Zrelost

Dospijeće je datum na koji se završava vijek transakcije ili financijskog instrumenta, nakon čega se mora ili obnoviti ili će prestati postojati. Izraz se obično koristi za depozite, devizni spot i terminske transakcije, kamatne stope i robne razmjene, opcije, zajmove i instrumente s fiksnim dohotkom poput obveznica.

Razbijanje zrelosti

Neki financijski instrumenti, poput depozita i zajmova, zahtijevaju otplatu glavnice i kamata dospijeća; drugi, poput deviznih transakcija, osiguravaju isporuku robe. I druge, poput swapa za kamatne stope, sastoje se od niza novčanih tokova, pri čemu se konačni događa na dospijeću.

Dospijeće depozita

Dospijeće depozita je datum na koji glavnica vraća ulagaču. Kamate se ponekad isplaćuju povremeno tijekom trajanja depozita ili dospijeća. Mnogi su međubankarski depoziti preko noći, uključujući većinu depozita u eurima, a ročnost dulja od 12 mjeseci je rijetka.

Veza

Na dospijeću ulaganja s fiksnim dohotkom, kao što je obveznica, dužnik je dužan vratiti zajmodavac puni iznos preostale glavnice uvećane za sve zajmodavce. Neplaćanje po dospijeću može predstavljati neispunjavanje, što bi se negativno odrazilo na kreditni rejting izdavatelja. Zrelost investicije je glavna stavka za ulagača jer se mora podudarati s njegovim investicijskim horizontom. Na primjer, osoba koja štedi novac za predujam kuće koji namjerava kupiti u roku od godinu dana, bila bi neprimjerena ulagati u petogodišnji oročeni depozit i umjesto toga trebala razmotriti fond za tržište novca ili fond -godišnji depozit.

derivati

Termin dospijeća može se koristiti i za izvedene instrumente poput opcija i jamstava, ali važno je razlikovati dospijeće od datuma isteka. Za opciju je datum isteka posljednji datum kada se može koristiti opcija u američkom stilu i jedini datum kada se može primijeniti opcija u europskom stilu; datum dospijeća je datum na koji se osnovna transakcija podmire ako se opcija izvrši. Datum dospijeća ili datum isteka zaliha je posljednji datum kada se može iskoristiti za kupnju temeljnih dionica po štrajk cijeni.

Rok dospijeća za zamjenu kamatnih stopa je datum namire konačnog skupa novčanih tokova.

Međunarodna razmjena

Datum dospijeća promptne devizne transakcije je dva radna dana, s izuzetkom transakcija američkog dolara u odnosu na kanadski dolar, koje se podmiruju sljedećeg radnog dana. Na taj datum, tvrtka A plaća valutu A tvrtki B i za to dobiva valutu B.

Datum dospijeća deviznog termina ili swapa je datum na koji se događa konačna razmjena valuta; to može biti išta duže od mjesta.

Usporedba investicijskih računa Ime dobavljača Opis Otkrivanje oglašavača × Ponude koje se pojavljuju u ovoj tablici potječu od partnerstava od kojih Investopedia prima naknadu.

Povezani uvjeti

Definicija isporuke gotovine Dostava gotovine je nagodba između ugovornih strana određenih derivata, koja od prodavatelja zahtijeva da prenese novčanu vrijednost imovine. više Naprijed tržište Naprijed tržište je tržište bez recepta koje određuje cijenu financijskog instrumenta ili imovine za buduću isporuku. Prednja tržišta koriste se za trgovanje raznim instrumentima, ali taj se naziv prvenstveno koristi u odnosu na tržište deviza. više Derivativ - Kako djeluje Ultimate igra hedžeta Derivat je sekuritizirani ugovor između dviju ili više strana čija vrijednost ovisi ili je izvedena iz jedne ili više osnovnih sredstava. Njena cijena je određena fluktuacijama u toj imovini, a to mogu biti dionice, obveznice, valute, robe ili tržišni indeksi. više Zamjena vanilije običnom vanilijom swap je najosnovnija vrsta forward ugovora koji se trguje na vanberzanskom tržištu između dvije privatne stranke. više Dostava Dostava je prijenos robe, vrijednosnog papira ili financijskog sredstva na kupca. više Obveza s dvojnom valutom Obveznica s dvostrukom valutom je dužnički instrument u kojem se plaćanja kupona i glavnice obavljaju u dvije različite valute. više partnerskih veza