Kako diverzificirati indeksne fondove

Indeksni fondovi su atraktivni iz nekoliko razloga, uključujući diverzifikaciju i niske omjere troškova. Kada je riječ o prvom, kada kupite dionice indeksnog fonda, izloženi ste svim dionicama indeksa. Ideja je da se dionice koje cijene zamjenjuju zalihe koje se amortiziraju.

Zašto odabrati fond umjesto pojedinačnih dionica

Indeks se može sastojati od stotina do tisuća dionica. Prosječni ulagač nije si mogao priuštiti da kupi sve te dionice. Fondovi kojima se trguje na burzi (ETF-ovi) i uzajamni fondovi koji slijede indeks mogu kupiti sve te dionice jer imaju veće fondove novca koji čine tisuće dolara ulagača. Kada kupite čak i jednu dionicu indeksnog fonda, posjedujete sve dionice u indeksu.

Uz to, sredstva "težine" njihove kupnje. To znači da kupuju više nekih dionica od drugih. To je zato što indeks broji neke dionice vjerojatnije da će utjecati na indeks od ostalih. Dobar indeksni fond povećat će kupovinu na isti način kao što to čini indeks.

Indeks se vjerojatnije oporavlja od pada od bilo kojeg pojedinog stanja. Na primjer, indeksni fond koji je pratio S&P 500 u 2008. godini izgubio bi otprilike 37%. Međutim, isti taj indeks porastao je za 350% do početka 2018. godine.

Znači li to da netko može jamčiti da će se burza uvijek oporaviti? Nitko nikada ne iznosi tu tvrdnju. Evo što možemo reći: Oduvijek se oporavljao. To ne znači da će uvijek biti, ali to što znam da uvijek ima uvjerenja. Međutim, osoba s kratkim vremenskim horizontom, recimo, pet godina ili manje, mogla bi izgubiti novac za to vrijeme ako indeks padne. To je zato što si ta osoba ne može priuštiti čekanje još nekoliko godina da bi se oporavila. Zbog toga su indeksni fondovi najbolji za dugoročne investitore, one koji namjeravaju ostati u fondu 6-10 ili više godina.

Indeksi za sektore

Indeksi poput Dow Jones Industrial Average i S&P 500 dizajnirani su za općenito praćenje berzi. No, možete uložiti i u fondove koji prate sektor, poput nafte, tehnologije, financija, robe široke potrošnje i dalje. Bez obzira na to o kojem sektoru mislite, netko je napravio indeks za njega, a netko je stvorio fond koji slijedi taj indeks. Ulagač koji misli da će određeni sektor vjerojatno nadmašiti opće tržište, može kupiti fond koji prati taj sektor i još uvijek biti raznolik unutar sektora.

To dovodi do drugog načina diversifikacije indeksnim fondovima. Kada investirate u više sektorskih fondova, vi također možete biti raznoliki. Drugim riječima, ako vaš naftni fond ne uspije dobro, velike su šanse da će drugi indeksni fond uspjeti. Dakle, ne samo da ste diverzificirani unutar svakog sektora, već ste i raznoliki kada imate novac u različitim sektorima.

Obavezno znate u što svaki fond ulaže kako ne biste duplicirali udjele. Na primjer, ulaganje u naftni fond bez sumnje bi dupliciralo neke zalihe u energetski fond.

Donja linija

Profesionalni menadžeri novca koji upravljaju uzajamnim fondovima svakodnevno proučavaju tržišta i primjenjuju napredne vještine i znanje u svom obrtu. Čak iako uz sve to rade, 80% ne uspijeva dobro kao tržište. Ako toliko profesionalaca pogrešno shvati, ni investitor s manje znanja i vremena vjerojatno neće pobijediti tržište. Indeksni fond omogućit će vam da usklađujete prinose na tržištu bez stalnog trgovanja i proučavanja. Ovo je snaga raznolikog ulaganja kroz indeksne fondove.