Koji su najstariji uzajamni fondovi?
Uzajamni fondovi, ključni dio strategije umirovljenja i ulaganja tolikog broja ljudi i institucija danas, u Sjedinjenim Državama je prvi put uveden 1924. godine, MFS Investment Management. Iako nije dostupan javno do 1928. godine, prvi fond, MFS Massachusetts Investors Fund, pružio je način odabranim investitorima da sakupe svoj novac i potencijalno vide veće prihode, koristeći ekonomiju razmjera i profesionalno upravljanje portfeljem.
Ideja stvaranja ove vrste objedinjenih investicija bila je omogućiti grupi malih ulagača pristup nizu dionica i grupi upravitelja fondova koji bi inače bili izvan njihovog cjenovnog opsega.
Ključni odvodi
- Uzajamni fondovi su kamen temeljac za svijet ulaganja, s trilijuma dolara upravljanih uzajamnim fondovima širom svijeta.
- Prvi uzajamni fond, MFS Massachusetts Investors Fund, pokrenuo je 1924. godine i počeo prihvaćati novac vanjskih ulagača 1928. godine.
- Nekoliko uzajamnih fondova iz tog doba još uvijek postoji, što ih čini najstarijim uzajamnim fondovima koji i dalje postoje.
- Investitor fonda može ovu dugovječnost vidjeti kao signal trajnog uspjeha i legitimiteta.
- Datum osnivanja fonda trebao bi uvijek biti ključni podatak koji se uzima u obzir prije kupnje fonda, mada mnogi novi fondovi također vide uspjeh.
Najstariji uzajamni fondovi prema početnom datumu (još uvijek aktivni)
| Rang | Ime | Datum stvaranja |
| 1 | Fond investitora iz Massachusettsa MFS (MITTX) | 1924 |
| 2 | Putnamski fond za investitore (PINVX) | 1925 |
| 3 | Pionirski fond (PIODX) | 1928 |
| 4 | Fond Century Shares (CENSX) | 1928 |
| 5 | Vanguard Wellington fond (VWELX) | 1929 |
| 7 | CGM uzajamni fond (LOMMX) | 1929 |
| 8 | Fond vjernosti (FFIDX) | 1930 |
| 9 | Bilančni fond Dodge & Cox (DODBX) | 1931 |
Zašto je datum pokretanja važan
Kada pogledate učinak uzajamnog fonda, imate nekoliko izbora. Možete pogledati jednogodišnju izvedbu, trogodišnju izvedbu, petogodišnju ili 10-godišnju izvedbu. Pronaći ćete i brojku koja daje učinak fonda od njegovog osnutka.
Ali brojka performansi od samog početka može biti varljiva. Možda mislite da ste pronašli fond s velikim donosima. Ali ako ne znate koliko dugo fond radi, možda ćete gledati jednog koji može biti star samo godinu ili dvije. Kratkoročni učinak lakše je postići nego dugoročno. Za gore navedena sredstva datum početka osnivanja toliko je dugačak da imate dobru predstavu o tome koliko je uspješan bio desetljećima. Snažan učinak dugo vremena sugerira upravljanje na razini i pametne izbore.
Treba li izbjegavati nove uzajamne fondove?
Iako su stariji fondovi na našoj listi impresivni zbog dugotrajnosti, to ne mora nužno značiti da su noviji fondovi rizičnija ulaganja.
Pretraživanje uzajamnih fondova prema datumu osnivanja samo je jedan od načina sortiranja na hiljade dostupnih uzajamnih fondova. Dodatne opcije sortiranja uključuju rizik, klasu imovine ili stil ulaganja. Dobri resursi za uzajamno istraživanje fondova uključuju Morningstar, Zacks Investment Research i Yahoo! Financije. Potražite alat za probir u odjeljku uzajamnog fonda i odaberite karakteristike koje želite. Možda će vam trebati pretplata za pristup naprednijim alatima za provjeru.
Donja linija
Mudar investitor koristi nekoliko kriterija za odabir ulaganja. Međutim, uzajamni fond s dugovječnošću očito je zadovoljio puno ulagača. No, i stariji uzajamni fond može se zaglaviti u svojim putevima. Pogledajte trenutačno upravljanje i filozofiju ulaganja fonda. Vrijeme napreduje, a fond s dugim stanjem treba prilagoditi trenutnim uvjetima, novoj tehnologiji i najnovijim investicijskim sredstvima.
Imajte na umu svoj horizont ulaganja. Vjerojatno niste desetljećima držali uzajamni fond, a uspješnost tijekom dugog razdoblja može ublažiti gubitke nastale tijekom kratkih razdoblja. Ako vam je horizont kratak, nemojte očekivati da će stariji fond odgovarati njegovom učinku od početka. Kratkoročne ljuljačke su činjenica života na burzi.
Usporedba investicijskih računa Ime dobavljača Opis Otkrivanje oglašavača × Ponude koje se pojavljuju u ovoj tablici potječu od partnerstava od kojih Investopedia prima naknadu.