3 načina za povećanje investicijske izvedbe

Iako je kupovina niska i visoka prodaja strategija koja je rezultirala velikim akumulacijama bogatstva, profesionalci ne postižu svoj uspjeh. Umjesto toga, pametni investitor strateški raspoređuje svoj novac kako bi mu omogućio da radi na više načina - svoj novac obavljaju više zadataka.

Maloprodajni ulagač, naviknut raditi s dionicama, može istovremeno svoj novac uložiti u rad na tri načina:

• Cijena akcija - Dionica će, nadamo se, porasti u vrijednosti.
• Dividenda - Naknada koju vam tvrtka plaća u zamjenu za korištenje vašeg novca.
• Prihod od poziva - novac koji vam ulaže investitor kada prodajete pokriveni poziv protiv dionica.

Strategije cjenovnih akcija

Da je ulaganje bila igra, način na koji biste pobijedili bilo bi kupnju dionica po niskoj cijeni i prodaju kasnije po višoj cijeni. Ako imate dom, taj koncept shvaćate na vrlo praktičan način.

Da biste ostvarili profit na svojoj investiciji, često je najbolje koristiti jednu od dvije strategije za to. Prvi se naziva ulaganje u vrijednosti. Dionice, baš kao i proizvodi koje kupujete svaki dan, povremeno se prodaju, a ulagači s vrijednošću čekaju tu prodajnu cijenu. To omogućava još veću zaradu, jer zalihe koje su podcijenjene (u prodaji) imaju više prostora za rast.

Vaša omiljena dionica možda neće raditi za ovu strategiju, jer mora platiti dividendu, mora imati cijenu koja je dovoljno jeftina da možete kupiti 100 dionica, a dnevno mora trgovati s mnogim dionicama; barem milion udjela dnevnog volumena je najbolje. Ne zaboravite da se vrijednost tvrtke ne temelji na njegovoj cijeni. Puno je visokokvalitetnih dionica ispod 30 dolara po dionici, a puno je i nekvalitetnih dionica koje trguju iznad 100 dolara. Dionice između 15 i 30 dolara, s minimalnim prinosom od 2%, idealne su. Napokon, ne želite jako isparljive zalihe. Ako ima divljačke promjene cijena, to će se znatno teže upravljati.

Ovdje ste postavili svoje vještine istraživanja i procjene zaliha za rad. Jednom kada pronađete svoje zalihe, pretpostavljajući da želite uložiti ulaganja, potražite ovo ime na sredini ili prema dnu, raspona trgovanja u posljednjih 52 tjedna. Ako ga sada nema, pričekajte da vam ponudi cijenu koju želite ili potražite drugu tvrtku. Postoji puno vrijednih kandidata za ovu strategiju.

Drugi način je trgovanje zamahom. Neki ulagači vjeruju da je najbolje vrijeme za kupnju zaliha kad ona i dalje ide više, jer baš kao što smo naučili u školi, predmet u pokretu ima tendenciju da ostane u pokretu. Problem s trgovanjem zamahom je što teže djeluje na kratkoročne ulagače. Za našu strategiju želimo razmišljati dugoročno. Što više godina imate zalihe, to će vam biti bolji prinosi.

Uložite za dividende

U visoko tehnološkom trgovanju dionicama ulaganje za dividendu moglo bi se smatrati dosadnim, ali dugoročne ulagače dividende mogu biti veliki izvor prihoda.

Dividenda nam daje dvije prednosti koje pomažu da naš novac radi za nas na više načina. Prvo, daje nam stabilan prihod. Naravno, tvrtka može odlučiti isplatiti ili ne isplatiti dividendu, kako bi željeli, ali za visokokvalitetnu tvrtku, s malim omjerom isplate, manja je vjerojatnost smanjenja dividende na kvartalnom plaćanju. Drugo, smanjuje vašu cijenu troškova za zalihe koje ste kupili.

Pretpostavimo da ste napravili svoje istraživanje i odlučili se za zalihe XYZ. Kupili ste 100 dionica za 30 dolara po dionici, koje su u to vrijeme imale prinos od tri posto dividende.

3.000 $ x 3% = 90 USD svake godine.

