Najbolji savjeti za mlade financijske savjetnike

Gotovo jedna trećina financijskih savjetnika spada u starosni raspon između 55 i 64 godine, navodi se u izvješću organizacije Cerulli Associates za 2014. godinu, koji sugeriše da brokerski dileri i skrbnici riskiraju da će izgubiti imovinu jer savjetnici izađu iz industrije. Istodobno, podaci pokazuju da su ovi savjetnici za starenje vukli nogu kad je u pitanju planiranje sukcesije. Mladi financijski savjetnici uskoro mogu doživjeti tržište tražitelja posla, što će rezultirati time da savjetnici požure pojačati svoju praksu.

Evo nekoliko savjeta za mlade financijske savjetnike dok skaču u industriju želeći maksimizirati svoj uspjeh.

Ključni odvodi

• Mladi financijski savjetnici imaju puno prilika za pronalazak uspješnog poslovanja i pomaganje svojim klijentima da i oni uspiju.
• Mlađi profesionalci su više uključeni u digitalne alate koji im mogu pomoći da slepe svoje klijente, poput roboadvisora.
• Ipak, mladi savjetnici ne bi trebali zaboraviti svoje obrazovanje i međuljudske vještine potrebne da klijenti budu zadovoljni ljudskim dodirom.
• Budući da su pred vama mnoge godine, uložite rano u svoj posao kako biste složili rast i pustili rizične mogućnosti da se iscrpe.

Nikad ne prestanite učiti

Globalna financijska tržišta neprestano se razvijaju, što znači da financijski savjetnici moraju neprekidno učiti kako bi održali napredak. Na primjer, mnoštvo nedavnih ekonomskih istraživanja potkrijepilo je ideju o pasivnom ulaganju u niskobudžetne indeksne fondove kojima se trguje (ETF) i uzajamne fondove, jer mogu pružiti najbolje dugoročne prinose, dok se nove tehnologije neprestano pojavljuju, mogu pomoći u optimizaciji portfelja klijenata i poboljšanju njihovih dugoročnih povrata prilagođenih riziku.

Osim istraživanja, financijski savjetnici trebali bi biti u tijeku s najnovijim regulatornim trendovima kako ne bi došlo do problema na tom putu. Financijski savjetnici trebali bi biti u tijeku s istraživanjima i trendovima u industriji tako što će se pretplaćivati ​​na industrijske publikacije, sudjelovati na konferencijama i uključiti se u druge aktivnosti koje su namijenjene poboljšanju prijedloga vrijednosti za klijente. Držeći se na vrhu ovih promjena, mladi financijski savjetnici mogu osigurati da se pozicioniraju najbolje za budućnost, istovremeno pomažući starim poslodavcima da se prilagode novim i nadolazećim trendovima.

Osobno se povežite sa svojim klijentima

Nikad nije bilo više opcija za nekoga tko traži financijski savjet, s tim da se sredstvima kojima se trguje na burzi olakšava pristup „uradi sam“, a robotski savjetnici vode računa o detaljima. Na mnogo načina, financijski savjetnici se izdvajaju povezivanjem s klijentima na osobnoj razini kako bi dugoročno postigli bolju vrijednost. Mladi financijski savjetnici ne bi trebali zaboraviti na važnost odnosa u sve digitaliziranijem društvu.

Potreba za osobnim vezama mnogo je više od dobre osobine bilo koje prakse. Prema istraživanju MyPrivateBanking Research, do kraja 2020. više od četiri bilijuna dolara upravljat će robotski savjetnici i automatizirane investicijske platforme širom svijeta. Mladi financijski savjetnici morat će se vremenom suočiti s tim trendovima, mnogo više nego što će se savjetnici za starenje tijekom preostalih nekoliko godina baviti financijskim savjetovanjem.

Financijski savjetnici možda će htjeti razmotriti partnerstvo s robo-savjetnicima kako bi se bavili automatiziranim aspektima financijskog planiranja, dok oni drže kontrolu nad većom slikom i svim iznenadnim događajima. Primjenjujući takav pristup, mladi savjetnici mogu se najbolje pozicionirati fokusirajući se na područja koja im mogu dodati vrijednost, a ne pokušavajući se izravno natjecati, što bi moglo isplatiti dividende nizom razvojem industrije.

Uložite u svoj profesionalni rast

Financijski savjetnici možda su usko upoznati s konceptom složenih kamata kada su u pitanju financije, ali isti principi vrijede i za vrijeme provedeno na profesionalnom rastu. Na primjer, mladi savjetnici uvijek trebaju čitati knjige i članke, pohađati internetske tečajeve za obuku, volontirati s profesionalnim organizacijama i osigurati nove obrazovne vjerodajnice kako bi nastavili stvarati svoju vrijednost i za klijente i za poslodavce.

Pored stvaranja vlastite vrijednosti, mladi savjetnici trebali bi se pobrinuti da im se ljudi daju rano i često. Mentoriranje mlađih financijskih savjetnika ili studenata izvrstan je način za zadržavanje na osnovnom znanju, dok pomažete drugima i gradite snažan odnos. Sudjelovanje u vladinim zahtjevima za informacijama o politikama još je jedan sjajan način povratka društvu na način koji promiče najbolje interese svih.

Donja linija

Starenje poslovnog financijskog savjetovanja uskoro će stvoriti mnoge mogućnosti za posao mladim mladim savjetnicima koji traže mjesto u poslu. Kad dođe vrijeme, ovi mladi savjetnici mogu se postaviti za uspjeh uvijek učeći, održavajući osobni dodir i ulažući u sebe i druge.