Koje su Vanguardove dionice Admirala?

Dionice Admiral predstavljaju zasebnu klasu dionica u uzajamnim fondovima kojima upravlja Vanguard, a nude niže naknade u odnosu na standardne klase Investitora. Vanguard nudi Admiral dionice u odabranoj skupini uzajamnih fondova i zahtijeva od ulagača minimalno ulaganje u određeni uzajamni fond.

Zahtjevi za admiralske dionice

Da bi se kvalificirali za Admiral dionice, ulagači u većinu indeksnih fondova i fondova kojima upravlja porez moraju održavati minimalno ulaganje od 10.000 USD. Za aktivno upravljana sredstva mora se uložiti najmanje 50 000 USD. Za indeksne fondove specifične za sektor, kvalificirani ste za Admiral dionice s ulaganjem od 100 000 ili više dolara.

Ključni odvodi

• Dionice Admirala nude niže naknade u odnosu na standardne fondove Vanguard dionica klase Investitora.
• Da bi se kvalificirali za Admiral dionice, ulagači u većinu indeksnih fondova i fondova kojima upravlja porez moraju održavati minimalno ulaganje od 10.000 USD.
• Za aktivno upravljana sredstva, ulagač mora uložiti najmanje 50 000 USD.
• Za indeksne fondove specifične za sektor, ulagač se kvalificira za Admiral dionice s ulaganjem od 100 000 USD ili više.

Vanguard ocjenjuje svoje račune u fondovima kako bi utvrdio koji su prihvatljivi za Admiral dionice. Ako posjedovanje računa investitora postane prihvatljivo, Vanguard može pretvoriti svoje udjele uzajamnog fonda u klasu Admiral dionica - obično neoporezivu i bez ikakvih troškova. Investitori mogu utvrditi prihvatljivost svog računa prijavljivanjem na svoje Vanguard račune.

Uzajamni fondovi koji nude Admiral Shares mogu se pronaći putem mrežnog pregledača fonda na web stranici Vanguard. Vanguard nudi Admiral Shares uzajamne fondove sa širokom paletom investicijskih ciljeva i udjela, poput državnih obveznica (T-obveznica), općinskih obveznica oslobođenih od poreza, uravnoteženih udjela, domaćih dionica i međunarodnih dionica.

Indeksni fondovi središnji su dio priče o Vanguardu jer indeksnim fondovima pasivno upravljaju, što znači da pasivno prate indeks, a ne da aktivno istražuju, analiziraju, kupuju i prodaju vrijednosne papire. Budući da su aktivno upravljani fondovi skuplji za rad, dugoročno imaju tendenciju gubitka uspješnosti u odnosu na jeftinije indeksne fondove. Međutim, postoji mali broj fondova s ​​aktivnim upravljanjem koji su povijesno nadmašili indeksne fondove.

Zašto ulagati u Admiral dionice?

Sredstva s aktivnim upravljanjem gube na referentnom indeksu. Dakle, mnogi investitori razloge zašto ne drže iste dionice indeksa, održavaju niske troškove upravljanja i pobjeđuju jednostavnim podudaranjem performansi indeksa? Mnogi se slažu da je ovo solidna strategija ulaganja. Kako bi investitoru omogućio da gradi na ovoj vrsti strategije, Vanguard je pokrenuo Admiral dionice.

Admiral dijeli uštedu troškova

Vanguardski uzajamni fondovi već imaju omjere troškova koji podcjenjuju prosjek industrije uzajamnih fondova za nevjerojatnih 82%, no Admiral Shares postiže daljnje uštede na omjeru troškova za kvalificirane Vanguardove uzajamne fondove. Dok tipične dionice Vanguard Investitor-a imaju omjer rashoda od 0, 18%, prosječni omjer rashoda kompanije Vanguard Admiral Shares dolazi s težinom pera 0, 15%. Razlika od 0, 03% ne može se činiti mnogo, ali na velikoj početnoj investiciji to može rezultirati znatnim iznosom uštedenim tijekom godina.

Ostale prednosti dionica Vanguarda Admirala

Pored toga, dioničari uzajamnog fonda Vanguard koji žele prikriti sredstva udjela investitora u Admiral Shares mogu to učiniti jednostavnim zahtjevom za Vanguard. U nekim slučajevima Vanguard će konverziju izvršiti automatski jer povremeno procjenjuje stanje klijenta kako bi utvrdio je li kvalificiran za konverziju.