Troškovi i izdaci

DEFINICIJA troškova i rashoda

Troškovi i izdaci su izdaci povezani s vođenjem uzajamnog fonda. Troškovi i izdaci su među glavnim kriterijima za ocjenjivanje kvalitete ulaganja uzajamnog fonda. Fondovi kojima se pasivno upravlja obično imaju niže troškove i troškove u usporedbi sa svojim aktivnim partnerima. "Faktor troškova" ključna je odrednica ulaganja ulaganja u dioničare.

RASPOLOŽAVANJE troškova i troškova

Kao i kod svake tvrtke, to košta novac za pokretanje uzajamnog fonda. Postoje određeni troškovi povezani s transakcijama ulagača (poput kupovine, prodaje ili razmjene uzajamnih udjela u fondovima), koji su obično poznati kao "dioničke naknade", i tekućih troškova fonda (poput naknada za savjetovanje o investiranju za upravljanje udjelima fonda, marketinga i troškovi distribucije, kao i skrbništvo, agencija za prijenos, pravni, računovodstveni i drugi administrativni troškovi).

Koji se troškovi i troškovi plaćaju

Neka sredstva mogu pokriti troškove povezane s transakcijama i vašim računom nametanjem naknada i troškova izravno vama u vrijeme transakcija. Pored toga, fondovi uglavnom plaćaju redovne i ponavljajuće operativne troškove u cijelom fondu iz imovine fonda. Budući da se ti troškovi plaćaju iz sredstava fonda, plaćate ih neizravno. Važno je razumjeti da uzajamni fondovi ne nameću te naknade proizvoljno. Umjesto toga, upravni odbor fonda odgovoran je za nadgledanje rada i upravljanja fondom. Direktori fonda, a posebno njegovi neovisni direktori, djeluju kao "čuvari pasa" koji bi trebali paziti na interese dioničara fonda. Jedna od najvažnijih odgovornosti upravnog odbora fonda je pregovaranje i pregled savjetodavnog ugovora između fonda i investicijskog savjetnika za fond, uključujući omjere naknada i troškova.

Utjecaj troškova i izdataka

Troškovi i izdaci variraju od fonda do fonda. Fond s visokim troškovima mora biti bolji od jeftinog fonda da bi stvorio isti povrat. Čak i male razlike u naknadama iz jednog fonda u drugi mogu dovesti do značajnih razlika u prinosu ulaganja tijekom vremena.

Što više platite naknade i troškove, to ćete manje novca imati u svom portfelju ulaganja. A ove naknade i troškovi s vremenom se zbroje.

Vrste troškova i rashoda

Naknade za dioničare

Kao dioničke naknade mogu se pojaviti sljedeće naknade:

• Prodajni teret
• Naplata prodaje kod kupnje
• Odgođena naknada za prodaju
• Naknada za otkup
• Naknada za razmjenu
• Naknada za račun
• Naknada za kupnju

Godišnji rashodi poslovanja fonda

Kao godišnji troškovi poslovanja fonda mogu se pojaviti sljedeći:

• Naknade za upravljanje
• Naknade za distribuciju (i / ili usluge) 12b-1

Drugi troškovi

Kao drugi troškovi mogu se pojaviti sljedeći:

• Ukupni godišnji operativni rashodi (ili omjer rashoda fonda)

Usporedba investicijskih računa Ime dobavljača Opis Otkrivanje oglašavača × Ponude koje se pojavljuju u ovoj tablici potječu od partnerstava od kojih Investopedia prima naknadu.

Povezani uvjeti

Iznos rashoda i omjera rashoda Koeficijent troškova (ER), također poznat i kao omjer troškova upravljanja (MER), mjeri koliko se sredstva fonda koriste za administrativne i druge operativne troškove. više Definicija uzajamnog fonda Uzajamni fond je vrsta investicijskog sredstva koja se sastoji od portfelja dionica, obveznica ili drugih vrijednosnih papira koje nadgleda profesionalni upravitelj novca. više Omjer ukupnih rashoda (TER) Omjer ukupnih troškova (TER) izražava troškove potrebne za pokretanje fonda u postocima. više Plan 12B-1 Plan 12B-1 je plan koji uzajamni fondovi pripremaju za distribuciju sredstava putem posrednika. više Dionice usluga Usluge dionice su dionice uzajamnog fonda koje naplaćuju dodatnu naknadu za nadoknadu pojedinaca koji odgovore na pitanja investitora. više Ograničenje troškova Limit troškova ograničenje je operativnih troškova koji nastaju uzajamnom fondu. više partnerskih veza