Koraci koje treba poduzeti prije nego što pripremite porez

Federalna vlada procjenjuje da 60% pojedinaca koristi plaćene pripravnike da ispune i predaju svoje porezne prijave. Ako ste jedan od tih ljudi, važno je započeti s pripremanjem dokumenata kako biste ubrzali povrat poreza. Vaš pripremitelj može preuzeti podatke izravno od vas ili tražiti da ispunite upitnik. Bilo kako bilo, trebat će vam vremena za prikupljanje i organiziranje informacija i pratećih dokumenata.

Odaberite Pripremnika

Ako još nemate poreznog pripravnika, odličan način da pronađete pripravnika je pitati prijatelje i savjetnike (npr. Odvjetnika kojeg poznajete) da se upute. Budite sigurni da osoba koju ste odabrali ima porezni identifikacijski broj pripravnika (PTIN) koji pokazuje da je ovlašten za izradu saveznih prijava poreza na dohodak. Također bi se trebali raspitati o naknadama, koje vjerojatno ovise o složenosti vašeg povratka. Izbjegavajte korištenje tvrtke koja namjerava uzeti postotak vašeg povrata. IRS ima savjete za odabir pripravnika i nudi vezu do IRS kataloga pripremača (možete pretraživati ​​prema kvalifikacijama profesionalaca).

Što prije počnete pripremati poreze, prije ćete dobiti očekivani povrat.

Zakazati sastanak

Što se prije sretnete sa svojim pripremiteljem, prije možete započeti postupak pripreme poreza (čak i ako imate produžetak, o kojem će se raspravljati kasnije). Ako predviđate povrat, što prije se pripremi i podnese porez, prije ćete biti plaćeni. Ako predugo čekate kako biste zakazali sastanak s poreznim pripravnikom, vaš sastanak možda neće biti zakazan prije 15. travnja i možda ćete propustiti priliku da poduzmete mjere koje bi mogle sniziti porezne račune, poput vaše podobnosti za unošenje odbitnih doprinosa u IRA i računi za zdravstvene uštede.

Okupite povrat informacija

Do kraja siječnja trebali biste od poslodavca ili poslodavaca dobiti razne dokumente koji su vam potrebni. Provjerite odgovaraju li podaci za vaše zapise.

Ispod su neki od najčešćih obrazaca (Napomena: Ovo nije potpun popis; IRS ima podatke o mnogim drugim vrstama informacija koje će vam trebati):

• Obrazac W-2, ako imate posao
• Različite 1099 prijavljuju prihod poput otkaza duga (1099-C), dividende (1099-D), kamate (1099-INT) i naknade za nezaposlene koji se isplaćuju neovisnim ugovornim suradnicima (1099-MISC) (Napomena: Brokeri nemaju na mail Obrazac 1099-B koji izvještava o dobiti i gubicima po transakcijama s vrijednosnim papirima do 31. siječnja 2019.)
• Razne 1098. godine prijavljuju hipoteke (1098)
• Oblikujte W-2G za određene dobitke od kockanja

Skupite svoje potvrde

Primanja koja će vam trebati ovise o tome želite li odrediti osobni odbitak umjesto da zatražite standardni odbitak. Možete odlučiti za detaljniji prikaz ako ovo rezultira većim otpisom. Nažalost, jedini način da to sigurno znate je da odredite iznos svojih odštetnih odbitaka i usporedite ih sa svojim standardnim iznosom odbitka.

Ako odredite pojedinosti, trebali biste prikupiti račune koristeći bilo koji sustav koji ste osmislili tijekom cijele godine da biste zabilježili razne odbitne troškove. Potražite primanja za medicinske troškove koji nisu pokriveni osiguranjem (prag odbitka je 10%, počevši od 2019. godine) ili nadoknađeni bilo kojim drugim zdravstvenim planom (npr., Fleksibilnim računom potrošnje ili računom zdravstvenih ušteda), porezima na imovinu i poslom, troškovi koji su povezani s investicijama).

Ako imate poslovne prihode i troškove za izvještavanje o rasporedu C, morat ćete podijeliti svoje knjige i zapise (npr. QuickBooks ili drugi računovodstveni sustav, primitke za troškove, izvode s bankovnih i kreditnih kartica). Što ste organiziraniji, to će manje vremena trebati vašem pripravljaču da obradi porez, što se pretvara u niže naknade za njihovu uslugu.

Primanja dobrotvornih priloga

Ako ste davali donacije u dobrotvorne svrhe i odredili svoje odbitke, potrebni su vam posebni zapisi za podnošenje zahtjeva za otpis. Na primjer, za doprinose u iznosu od 250 ili više dolara, od dobrotvorne organizacije trebate dobiti pismenu potvrdu u kojoj se navodi iznos vašeg dara i da zauzvrat niste dobili ništa (osim možda predmeta s tokenom). Ako nemate takvo potvrdu, obratite se dobrotvornoj organizaciji i zatražite je. Trebat ćete ga imati pri ruci do trenutka kada podnesete povrat. Pojedinosti o vrsti zapisa potrebnih za dobrotvorne odbitke potražite u IRS Publication 1771.

