Može li broker prodati svoje dionice bez dozvole?

Ako je vaš broker prodao vrijednosne papire s vašeg investicijskog računa, a da prethodno nije dobio dozvolu, postupci vašeg brokera nisu zakoniti ukoliko transakcija nije izvršena pod određenim uvjetima.

Dvije instance u kojima su radnje vašeg brokera legalne

1. Ako imate vrstu diskrecijskog računa za koji ste potpisali dokumente koji brokeru daju dozvolu za kupovinu i prodaju vrijednosnih papira za svoj portfelj u vaše ime, tada vaš broker može prodati s računa. Međutim, bilo kakvo posredovanje od strane brokera mora biti u skladu sa smjernicama navedenim u ugovoru o računu, koji opisuje vašu toleranciju na rizik i vaše investicijske ciljeve.

Ako vjerujete da postupci brokera nisu zadovoljili smjernice navedene u vašem ugovoru, prvo što biste trebali učiniti je poslati pismenu poruku brokerskoj tvrtki i menadžeru u kojoj se raspravlja o činjenicama situacije. Moguće je da posrednik i tvrtka nisu bili svjesni pojedinosti i da će se s tim pozabaviti, nakon što im se ta pažnja prikaže. Dopisnica vam također pruža pisani dokaz o vašem zahtjevu. Možete se također obratiti Komisiji za vrijednosne papire (SEC) i podnijeti žalbu na pregled. Ako tvrtka i posrednik nisu riješili pitanje na zadovoljavajući način ili nisu objasnili situaciju, DIP može dalje istražiti.

2. Ako imate račun marže i ako je vaša razina kapitala pala ispod zahtjeva za maržom održavanja tvrtke, brokerska kuća ima pravo prodati vaše vrijednosne papire bez da vas kontaktira ili ne dobije vaše dopuštenje. Najčešće se od tvrtki ne traži da vam daju margin poziv, pa ako ga dodijele, to rade kao uljudnost prema kupcima.

Radnje koje možete očekivati ​​od vašeg posredovanja zapisane su u ugovoru o margin računu koji je potpisan nakon otvaranja računa. Kako bi osigurao da će dobiti novac koji ste posudili, brokerska kuća će prodavati vrijednosne papire vašeg računa bez obzira gubite li novac na obrtu, ali broker možda neće nužno koristiti strogu metodu prilikom odabira dionica za prodaju s vašeg računa. Umjesto toga, zalihe koje se prodaju da pokriju cjelokupni deficit u razini kapitala mogu se, na primjer, odabrati abecednim redom. Da sve nadoknadi, prodavač može prodati svoje vrijednosne papire čak i punu proviziju za transakciju.

(Da biste saznali više, pročitajte Da li se usuđujete tužiti svog brokera?)