Karijera financijskog savjetnika: prednosti i nedostaci

Karijera kao financijski savjetnik može biti korisna, ali kao i svaki posao i ona ima nedostataka.

Karijera financijskih savjetnika: pregled

Preuzimajući ulogu financijskog savjetnika pruža niz mogućnosti koje nisu široko dostupne na mnogim područjima karijere. Osim što klijentima nude vrijedne savjete, uspješni financijski savjetnici imaju gotovo neograničen potencijal zarade, fleksibilnost rasporeda rada i kontrolu nad njihovom praksom.

271900

Broj financijskih savjetnika u SAD-u, prema Birou za radnu statistiku.

Karijera ima i niz nedostataka koji se tiču ​​ozbiljnosti i trajanja. Među najistaknutijim nedostacima su stresno okruženje u industriji, duljina vremena potrebno za izgradnju baze klijenata i stalna potreba za ispunjavanjem regulatornih zahtjeva.

Ključni odvodi

• Stopa rasta za financijske savjetnike do 2024. mnogo je veća od očekivanja za prosječni posao.
• Prednosti postajanja savjetnikom uključuju neograničeni potencijal zarade, fleksibilan raspored rada i sposobnost prilagodbe nečije prakse.
• Među nedostacima su veliki stres, trud i vrijeme potrebno za izgradnju baze klijenata i stalna potreba za ispunjavanjem regulatornih zahtjeva.

Profesionalci u karijeri financijskog savjetnika

Prednosti karijere financijskog savjetnika daleko nadilaze naknadu. Područje financijskog savjetnika ima projiciranu stopu rasta od 15% u razdoblju od 2016. do 2024., što je znatno više od prosječne prognoze radnih mjesta (7%), prema Zavodu za statistiku rada Ovdje su neke od glavnih prednosti postajanja financijskim savjetnikom :

Ponuda smislenih savjeta

Iako pružanje smislenih savjeta nije često razlog što financijski savjetnici započinju karijeru u industriji, uobičajeno je da je ovaj aspekt posla najprikladniji. Potrošači su prečesto zbunjeni i zbunjeni u pogledu toga koja su ulaganja ili osiguranja osigurana za njih. Najveća uloga koju financijski savjetnik igra je pružanje obrazovanja klijentima kako bi se mogle donijeti odgovarajuće odluke. Uspjeh u financijskom životu klijenta često se izjednačava s uspjehom klijentovog financijskog savjetnika.

Neograničeni potencijal prihoda

Za većinu financijskih savjetnika, potencijal zarade ne postoji. Financijski savjetnici se temelje na naknadama, provizijama ili su kombinacija oboje. To znači da se dohodak zasniva na iznosu novih poslovnih ili ponavljajućih prihoda koji se stvaraju svake godine. Iako se strukture plaća razlikuju, savjetnici imaju mogućnost zarade onoliko ili onoliko malo koliko mogu.

Fleksibilnost rasporeda rada

Pronalaženje ravnoteže između posla i osobnog života može biti izazov pri započinjanju nove karijere i financijski savjetnici nisu različiti. Međutim, jednom kada savjetnik uspostavi klijentsku bazu, karijera se prilagođava fleksibilnosti u radnom vremenu. Iskusni savjetnici imaju prednost u planiranju sastanaka s klijentima oko njihovih osobnih kalendara i s vremenom imaju priliku raditi manje od punih 40 sati tjedno.

Kreativnost u strukturi prakse

Financijski savjetnici imaju priliku biti kreativni u izgradnji baze klijenata. Dok se neki usredotočuju na posluživanje Baby Boomer generacije, drugi se bave isključivo Millennialsima. Gen X je još jedna skupina koja služi. Savjetnici se također mogu odlučiti specijalizirati za određenu vrstu klijenta, poput liječnika, pravnika ili poduzetnika.

Također mogu pružiti široku paletu proizvoda i usluga klijentima, uključujući financijsko planiranje, upravljanje ulaganjima, životno ili invalidsko osiguranje ili mirovinske planove, dajući im potpunu kontrolu nad njihovim postupcima.

Nedostaci u karijeri financijskog savjetnika

Iako je popis profesionalaca u vezi s radom kao financijskog savjetnika dugačak, postoji nekoliko nedostataka koje treba uzeti u obzir.

Industrija visokog stresa

Financijski savjetnici mogu doživjeti veliki stres prilikom započinjanja ove karijere. Industrija financijskih usluga ciklička je i duboko isprepletena s performansama na domaćem i svjetskom tržištu. Kad gospodarstva loše rade, klijenti se prvo obraćaju svojim savjetnicima. Financijski savjetnici kontinuirano upravljaju osjećajima svojih klijenata na temelju padova na tržištu, a to može dovesti do visoke razine stresa tijekom vremena.

Neprekidna istraživanja

Započeti karijeru kao financijski savjetnik nije lak zadatak. Mnoge tvrtke za financijske usluge imaju kvote prodaje koje se moraju ispunjavati svakog mjeseca, što znači da - sve dok se ne uspostavi snažna baza klijenata - savjetnicima stalno trebaju nove perspektive. Veliki broj savjetnika koji napuštaju industriju financijskih usluga govori o stresu uzrokovanom količinom vremena i novca utrošenih na stvaranje i održavanje profitabilnih istražnih sustava. Za nove savjetnike s malom osobnom mrežom, gradnja knjige poslovanja najizazovniji je aspekt karijere.

Regulatorni i usklađeni zahtjevi

Financijski savjetnici moraju imati licencu za pružanje savjeta ili prodaju proizvoda klijentima. Postupak dobivanja tih licenci može biti dugotrajan. Uz to, savjetnici su dužni da svake godine završe određeni broj tečajeva za kontinuirano obrazovanje kako bi im licenca bila u dobrom stanju, a oni moraju nositi osiguranje grešaka i propusta tijekom cijele karijere. Pridržavanje ovih regulatornih zahtjeva pomaže u zaštiti klijenata od nesavjestan rad, ali financijskom savjetniku može biti skupo i dugotrajno.