Prva godina za promjene poreznog zakona

Pojedinačni zdravstveni mandat donio je niz promjena, uključujući nove obrasce za traženje premijskog poreza za povlaštene pojedince koji su kupili pokriće putem državne tržnice (razmjene) i utvrđivanje isplate zajedničke odgovornosti za one koji nisu uspjeli prenijeti pokriće i ne ispunjavaju uvjete za izuzeće.

Opće podatke o pojedinačnom mandatu i izuzecima od mandata možete pronaći na web mjestu IRS-a. (Za rokove za prijavu na tržište zdravstvenog osiguranja idite na web stranicu vlade .) Ne postoji kazna za nepostavljanje zdravstvenog osiguranja od porezne 2019. godine.

Ostale promjene koje su započele s poreznom godinom 2018., a trajat će do 2025. godine, uključuju kraj odbitka poreza na kamate domaćeg kapitala i odbitka za troškove povezane s radnim mjestima, porezne pripreme i niz drugih troškova; pad odbitka kamata za hipoteku na nove hipoteke na kamate na 750.000 USD s milijun dolara; i kraj osobnog izuzeća.

Pored toga, državni i lokalni porezni odbitci (koji uključuju državni dohodak, imovinu i druge poreze) sada najviše iznose 10 000 USD; prethodno nije bilo plafona na ovom odbitku. S druge strane, porez na kredit za djecu se udvostručuje, pa tako i standardni odbitak.

Navedite svoje osobne podatke

Vjerojatno znate svoj broj socijalnog osiguranja, ali znate li broj socijalnog osiguranja za svaki uzdržavani ovisnik? Zabilježite sve ove i druge podatke (npr. Adrese kuća za odmor i nekretnine za iznajmljivanje, datume preseljenja, podatke o nekretnini koju ste kupili i prodali, uključujući datume, iznos koji ste prvobitno platili, iznos koji ste dobili od prodaje i svoje troškove ) potreban za završetak povratka.

Odlučite se za podnošenje ekstenzije

Ako vam treba više vremena za dovršavanje svih ovih zadataka, možete zatražiti produženje prijave do 15. listopada. Tako ćete izbjeći bilo kakvu kaznu za kasno podnošenje prijave, ali budite sigurni da platite ono što mislite da dugujete da smanjite ili izbjegnete zakašnjenje, kazna plaćanja. Ne može se produžiti nakon 15. travnja za plaćanje dospjelog poreza.

Odlučite što ćete učiniti s povratom novca

Ako očekujete povrat novca, imate nekoliko opcija u vezi s povratom sredstava.

• Neki ili cijeli povrat možete primijeniti na porezni račun već sljedećim povratom. Fond će se koristiti za procijenjene poreze, smanjenje ili ukidanje prve rate procijenjenog poreza (do 15. travnja 2019.).
• IRS vam može poslati ček ili uplatiti povrat izravno na vaš čekovni ili štedni račun.
• Možete izravno pridonijeti dio ili cijeli povrat sredstava na određene vrste računa (IRA-ovi, zdravstveni štedni računi, štedni računi za obrazovanje) ili kupiti američke štedne obveznice putem Treasury Direct.

Povrat novca možete podijeliti među odabranim izravnim pologom tako da ispunite obrazac 8888. Morate obavijestiti svog pripravnika za porezne prijave što želite učiniti. Ako želite primijeniti povrat za narednu godinu (npr., Želite li iskoristiti povrat za odbitni doprinos IRA-a), trebali biste obavijestiti pripravnika i instituciju u kojoj godini treba uplatiti vaše plaćanje.

Pronađite kopiju prošlogodišnjeg povratka

Ako koristite isti pripremnik koji ste koristili prošle godine, vjerojatno će imati prethodne podatke. Ako koristite novi pripremnik, prošlogodišnji povratak poslužitelju će podsjetiti na vas i neke stavke koje ne želite zanemariti. Ispod su dva primjera:

• Isplatnici kamata i dividendi. Ako ste primili taj prihod prošle godine, potražite 1099 za ovu godinu (osim ako ste prodali dionice, zatvorili bankovni račun, ili izvršili druge promjene ulaganja zbog kojih ne biste dobili Obrazac 1099 ove godine).
• Dobrotvorne svrhe. Ako ste napravili male poklone, možda niste dobili nikakvo priznanje od organizacije, ali ipak možete oduzeti svoj dar sve dok imate otkazanu čekicu ili drugi dokaz. Pogledajte prošlogodišnji popis organizacija kojima ste donirali i pogledajte jeste li napravili slične darove i ove godine.

60%

Broj pojedinaca koji koriste plaćene pripravnike da ispune i predaju svoje porezne prijave, prema procjenama savezne vlade.

Donja linija

Počnite rano raditi pripreme za porez na dohodak kako bi vaše porezno iskustvo bilo glatko. U idealnom slučaju, prikupljat ćete i organizirati primitke cijele godine. (Aplikacije poput Expensify i Shoeboxed na pametnom telefonu olakšavaju sada kada IRS prihvaća elektroničke potvrde.) Bez obzira ispunjavate li vlastiti povrat ili plaćate trećoj strani, temeljita dokumentacija i organizirani zapisi smanjit će vrijeme potrebno za pripremu vašeg poreza (i troška ako koristite plaćeni pripravnik). Ono što je najvažnije, ovih 10 koraka pripreme osigurat će da ne propustite porezne olakšice.