Što savjetnici trebaju znati o pravilu 3210

Regulatorno tijelo za financijsku industriju (FINRA) Pravilo 3210. koje zamjenjuje prethodno korišteno pravilo 407 NYSE-a odobreno je od strane Komisije za vrijednosne papire (SEC) u travnju 2016. i uvedeno u travnju 2017. kako bi se osiguralo da tvrtke članice, brokeri i savjetnici održavaju etički standardi.

To znači da su se u investicijskoj industriji promijenila pravila kada je riječ o prijavljivanju osobnog interesa za novootvorenim računima u financijskim institucijama, a ne gdje možete biti zaposleni ili registrirani. Prema FINRA-i, novo pravilo 3210 zamjenjuje NASD-ova pravila 3050, ugrađena NYSE pravila 407 i 407A i uključene NYSE-ove interpretacije pravila 407/01 i 407/02. Evo novog pravila i što ono znači za savjetnike i posrednike.

Koji su uvjeti prema novom pravilu?

Iako je pravilo možda novo, regulatorni standard nije. Ovo je pravilo zamijenilo pravilo 3050 koje provodi Nacionalno udruženje trgovaca vrijednosnim papirima (NASD), kao i slična pravila na njujorškoj burzi. Prva pravila odnosila su se na transakcije za ili povezane osobe, dok se novo pravilo proširuje na postojeće politike.

Pravilo 3210 ima za cilj upravljati računima koje otvaraju ili uspostavljaju savjetnici i posrednici u firmama koje nisu članice, u kojima su zaposleni ili registrirani. Računi koje financijski savjetnici i posrednici imaju kod svog poslodavca lako se prate. Novo se pravilo usredotočuje na vanjske račune kod drugih brokersko-trgovačkih firmi. Od svih licenciranih zaposlenika moraju se izjasniti o investicijskim računima koji se vode kod drugih financijskih institucija. Prema novom pravilu, savjetnici i posrednici također moraju pismeno obavijestiti svog poslodavca o namjeri otvaranja novog računa, kao i prijaviti sve račune u kojima imaju financijski ili korisni interes. (Za više pogledajte: Financijski regulatori: tko su i što rade .)

Svi zaposleni sada moraju izjaviti namjeru i dobiti prethodnu pisanu suglasnost svog poslodavca ako žele otvoriti ili održati investicijski račun u bilo kojoj drugoj financijskoj instituciji u kojoj se odvijaju transakcije vrijednosnim papirima, a zaposlenik ima korisni interes za otvaranje i održavanje računa, Savjetnici i posrednici također su dužni pismeno obavijestiti svog poslodavca o bilo kojem računu koji su povezane osobe otvorile kod drugih financijskih institucija osim svog poslodavca. Pridružene osobe uključuju osobe koje su u vezi sa zaposlenicima poput supružnika, djece i drugih članova obitelji. (Više: pogledajte: Etički standardi koje biste trebali očekivati ​​od financijskih savjetnika .)

Što pravilo 3210 znači za savjetnike i posrednike?

Novo pravilo djelovat će u kombinaciji sa standardnim postupcima pregleda i istrage transakcija (prema postojećem pravilu FINRA 3110). Tvrtke članice FINRA već su odgovorne za upravljanje sukobom interesa u svom poslovanju i održavanje nadzora nad računima u skladu s postojećim FINRA pravilima.

U bilo kojem trenutku tvrtke članice mogu zatražiti da zaposlenici dostave kopije dokumentacije računa, poput potvrda o transakcijama i izvoda s računa. Stoga savjetnici i posrednici trebaju voditi evidenciju o svim podacima na računu i transakcijama.

Prema novom pravilu ne uređuju se samo novootvoreni računi. Ako zaposlenik ima postojeće račune i postane novi zaposlenik tvrtke članice, od njega će se morati prijaviti. U roku od 30 kalendarskih dana od zaposlenja u firmi koja je članica FINRA-e, zaposlenik mora dobiti pismeni pristanak svog poslodavca za vođenje računa. Novi zaposlenik također je dužan obavijestiti financijsku instituciju u kojoj se vode računi o njihovoj novoj udruzi i zaposlenju s tvrtkom članicom.

(Za čitanje u vezi, vidi: Fiducijarno pravilo DOL-a objašnjeno od 10. travnja 2017. )