Kako nastaviti s nastavkom obrazovanja

Kontinuirano obrazovanje (CE) pomaže projektantima da budu u toku s najnovijim promjenama industrijskih pravila i propisa, istovremeno pružajući upute o novim proizvodima i tehnikama planiranja. Međutim, licencirani ili ovlašteni financijski profesionalci često imaju negativnu reakciju kada su od njih potrebni za dovršavanje svojih predmeta kontinuiranog obrazovanja.

U ovom ćemo članku istražiti četiri zahtjeva za kontinuiranim obrazovanjem za financijske stručnjake, pri čemu će prva dva mandata imati Regulatorno tijelo za financijsku industriju (FINRA). Oni su regulatorni element, čvrsti element, državno odobreno obrazovanje za profesionalce u osiguranju i, konačno, CE za profesionalna imenovanja.

Kao što ćete vidjeti, postoje načini kako pojednostaviti taj postupak tako da se, kad se rok trajanja školovanja zavrti, ne nađete zakopani pod hrpom pravila i propisa.

Različiti zahtjevi za trajnim obrazovanjem

Frustracija koja može okruživati ​​kredite za CE često je rezultat činjenice da svaka licenca ili oznaka dolaze s vlastitim zasebnim zahtjevom za stalno obrazovanje.

Na primjer, burzovni posrednik koji je i certificirani financijski planer® (CFP®) mora ispunjavati razne CE zahtjeve, kao što su:

• Regulacijski element koji je odobrio FINRA za licencu Series 6 ili Series 7
• Firma je odobrena od strane tvrtke FINRA za licencu Series 6 ili 7
• Državna CE je odobrila sve licence za osiguranje, kao što su život i zdravlje
• CFP®-ov odobreni CE tečaj za CFP® oznaku
• Capa

Regulatorni element

Regulativni element koji je odobrio FINRA podijeljen je u tri pododjeljka:

1. Vlasnici licence serije 6
2. Vlasnici licence serije 7
3. Oni koji nadziru vlasnike vrijednosnih papira.

Svi licenci imaju 120 dana za završetak ovog dijela svojih zahtjeva za kontinuiranim obrazovanjem, nakon što su licencirali dvije godine. Ti će se zahtjevi uslijediti svake tri godine sve dok licencirani korisnik održi svoju FINRA registraciju. Regulatorni element obuhvaća osnovna pravila i propise, pitanja usklađenosti, prodaje i komunikacije, kao i nadzorne teme za registrirane ravnatelje.

(Da biste saznali više o početnim zahtjevima za testiranje kako biste dobili licencu, pogledajte Odustajanje od licenci za financijske vrijednosne papire .)

Element tvrtke

Čvrsti element CE odnosi se na financijskog stručnjaka kojeg FINRA smatra "pokrivenom osobom". Pokrivene osobe uključuju sve koji su uključeni u prodaju ili trgovanje vrijednosnim papirima gotovo u bilo kojem svojstvu. Obuku čvrstih elemenata kreira ili tvrtka ili se dobiva iz vanjskih izvora, a zatim se provodi na razini brokera i distributera na godišnjoj osnovi.

Ovo obrazovanje usredotočuje se na važne promjene u industriji iz godine u godinu. Obično je to relevantnije za planere, jer ova vrsta obuke obuhvaća praktične teme kao što su obuka o novim proizvodima ili najnovije strategije financijskog planiranja koje mogu stvoriti novo poslovanje za planere.

Obrazovanje za vlasnike osiguranja od strane države

Ne postoje jedinstveni savezni zahtjevi za kontinuirano obrazovanje osiguranja i svaka država ima svoj zasebni program CE koji agenti i posrednici moraju zadovoljiti da bi održali licencu u toj državi. Svaka država ima minimalni broj potrebnih sati CE-a koje moraju povremeno ispunjavati svi licenci. Odgovornost je davatelja licence znati koji su zahtjevi CE u svim državama u kojima namjerava obavljati poslove osiguranja.

Kontinuirano obrazovanje za profesionalna imenovanja

Financijski planeri koji su stekli profesionalne vjerodajnice poput CFP®, Chartered Life Underwriter (CLU) ili Chartered Life Underwriter (CLU) ili Chartered Financial Consultant (ChFC) imenovanja, imat će dodatne zahtjeve za kontinuiranim obrazovanjem koji nadilaze ono što je potrebno za održavanje licenci.

Na primjer, certificirani stručnjaci financijskog planiranja® moraju svake dvije godine završiti najmanje 30 sati kontinuiranog obrazovanja. Dva sata ovog predmeta moraju biti u etičkom treningu, a preostalih 28 sati može se izvući iz bilo koje financijske obrazovne teme ili iz predmeta koji je odobrio Odbor za standarde CFP®.

Sve ostale stručne oznake, pored gore navedenih, imaju i zasebne zahtjeve za kontinuiranim obrazovanjem, kao što su CPA, upisani agent (EA), stručni suradnik Vijeća za obuku podugovarača (LUTCF) i registrirani zdravstveni podpisnik (RHU).

Ispunite tečajeve na mreži

Srećom, zahtjeve za kontinuiranim obrazovanjem sada je mnogo lakše dovršiti nego što su bili ranije. Internet je učinkovito pojednostavlio ono što je nekad bio glomazan birokratski proces. Postoji nekoliko izvrsnih pružatelja odobrenih CE materijala na mreži, kao što su WebCE.com i AI Insight. Ove web stranice omogućuju vam odabir i plaćanje odgovarajućeg tečaja i brzo polaganje završnog ispita na mreži. Završeni sati često se izravno prijavljuju potrebnim stanjima ili označnim pločama.

Dobivanje bodova kroz višestruke oznake

Važno je napomenuti da se za mnogo sati kurseva može pripisati više od jedne licence ili oznake. Na primjer, velik dio kurseva koje je CFP® Odbor za standarde odobrio za kontinuirano obrazovanje također se ubraja u ispunjavanje uvjeta CE ili osiguranja vrijednosnih papira. Ti se sati mogu računati i na druge oznake, kao što su CLU ili ChFC. Međutim, važno je napomenuti da će isti tečaj vjerojatno pripisati različit broj sati od strane različitih institucija.

Na primjer, razmislite o liječniku CFP® s licencom za životno osiguranje, koji pohađa tečaj o životnom osiguranju od internetskog pružatelja usluga. Vlasnik licence otkrit će da iako njihova rezidencijalna država može odobriti određeni tečaj šest sati CE kredita, CFP® Odbor standarda može smatrati da tečaj vrijedi samo četiri i pol sata kredita za ispunjavanje njegovih CE zahtjeva. Da biste maksimizirali efikasnost svog kurseva, važno je znati koliko sati pojedinog tečaja će vam osigurati svaka ustanova.

Donja linija

Iako će odjel za usklađivanje bilo kojeg brokera-prodavača biti vrlo proaktivan u osiguravanju ispunjavanja svih CE zahtjeva vezanih za licenciranje, neovisni agenti i posrednici sami moraju preuzeti tu odgovornost. Online ispunjavanje CE zahtjeva i pažljiva koordinacija između svih potrebnih licenci i oznaka mogu učiniti CE proces bržim i praktičnijim.