjernice prilagođene specifičnoj situaciji pojedinca.
RJEŠAVANJE DOLJA Savjetodavno upravljanje
Savjetodavni investicijski savjetnici koji rade za savjetodavne grupe za upravljanje procijenit će klijentov vremenski horizont, ciljeve izvedbe i toleranciju na rizik kako bi odredili koje će klase imovine biti najprikladnije investicije. Oni će također dati smjernice u području raspodjele imovine i uravnoteženja portfelja, a nadzirat će i uspješnost ulaganja i često izvršavati naloge.
Raspodjela imovine je praksa uravnoteženja rizika i nagrade unutar portfelja, u skladu s ciljevima pojedinca ili politikom institucije. Menadžeri će raspodijeliti sredstva portfelja među tri glavne kategorije imovine: dionice, stalni prihod i novac i ekvivalenti, zajedno s alternativnim ulaganjima, kao što su privatni kapital i derivati.
Budući da svaka klasa imovine nudi različite razine rizika i povrata, svaka će se tijekom vremena ponašati drugačije. Ulagači mogu koristiti različite raspodjele sredstava za različite ciljeve. Na primjer, netko tko štedi za dugoročno putovanje u kratkom roku, može uložiti ušteđevinu u konzervativnu mješavinu gotovine, depozitne potvrde (CD-ove) i kratkoročne obveznice. Još jedna ušteda novca za predujam skupog doma (udaljenog barem desetljeće) mogla bi se pretvoriti u više dionica jer ima više vremena za uklanjanje kratkoročnih oscilacija na tržištu.
Rebalansiranje portfelja štiti ulagača od nepoželjnih rizika i osigurava da izloženost portfelja ostane unutar područja stručnosti menadžera.
Savjetodavno upravljanje i diskrecijsko upravljanje investicijama
Usluge savjetodavnog upravljanja omogućuju pojedincima zadržavanje pune kontrole nad svojim portfeljem i donošenje vlastitih odluka o ulaganju. Uloga savjetnika za ulaganje je prvenstveno pružanje informiranog mišljenja.
Suprotno tome, pri diskrecijskom upravljanju investicijama profesionalni menadžer bogatstva preuzima veću kontrolu nad odlukama ulaganja. Za klijenta je diskrecijski pristup više od ruke, pogodan za one koji možda nemaju iskustva ili vremena da aktivno upravljaju vlastitim portfeljima. Iako će savjetodavni menadžeri uvijek trošiti vrijeme na razumijevanje ciljeva i imovine svojih klijenata, to često nije tako temeljit postupak kao s diskrecijskim menadžerima.
Uz savjetodavne usluge, menadžer bogatstva savjetovat će se sa svojim klijentima i pružiti savjete, ali klijent donosi konačne odluke o kupnji i prodaji.
Usporedba investicijskih računa Ime dobavljača Opis Otkrivanje oglašavača × Ponude koje se pojavljuju u ovoj tablici potječu od partnerstava od kojih Investopedia prima naknadu.