SAD Patriot Act
USA Patriot Act zakon je usvojen nedugo nakon 11. rujna 2001., terorističkih napada u Sjedinjenim Državama, koji agencijama za provođenje zakona daju široka ovlaštenja za istragu, podizanje optužnice i izvođenje terorista pred pravdu. Također je dovelo do povećanih kazni za počinjenje i podržavanje terorističkih zločina. Akronim za „Ujedinjavanje i jačanje Amerike pružanjem odgovarajućih alata potrebnih za presretanje i zaustavljanje terorizma“, ova je antiteroristička mjera uglavnom bila osmišljena kako bi smanjila prag vjerojatnog uzroka za pribavljanje obavještajnih naloga protiv osumnjičenih špijuna, terorista i drugih neprijatelja SAD-a.
POVIJEST DOSTA SAD Patriot Act
USA Patriot Act sprječava i kažnjava terorističke napade u Sjedinjenim Državama i inozemstvu kroz pojačano provođenje zakona i pojačanu prevenciju pranja novca. Omogućuje i korištenje istražnih alata namijenjenih prevenciji organiziranog kriminala i trgovine drogama za terorističke istrage. Na primjer, savezni agenti mogu koristiti sudske naloge za dobivanje poslovnih zapisa iz trgovina hardvera ili kemijskih postrojenja kako bi utvrdili tko možda kupuje materijale za izradu bombi ili bankarske zapise kako bi utvrdili tko šalje novac teroristima ili sumnjivim organizacijama. Policijski službenici, agenti FBI-a, savezni tužitelji i obavještajni službenici bolje su u mogućnosti dijeliti informacije i dokaze o pojedincima i zavjerama, poboljšavajući njihovu zaštitu zajednica.
Učinak Patriot Act na financije
Iako Patriot Act inicijalno razmišlja o proširenim nadzornim aktivnostima, on također utječe na širu američku zajednicu financijskih stručnjaka i financijskih institucija koje se bave prekograničnim transakcijama svojom odredbom III. Naslova, naslovljenom "Međunarodno suzbijanje pranja novca i financijski antiteroristički akt od 2001.”
S ciljem sprječavanja iskorištavanja američkog financijskog sustava od strane stranaka osumnjičenih za terorizam, financiranje terorizma i pranje novca, Naslov III navodi podatke Međunarodnog monetarnog fonda koji ocjenjuju da prani novac od trgovine drogom i drugih krijumčarenja čini 2-5% bruto domaći proizvod SAD-a. I odbacivanjem ovih ilegalnih izvora kapitala, koji ovaj zakon naziva "financijskim gorivom terorističkih operacija", naslov III želi umanjiti njihov utjecaj, raznim ograničenjima i kontrolama. ( Za više pogledajte: Učinci terorizma na Wall Streetu .)
Pobliži pogled na knjige
Glavni mandat iz III. Poglavlja nameće pooštrene knjigovodstvene zahtjeve, prisiljavajući financijske institucije da bilježe ukupne količine transakcija u koje su uključene zemlje u kojima je pranje SAD poznat problem. Takve institucije moraju instalirati metodologije praćenja i identificiranja korisnika takvih računa, kao i osobe ovlaštene za usmjeravanje sredstava preko računa koji se plaćaju.
Naslov III proširuje i ovlasti tajnika američke riznice za izradu propisa koji potiču snažniju komunikaciju između financijskih institucija, s ciljem zaustavljanja pranja i otežavanja praonicima prikrivanju identiteta. Riznica je također ovlaštena zaustaviti spajanje dviju bankarskih institucija ako obje povijesno nisu uspjele obeshrabriti pranje vlastitim internim jamstvima.
U nastojanju da kontroliraju sumnjive aktivnosti u inozemstvu, naslov III sprječava poslovanje s obalnim bankama školjki koje nisu povezane s bankom na tlu SAD-a. Banke sada moraju istražiti i račune u vlasništvu političkih osoba osumnjičenih za korupciju u prošlosti. A veća su ograničenja upotrebe računa internih banaka za koncentraciju koji ne uspijevaju učinkovito održavati revizijske tragove - prema zakonu crvena zastava protiv pranja novca.
Proširena definicija pranja novca
Nomenklatura / definicije također su pod utjecajem naslova III. Na primjer, definicija „pranja novca“ proširena je opsegom da uključuje računalne zločine, podmićivanje izabranih dužnosnika i lažno rukovanje javnim sredstvima. A „pranje novca“ sada obuhvaća izvoz ili uvoz kontrolirane municije koju nije odobrio američki državni odvjetnik. Konačno, svaki prekršaj u kojem je SAD obvezan izručiti državljanina na osnovu zajedničkog ugovora s nekom drugom državom, također potpada pod širi natpis "pranja".
