Morningstar: Glavni izvorni izvor uzajamnog fonda

Ulagači koji ulaze na tržište uzajamnih fondova često su suočeni s zbunjujućim nizom informacija i žargona koji ne znaju odakle započeti. Web stranice uzajamnih fondova ispunjene su podacima o fondovima s velikim kapitalom, fondovima s malim kapitalom, sektorskim fondovima, alfa, beta, stilskim okvirima i drugim ezoterijskim konceptima.

Brokeri i financijski planeri lako preporučuju bilo koji broj fondova i obitelji fondova za svoje klijente, ali neke investicijske tvrtke imaju mnogo bolje rezultate od drugih. Pa gdje klijenti mogu otići da dobiju zdrave, nepristrane informacije o određenom fondu ili obitelji fondova? Pročitajte da biste saznali.

Definitivan resurs

Već desetljećima Morningstar se smatra glavnim izvorom informacija o uzajamnim fondovima u financijskoj industriji. Prva knjiga uzajamnih fondova objavljena je 1984. godine, a ovaj resurs milioni investitora i tisuće financijskih savjetnika širom svijeta koriste. Morningstar rangira, ocjenjuje i analizira tisuće i tisuće uzajamnih fondova, kako bez opterećenja, tako i s promjenjivim anuitetnim podračunima. Mnoge lokalne javne knjižnice nude pristup usluzi Morningstar.

Jedan od glavnih alata koji Morningstar nudi investitorima je informativni list s jednom stranicom. Ovaj je list prepun relevantnih informacija o određenom fondu koji omogućuje investitorima da brzo procijene njegov potencijal. Neki od podataka na ovom listu uključuju one navedene u nastavku.

Morningstar Style Box

Ovaj zajednički alat klasificira uzajamne fondove u jednu od devet različitih kategorija, s odvojenim skupovima kategorija za vlasničke fondove i fondove s fiksnim dohotkom. Na primjer, dionički fond može se klasificirati kao fond s velikim kapitalom ili fond s malom vrijednošću, ovisno o kapitalizaciji i investicijskim ciljevima.

Bitne statistike

Svaka informativna lista sadrži kontaktne podatke fonda, datum osnivanja, ukupnu imovinu u upravljanju i minimalne početne i naknadne iznose kupnje pri dnu stranice, zajedno s potpunim pregledom rasporeda naknada za prodaju fonda (ako postoji) za sve dionice klase. Sve naknade za upravljanje i 12b-1 uključene su i ovdje.

Povijesni performans

Podaci o Morningstar fondu uvijek prikazuju prosječni godišnji povrat fonda za posljednja tri i šest mjeseci, jednu, tri, pet i 10 godina, kao i od osnutka fonda. Ovi se brojevi izvršavaju i bez ikakvih odgovarajućih naknada za prodaju za sve klase dionica u maloprodaji (pa čak i u institucionalnim klasama dionica, kao iu nekim slučajevima). Objavljuju se i kumulativni ukupni brojevi povratka. Tromjesečni prinosi prikazuju se za prethodnih pet godina.

Rast od 10 000 USD

Svako izvješće sadrži grafikon koji bilježi rast početnih ulaganja u iznosu od 10 000 američkih dolara, utemeljenih na osnivanju fonda do danas, s obzirom na sve troškove prodaje i ostale troškove.

Ocjene zvjezdica i kategorija

To su često prvi pokazatelji na koje investitori gledaju kad biraju fond. Zvjezdana ocjena rangira sredstva prema prošlom učinku unutar četiri široke klase imovine, dok je kategorija kategorija specifičnija usporedba fondova unutar okvira istog stila.

Sastav i udjeli fonda

Pojedinačno je prikazan postotak raščlanjivanja pojedinih vrijednosnih papira u fondu prema kategoriji imovine i sektoru. Svaki informativni list također navodi i prvih 10 udjela fonda od strane poduzeća. Obveznički i drugi fondovi s fiksnim dohotkom također sadrže podjelu prosječnog trajanja i dospijeća pojedinih vrijednosnih papira koje fond drži.

Cilj ulaganja

Svaki obrazac tiska navedene ciljeve ulaganja fonda i opću strategiju ulaganja koja će se koristiti za postizanje ovog cilja.

Morningstar's Take

Ovaj dio informativnog lista nudi kratak komentar o fondu i učinku njegovih upravitelja portfelja, a općenito nudi mišljenje o budućoj uspješnosti fonda, kako za kratki, tako i za dugoročni rok.

Tehnički podaci

Morningstar analizira niz tehničkih pokazatelja za svaki fond, poput njegovog oštrog omjera, beta, alfa i drugih matematičkih kvantifikacija rizika, volatilnosti i nagrade fonda. I oni su uvijek navedeni u zasebnom odjeljku.

Obnavljajući sebe

Morningstar je izašao u javnost 2005. godine. Otada je tvrtka neprestano usavršavala i širila svoj asortiman proizvoda i usluga. Njegove usluge sada se protežu izvan jednostavne analize i uključuju sofisticirani softver za upravljanje novcem za financijske planere i usluge analize rentgenskih portfelja koji dopuštaju projektantima i investitorima da vide potencijalno preklapanje udjela u svojim portfeljima ulaganja, dodajući dodatne alate ulagačima.