Specijalist za certificirani fond (CFS)
Stručnjaci certificiranih fondova dobili su certifikat Instituta za poslovanje i financije (IBF) za stručnost u uzajamnim fondovima i industriji uzajamnih fondova. Specijalni ispit certificiranog fonda jedno je od najstarijih oznaka certifikata u industriji uzajamnih fondova.
Razumijevanje stručnjaka certificiranog fonda (CFS)
Stručnjaci certificiranih fondova prolaze obuku za ispit iz IBF-a. IBF je tvorac i izdavač CFS oznake. IBF je CFS oznaku razvio 1988., u godini kada je osnovan. IBF također nudi i druge certifikate u industriji, uključujući ovlaštenog stručnjaka za anuitet, certificiranog stručnjaka za nekretnine i povjerenja, certificiranog poreznog stručnjaka, stručnjaka za certificirani dohodak, certificiranje socijalne sigurnosti i medicare, certificiranje alternativnih ulaganja, certificiranje razvoda i magistar znanosti u financijskim uslugama.
Pregled CFS testa
CFS ispit osmišljen je tako da stručnjacima nudi trenutne informacije o tržištu uzajamnih fondova, fondova kojima se trguje na burzi (ETF-ovi), investicijskih fondova za ulaganja u nekretnine (REITs), zatvorenih fondova i drugih sličnih maloprodajnih ponuda. Sadrži i materijal o naprednoj analizi fondova i odabiru sredstava, raspodjeli imovine, izgradnji portfelja, upravljanju rizikom, porezima i planiranju imovine.
Pojedinci moraju imati diplomu ili 2.000 sati radnog iskustva u financijskim uslugama. Šest-modul samo-studijski program koji pruža IBF je također preduvjet za polaganje ispita. IBF procjenjuje da pojedinci mogu završiti certifikaciju za otprilike 15 tjedana, ali im je na raspolaganju godinu dana da završe tečaj nakon upisa. CFS certifikat zahtijeva tri provedena internetska ispita i studiju slučaja.
Certifikat se može dobiti od IBF-a za 1.365 dolara. Ukupni troškovi uključuju registraciju, školarinu, udžbenike, pregledna pitanja, ispite o praksi, referentne listove, otpremu, završne ispite i studiju slučaja te diplomu.
CFS stručnost
Ovjerene financijske stručnjake obično dobivaju osobni financijski savjetnici, računovođe, bankari, brokeri, menadžeri novca i certificirani financijski planeri. Profesionalcima financijskih usluga pruža dodatnu stručnost za savjetovanje klijentima koji uzajamni fondovi najbolje odgovaraju njihovim potrebama. Oznaka CFS ne dozvoljava pojedincima kupovinu ili prodaju uzajamnih fondova; međutim, u mnogim slučajevima stručnjaci certificiranog fonda imaju ovu licencu koja im omogućava kupnju i prodaju sredstava za svoje klijente.
Stručnjaci ovlaštenih fondova također moraju održavati kontinuirano obrazovanje. Ovo također provodi IBF koji svojim ponudama stalnog obrazovanja nastoji pružiti profesionalcima prednost u svijesti o suvremenim alatima za ulaganje i tržišnoj praksi. Stručnjaci certificiranog fonda moraju svake dvije godine završiti 30 sati kontinuiranog obrazovanja.
Usporedba investicijskih računa Ime dobavljača Opis Otkrivanje oglašavača × Ponude koje se pojavljuju u ovoj tablici potječu od partnerstava od kojih Investopedia prima naknadu.