3 Indeksna sredstva s najnižim omjerima troškova

Indeksni uzajamni fond vrsta je fonda koji ulaže svu ili gotovo cijelu cjelokupnu imovinu u vrijednosne papire koji čine njezin temeljni indeks. Indeksni fondovi koriste pasivne strategije ulaganja, te imaju tendenciju da imaju nizak promet i male omjere troškova. Sredstva koja provode strategije indeksiranja zahtijevaju manje upravljanja portfeljem i aktivno trgovanje, što minimizira njihove operativne naknade. Indeksni fondovi s niskim omjerima rashoda korisni su dugoročnim ulagačima koji žele pratiti indekse i povećati izloženost kako bi odabrali segmente tržišta tijekom vremena. Koeficijenti troškova i naknade za upravljanje dio su tekuće rasprave kojom se troše pasivna sredstva protiv aktivnih sredstava na tržištu. Na tržištu se i dalje razvija broj indeksnih fondova, uključujući razvoj pametnih beta indeks fondova koji nastoje kopirati prilagođene indekse. Do danas se nastavlja rasprava o dodanoj vrijednosti aktivnog upravljanja u odnosu na prednosti pasivno upravljanih fondova. Koeficijenti troškova često su jedan od ključnih čimbenika koji mogu nalagati investitorima da odaberu ulaganja u pasivni fond nad aktivnim menadžerima kada traže ciljane mogućnosti ulaganja.

Od listopada 2018. godine sljedeća tri fonda bila su među uzajamnim fondovima s najnižim udjelom troškova kako je izvijestio Morningstar. Ta su sredstva odabrana na temelju omjera troškova, dostupnosti ulaganja u maloprodaju i široke izloženosti tržištu.

Fidelity Spartan 500 indeksni fond - Investitor klasa (FUSEX)

Ovo je fond klase investitora koji prodaje Fidelity s omjerom neto rashoda od 0, 015%. Fond prati udjele i povrat indeksa S&P 500. Fond ulaže najmanje 80% svoje ukupne imovine u S&P 500 indeks. Fond ne zahtijeva minimalna ulaganja. Od 30. rujna 2018. ima jednogodišnji povrat od 17, 81% u odnosu na 17, 91% za S&P 500 indeks.

Dionice investitora Vanguard indeksa vrijednosti (VIVAX)

Vanguard prodaje ovaj fond. Prati gospodarstvo i performanse CRSP indeksa velikih vrijednosti SAD-a. Fond ima omjer neto rashoda od 0, 17%. Za to je potrebno minimalno ulaganje od 3.000 dolara. Od 30. rujna 2018. fond ima jednogodišnji povrat od 13, 43% u usporedbi s 13, 59% za Index.

Fond američkog indeksa obveznica Fidelity - Klasa investitora (FBIDX)

FBIDX spada u kategoriju Srednjoročni Bond Morningstar. Fond je usmjeren na ulaganja u američke obveznice. Koeficijent troškova je 0, 025%. Ne zahtijeva minimalna ulaganja. Fond ulaže najmanje 80% svoje imovine u obveznice u američkom indeksu agregata Bloomberg Barclays. Od 30. rujna 2018. jednogodišnji povrat iznosi -1, 40% u odnosu na -1, 22% za referentnu vrijednost. Trogodišnji povrat je 1, 11% u odnosu na 1, 31% za referentnu vrijednost.

Indeksni fondovi

Ovim se sredstvima mora trgovati na njihovoj pridruženoj platformi što je faktor koji pomaže u smanjivanju omjera troškova. Ograničeni, ali jednostavan pristup putem platforme trgovanja Fidelity i Vanguard pomaže u ograničavanju mnogih distribucija i naknada 12b-1, smanjujući troškove investitora.