Ne samo da zarađujete 90 USD svake godine, već budući da se dividenda isplaćuje na vaš račun kao novac (većinu vremena), svake godine kada imate 100 dionica, tu isplatu dividende možete primijeniti na ono što ste platili za dionicu i, u ovom slučaju, oduzeti 90 centi po dionici. Nakon samo pet godina, vaša dionica koja vas košta 30 dolara po dionici smanjuje se na 25, 50 dolara po dionici. Mnogi dugoročni investitori snižavaju cijenu koju su platili za dionicu na 0 dolara, upravo od dividende.

Ulaganje nakon zlatnog doba

Koristite pokriveni poziv

Pokriveni pozivi su malo složeniji. Ako se ne osjećate samouvjereno zbog ove strategije strategije, kupovina dionica i prikupljanje dividendi kako se povećava i dalje će biti impresivan dobitak.

Prije nego što prodamo pokriveni poziv moramo donijeti dvije važne odluke:

• Kolika je štrajk cijena?
• Koliko mjeseci u budućnosti želimo da nam istekne ugovor?

Udarna cijena

Pokriveni poziv je strategija ugovora s opcijama koja daje vlasniku ugovora pravo da kupi vaših 100 dionica, ako je po ili više od štrajka. Vjerojatno ne želite da vaše dionice budu uzete od vas, iako se možda predomislite u kasnijim godinama, tako da vaša štrajk cijena mora biti dovoljno visoka da se dionice ne dižu iznad štrajka cijene, ali dovoljno niske da možete ipak skupljajte zdravu premiju za rizik koji preuzimate.

Ta je odluka teška. Ako je vaša dionica u padu, vjerojatno možete prodati opciju štrajkom koji nije mnogo viši od trenutne cijene dionica. Ako je dionica u porastu - zbog sigurnosti - razmislite o čekanju da se proda poziv dok ne vjerujete da je potez prema gore krenuo svojim putem, a dionica će uskoro krenuti drugim putem. Sjetite se, kada vrijednost dionica raste, vrijednost vaše opcije pada. To također dodaje prednost pokrivenog poziva koji djeluje kao zaštita.

Datum isteka roka trajanja

Što dalje u budućnost uzmete svoju opciju, to će vam biti viša premija koja će vam biti plaćena unaprijed kako biste prodali poziv, ali to je i više vremena da vaše zalihe moraju ostati ispod štrajka cijene, kako se ne bi izbjeglo "pozivanje" od tebe. Razmislite o svom prvom ugovoru za tri mjeseca u budućnost.

Pokriveni poziv zaradit će vam novac čim ga prodate, jer se premija koju je kupac uplatio položi izravno na vaš račun. I dalje će zarađivati ​​za vas ako padne cijena vaših dionica. Kako cijena pada, tako raste i premija. Ugovor možete kupiti od kupca u bilo kojem trenutku, tako da ako premija padne, možete ga kupiti za manje nego što ste ga prodali. To je jednako dobiti. S druge strane, ako dionica poraste iznad štrajkačke cijene, možete kupiti ugovor za više nego što ste ga prodali i pretrpjeti gubitak, ali štedi vas od toga da se morate odreći svojih 100 dionica.

Jedan od najboljih načina korištenja pokrivenog poziva je prikupljanje premije na početku, i iako opciju možete kupiti natrag, ako se povisuje ili smanji, spremite to za teške okolnosti. Također, zapamtite da se novac koji prikupite prodajom pokrivenog poziva može oduzeti i od cijene koju ste platili za dionicu.

Najbolji način za učenje složene strategije ulaganja, poput pokrivenog poziva, je korištenje virtualne platforme na kojoj ne morate brinuti o gubitku stvarnog novca. I dalje možete kupiti dionice i prikupiti dividendu, ali pričekajte da prodate pokriveni poziv dok ne budete zadovoljni kako to funkcionira.

Donja linija

Većini ulagača najbolje je ulaganje novca u visokokvalitetne dionice tijekom dugog vremenskog razdoblja, istovremeno pribavljanje prihoda od dividendi. Kasnije, nakon što shvatite kako koristiti pokriveni poziv, možete znatno povećati svoj prinos. Iako strana ulaganja s fiksnim prihodima nije tako uzbudljivo za gledanje, ona je najprikladnija za male investitore i kao što vidimo, brojke se mogu brzo povećavati.