Završni podnaslov odredbe naslova III bavi se pokušajem obustave ilegalnog fizičkog prijevoza rasute valute. Ovaj pokret se temelji na Zakonu o tajnosti banaka iz 1970. godine (BSA) - poznatom i kao Zakon o izvještavanju o valuti i stranim transakcijama - koji zahtijeva od banaka da bilježe kupnju gotovinskih instrumenata koji dnevno imaju ukupne vrijednosti od 10 000 ili više dolara - iznos koji pokreće sumnju u utaja poreza i druge upitne prakse. Zbog uspjeha BSA, oštri pranja novca sada zaobilaze tradicionalne bankarske institucije, a umjesto toga, premještaju gotovinu u zemlju koristeći kofere i druge kontejnere. Iz tog razloga, naslov III čini prikrivanje više od 10 000 USD na nečijoj fizičkoj osobi kazneno djelo kažnjivo do pet godina zatvora.
Praktične implikacije
Za banke, investitore, financijske savjetnike, posrednike, posrednike / dilere, trgovce robom i slično, praktični rezultat odredbe iz naslova III Zakona o Patriotu zapravo prevodi na neviđenu razinu potrebne provjere bilo kojeg odgovarajućeg računa koji postoji u jurisdikcijama za pranje novca širom svijet. Međutim, mnogi vjeruju da se stvarne metode za postizanje ove analize usmjeravaju prema nejasnim. A posebna pitanja koja se moraju postaviti moraju se mijenjati jer ne postoje konkretne razine podataka potrebne za zadovoljavanje potencijalnih upita, ako banka ili ulagač budu sumnjivi da krše uvjete iz naslova III. Zbog toga mnogi koriste "bolji-siguran-nego-žao" pristup kako bi prikupili što više informacija.
S bankarske strane, prijave za strane račune - bilo izravno ili posredno u vlasništvu građana SAD-a, postaju neizmjerno složeni i naporni. Službenici za sukladnost redovito dopunjavaju aplikacije, s gotovo paranoičnom brigom zbog zadovoljavanja širih mandata Patriot Act-a i agencija za provođenje zakona koje ih nadziru.
Prednosti USA Patriot Act
Zakon je izrazito polarizirajuća inicijativa za nacionalnu sigurnost otkad je predsjednik George W. Bush potpisao zakon, mjesec dana nakon terorističkih napada 11. rujna. Zagovornici smatraju da je Zakon učinio antiterorističke napore proturitičnijim, učinkovitijim i učinkovitijim. Federalni agenti koriste roving prisluškivanja dok prate međunarodne teroriste obučene kako bi izbjegli nadzor brzim promjenama lokacija i komunikacijskih uređaja. Razumno kašnjenje s prijavljivanjem terorističkih osumnjičenih o nalogu za pretres daje vrijeme provedbi zakona da identificiraju suradnike zločina, eliminiraju neposredne prijetnje u zajednici i koordiniraju uhićenja pojedinaca, a da ih oni prvo ne ukinu.
Brže se istražuju sumnjive aktivnosti, jačaju prevencija terorizma. Nadzor je lakši, jer tvrtke imaju jasnu definiciju tko istražuje terorističke aktivnosti. Pojačano prisluškivanje omogućuje istražiteljima slušanje razgovora koji mogu prijetiti nacionalnoj sigurnosti. Kako policijska uprava ima više jedinstva kroz više komunikacijskih kanala, istražni službenici mogu djelovati brzo prije nego što se osumnjičeni napad završi.
Nedostaci USA Patriot Act
Protivnici Zakona tvrde da on učinkovito dopušta američkoj vladi da istražuje bilo koga koga smatra prikladnim, sudarajući se izravno s jednom od najdragocjenijih vrijednosti SAD-a: građanima prava na privatnost. Pitanja o zlouporabi državnih sredstava nastaju kada se ograničeni resursi koriste za praćenje američkih građana, posebno onih koji se kreću u inozemstvo. Nejasno je što savezne vlasti planiraju učiniti s informacijama otkrivenim praćenjem javnih zapisa, podizanjem zabrinutosti zbog vladine autonomije i moći.
Sumnjivi teroristi su zatvoreni u zaljevu Guantanamo, a da nisu uvijek objasnili zašto ili dopuštaju zakonito zastupanje, kršeći njihovo pravo na postupak; dokazano je da neki zatvorenici nakon toga nemaju čak nikakve veze s terorizmom.
Na poslovne, financijske i investicijske zajednice vjerojatnije je da će utjecati pooštreni zahtjevi za dokumentacijom i odgovornosti due diligencea. Iako je utjecaj više na institucije nego pojedine investitore, vjerojatno će svatko tko vodi međunarodni posao imati dodatne troškove i veće gnjavaže s nešto tako svakodnevnim kao što je otvaranje jednostavnog inozemnog tekućeg računa.
Usporedba investicijskih računa Ime dobavljača Opis Otkrivanje oglašavača × Ponude koje se pojavljuju u ovoj tablici potječu od partnerstava od kojih Investopedia prima naknadu.