Uvod u ispit serije 65

Serija 65, zvanično poznata kao Pravni ispit za jedinstveni investicijski savjetnik, dizajnirana je za testiranje znanja i sposobnosti pojedinca da savjetuje klijente u području ulaganja i raspravlja o općim financijskim konceptima. Ako imate osnovno razumijevanje financija, ekonomije i ulaganja, imat ćete ogroman početak, ali također su obuhvaćeni različiti zakoni i propisi, što znatno otežava studij.

Kome trebaju serija 65?

Mnoge financijske tvrtke zahtijevaju registrirane predstavnike da daju savjet o ulaganju. Serija 65 testira razumijevanje financijskih koncepata kandidata i kvalificira ih da daju savjete o ulaganju i naplaćuju naknadu za to. Većina državnih obveznika vrijednosnih papira postavila je seriju 65 kao minimalni zahtjev da postane predstavnik savjetnika za ulaganja (IAR).

Registrirane tvrtke za savjetovanje o investiranju (RIA) zahtijevaju od tih predstavnika interakciju s trenutnim i potencijalnim klijentima. Dakle, ako trenutno tražite karijeru na poziciji financijskog savjetovanja, serija 65 mogla bi vam biti od koristi za životopis. Ako ga još nemate, mogao bi biti zahtjev da ga dobijete nakon što se zaposlite. Test je manje težak od sveobuhvatnijih oznaka i potvrda poput certificiranog financijskog planera (CFP) ili ovlaštenog investicijskog savjetnika (CIC).

Kome ne treba serija 65?

Ako ne naplaćujete naknadu i ne redovito dajete savjete o vrijednosnim papirima, najvjerovatnije vam neće trebati licenca za Series 65. Ali to se rijetko događa.

Ostali certifikati i licence mogu se smatrati dovoljnom obukom umjesto Serije 65 i izuzeti vlasnike od polaganja ovog ispita. Na primjer, većina država će vas izuzeti iz Serije 65 ako imate certifikat o certificiranom financijskom planeru (CFP), ovlašteni financijski analitičar (CFA), charter financijski savjetnik (ChFC), osobni financijski specijalist (PFS) ili ovlašteni investicijski savjetnik. (CIC).

Također, ako imate licencu Series 7 i Series 66, većina država će to prihvatiti kao adekvatnu obuku i neće trebati ispit Series 65. U rijetkim se slučajevima predstavnik može prijaviti za izuzeće od ispita Series 65 i još uvijek postati predstavnik investicijskog savjetnika, ali možda će biti potrebno 15 do 20 godina iskustva na tom polju. Važno je napomenuti da morate biti u dobrom stanju s Regulatornim tijelom za financijsku industriju (FINRA), koji upravlja ispitima, i uvijek je potrebno provjeriti državne propise kako biste osigurali da imate pravo na izuzeće.

kvalificiranost

Ne morate vas zaposliti ili sponzorirati tvrtka koja je članica FINRA-e da biste se registrirali i položili ispit iz serije 65. To će utjecati na to koji obrazac trebate ispuniti nakon registracije: Ako se sponzorirate, obrazac U4 treba popuniti i predati; ako niste, trebate ispuniti obrazac U10. Oboje se mogu izvršiti elektroničkim putem na web stranici FINRA. Ovaj je ispit jedan od osnovnih ispita i ne zahtijeva nikakve druge preduvjete da bi bili ispunjeni.

Jednom kad ste registrirani, imate 120 dana za polaganje ispita prije nego što se ponovno trebate registrirati; to se zove prozor vašeg ispita. Ako ne uspijete, možete ponovo položiti ispit nakon 30 dana čekanja. Ali ako tri puta ne uspijete, morate pričekati 180 dana, nakon čega se možete ponovno registrirati. Ne postoji ograničenje broja ispita koje kandidat može polagati.

Sadržaj ispita 65

Ispit je zatvorena knjiga i obuhvaća teme kao što su:

• Ekonomija i poslovne informacije (14%): ekonomski ciklusi, financijsko izvještavanje i vrste rizika
• Karakteristike investicijskog vozila (24%): Vrste ulaganja, uključujući fiksni prihod, vlasničke i druge vrijednosne papire i njihovo vrednovanje
• Preporuke i strategije ulaganja klijenta (31%): vrste klijenata, porezni aspekti, razvijanje profila klijenta i primjena vašeg razumijevanja rizika i teorije portfelja
• Zakoni, propisi i smjernice (31%): savezni zakoni o vrijednosnim papirima, propisi, etičko ponašanje

Kandidat odgovara na 130 pitanja plus 10 pitanja s prethodnim testovima i ima 180 minuta vremena. To se obavlja elektroničkim putem, a rezultat se prezentira odmah nakon ispita, s razdjelom bodova u svakom odjeljku. Da bi prošao, kandidat mora postići najmanje 72%, što je 94 tačna odgovora od 130.