Naknada za otkup

Što je otkupna naknada

Otkupna naknada je naknada koja se naplaćuje investitoru kada se dionice prodaju iz fonda. Naknadu naplaćuje društvo zaklade i vraća natrag u fond. Otkupna naknada može biti poznata i kao "naknada za izlaz", "tržišna naknada" ili "kratkoročna naknada za trgovanje". Obično se uspostavlja u određenom vremenskom okviru.

POVRATAK DOLJE Otkupna naknada

Otkupna naknada je jedna vrsta naknade koja se obično povezuje s uzajamnim fondom. Otkupnu naknadu društvo za fondove može naplatiti kada investitor proda dionice iz fonda. Uzajamni fondovi obično su dio dugoročne strategije ulaganja i obično nisu namijenjeni kratkoročnom trgovanju ili dobiti od tržišnog određivanja vremena. Zbog toga je vrijeme zajedničkog ulaganja zakonska, ali namrštena praksa koja obično dovodi do dodatnog troška za ulagača. Kako bi obeshrabrili kratkoročno trgovanje, fondovske tvrtke obično naplaćuju naknadu za otkup unutar određenog vremenskog okvira. Većina fondovskih društava koristi vremenski okvir od 30 dana. Ako investitor napusti fond u roku od 30 dana od prvobitne kupnje, tada se može naplaćivati ​​otkupna naknada. U stvari, to znači da vrijeme zajedničkog fonda može biti izloženo višim naknadama koje nastaju uslijed transakcijskih troškova kratkoročnog trgovanja dionicama fonda. Izvan određenog minimalnog razdoblja ulaganja za fond, investitorima se obično ne naplaćuje otkup dionica ulaganja. Stoga je važno biti svjestan naknada za otkup i vremenskih okvira koji mogu biti povezani s njima.

Primarni razlog što je potrebna otkupna naknada je zaštita drugih investitora od viših transakcijskih troškova. Aktivna kratkoročna otkupa vode dvije glavne poteškoće za upravitelja fonda. Prvo, fond je potreban za održavanje viših novčanih pozicija za smještaj naloga za prodaju. Drugo, kratkoročno trgovanje povećava ukupne operativne troškove fonda. Kako bi zadržao novčane pozicije i troškove poslovanja, fond može uvesti otkupnu naknadu.

Razmatranja naknada

Uzajamno ulaganje u fondove može uključivati ​​brojne naknade tijekom cijelog trajanja ulaganja. Ostale uključene naknade mogu uključivati ​​prodajna opterećenja, naknade 12-b1 i naknade za usluge računa. Ulagači trebaju osigurati da razumiju svu uključenu naknadu prije kupnje i prodaje uzajamnog fonda.

Vanguardski uzajamni fondovi uglavnom ne uključuju otkupne naknade, no oni su potrebni u nekim uzajamnim fondovima društva. Primjer investicija Globalnog fonda bivših američkih indeksa nekretnina (VGXRX). Ovaj fond ima naknadu za kupnju i otkupnu naknadu za podmirenje troškova Fonda. VGXRX naplaćuje naknadu za kupnju u iznosu od 0, 25%, a otkupnu naknadu od 0, 25%.

Usporedba investicijskih računa Ime dobavljača Opis Otkrivanje oglašavača × Ponude koje se pojavljuju u ovoj tablici potječu od partnerstava od kojih Investopedia prima naknadu.

Povezani uvjeti

Definicija uzajamnog fonda Uzajamni fond je vrsta investicijskog sredstva koja se sastoji od portfelja dionica, obveznica ili drugih vrijednosnih papira koje nadgleda profesionalni upravitelj novca. više Izlazna naknada Izlazna naknada je naknada za ulagače prilikom otkupa dionica iz nekog fonda. Izlazne naknade najčešće su u otvorenim uzajamnim fondovima. više Vrijeme zajedničkog fonda Vrijeme uzajamnog fonda je praksa trgovanja uzajamnim fondovima prema neto vrijednosti imovine (NAV), cijena zatvaranja u odnosu na trgovačke cijene radi postizanja kratkotrajne dobiti. više Definicija opterećenja Učitavanje je provizija za naplatu prodaje koja se naplaćuje investitoru prilikom kupovine ili otkupa dionica uzajamnog fonda. više Zarađena zarada Predodređena zarada razlika je između stvarno ostvarene zarade i zarade koja je mogla biti ostvarena bez posebnih naknada, troškova ili izgubljenog vremena. više naknade za odgodu prodaje u nepredvidivim situacijama (CDSC) Naknadna naknada za odgodu prodaje (CDSC) je naknada ili prodajna naknada ili opterećenje koje ulagači uzajamnog fonda plaćaju prilikom prodaje dionica klase B kategorije. više partnerskih veza