Alwaleed bin Talal: Saudijska Arabija Warren Buffett

Najbogatiji čovjek Saudijske Arabije, princ Alwaleed bin Talal, često se naziva "Warren Buffett Saudijske Arabije".

Poput švedskog stola, Alwaleed je svoje bogatstvo uložio u pronicljiva ulaganja. U kolovozu 2018. najavio je 250 milijuna dolara ulaganja u Snap Inc. (SNAP) koja će mu osigurati 2, 3% udjela u kompaniji.

Ovdje je pregled kako je princ Alwaleed bin Talal upotrijebio relativno malu količinu novca za izgradnju jednog od najcjenjenijih svjetskih investicijskih portfelja.

Alwaleedova sreća

Nakon što je završio fakultet, Alwaleed bin Talal posudio je 30.000 dolara od svog oca da pokrene investicijsku tvrtku. Sav je taj novac izgubio u prvih dvanaest mjeseci poslovanja, i kao rezultat toga, bio je prisiljen krenuti ispočetka. Naprijed, danas, više od 35 godina od pokretanja poslovne karijere, Alwaleed je jedan od najbogatijih i najuspješnijih ulagača na svijetu. Od 8. kolovoza 2018. tvrtka koja je osnovala 1980. godine Kingdom Holding Company imala je tržišnu kapitalizaciju od 33, 35 milijardi Saudijskih Arabijskih rijala ili 8, 89 milijardi USD, kako je izvijestio Google Finance. Alwaleedov većinski udjel u toj kompaniji u trenutku pisanja izvještaja pripisuje njegovu osobnu neto vrijednost veću od 18, 7 milijardi USD. Kao ulagač vrijedne vrijednosti, Alwaleed koristi Kingdom Holdings kao sredstvo za držanje međunarodno raznolikog portfelja poduzeća koja posluju u mnogim sektorima, uključujući bankarstvo, nekretnine i zdravstvo. Njegove najznačajnije investicije uključuju značajne uloge u Four Seasons Hotel Ltd., Citigroup Inc. (C) i Euro Disney SCA

Osim što kontrolira veliki investicijski portfelj, Alwaleed posjeduje palaču od 460 000 četvornih metara za koju je potrebno 100 zaposlenih, kao i Boeing (BA) 747. U 2015. godini, Alwaleed je stavio naslove u financijske medije širom svijeta nakon što se založio za poklanjaju ogromnu većinu svog bogatstva za financiranje važnih dobrotvornih djela širom svijeta.

Rani život i školovanje

Putovanje Alwaleeda u njegovo bogatstvo od više milijardi dolara nije priča o bogatstvu. Rođenjem 1955. godine Alwaleed je postao članom Kuće Sauda, ​​bogate kraljevske obitelji Saudijske Arabije. On je unuk prvog monarha Saudijske Arabije, kralja Ibn Sauda, ​​i nećak posljednjeg kralja nacije, Abdullaha Sauda. Također, Alwaleedov otac, princ Talal, nekada je bio ministar financija Saudijske Arabije, dok je njegova majka, princeza Mona Al Solh, bila kći prvog premijera Libanona.

Kao Saudijac, Alwaleed je odrastao u domaćinstvu koje je prakticiralo islamsku vjeru. Također je pokazao rane znakove budućeg poduzetničkog uspjeha tijekom djetinjstva. U Alwaleedu: Poslovni čovjek, milijarder, princ Riz Kana, Alwaleedova majka izjavila je, "'Još kao dijete, mogli ste [vidjeti] odlučnost koju je on imao.' 'U istoj knjizi prijatelj iz djetinjstva po imenu Raid El Solh je dalje objasnio, "" [Svaki dan nakon škole, Alwaleed i ja] imali smo sat vremena monopola i praktično svaki put, tukao me. Mislim da sam imao mozga da bih mogao odoljeti njegovom napadu, ali uvijek me uspio pobijediti u Monopolu, tako da sam znao da će zaraditi novac. ''

U svojim tinejdžerskim godinama, Alwaleed je počeo postajati buntovnički, i kao rezultat toga, roditelji su ga upisali u vojnu školu kako bi usadio malo discipline u svog sina. U dobi od dvadeset godina Alwaleed je napustio Bliski Istok kako bi studirao poslovnu administraciju u Sjedinjenim Državama. Diplomirao je na kalifornijskom koledžu Menlo 1979. godine, prije nego što je 1985. magistrirao društvene znanosti na njujorškom sveučilištu Syracuse. (Za čitanje u vezi, pogledajte: Pet ulagača s uspješnom vrijednošću .)

Iskorištavanje mogućnosti

Nakon završetka svog preddiplomskog studija u Sjedinjenim Državama, Alwaleed se vratio kući u Saudijsku Arabiju i započeo karijeru u poslu. U to vrijeme nacija je doživljavala ekonomski procvat.

Tijekom tog doba Saudijska Arabija je zahtijevala od stranih kompanija koje su bile zainteresirane za poslovanje u zemlji da imaju partnere i predstavnike koji su građani kraljevstva. Ovo je stvorilo unosnu priliku za lokalne gospodarstvenike koji su željeli profitirati od velike količine izravnih stranih ulaganja (FDI) u zemlji. Kao rezultat toga, mnogi ljudi, uključujući Alwaleed, postali su lokalni predstavnici međunarodnih kompanija, a zatim su im te kompanije naplaćivale proviziju za svaki ugovor koji su sklopili u Saudijskoj Arabiji. Te provizije kretale su se od samo 5% do čak 30% transakcije.

Iako je Alwaleed surađivao sa stranim kompanijama i programerima kako bi im pomogao da skrenu svoje projekte sa zemlje u Saudijskoj Arabiji, često je odlučio da ne prima komisiju koja mu objašnjava da ga "mrzi", jer je to bio "vrlo brz način zaraditi novac" Umjesto toga, Alwaleed je uzeo stvarne vlasničke uloge u projektima kojima je pomogao da olakša posao. Ovaj je koncept koristio u svom prvom većem ugovoru, koji je stigao 1982. godine kada je sklopljen ugovor o gradnji kluba za kompaniju sa sjedištem u Južnoj Koreji. Uz to, poslovi koji su Alwaleedu učinili unaprijed proviziju pomogli su mu osigurati dovoljno novca da polako izgradi skromni portfelj nekretnina sa strane. Zahvaljujući nizu uspješnih ugovora i Saudijskoj Arabiji bez poreza na dohodak, Alwaleed je početkom 1989. godine, točno desetljeće nakon što je diplomirao fakultet, sakupio osobnu neto vrijednost od milijardu dolara. (Za više pogledajte: 6 pravila od 6 najboljih svjetskih ulagača. )

Proširivši svoj portfelj

Sredinom osamdesetih godina Alwaleed je počeo diverzificirati portfelj investicija Kingdom Holdings. Jedna od njegovih prvih i najistaknutijih investicija bio je 7% udjela u kapitalu koji je polako stekao u United Saudi Commercial Commercial, javnoj trgovačkoj lokalnoj banci, koja je bila na rubu propasti. Kroz neprijateljski preuzimanje, prvi takve vrste u Saudijskoj Arabiji, Alwaleed je surađivao s drugim glavnim dioničarima banke na promjeni upravljanja i općeg smjera. Njegova je strategija bila uspješna, a banku je na kraju stekla Samba Financial Group, najveća financijska institucija u kraljevstvu.

Bilo je to devedesetih godina kada je naziv "Alwaleed" počeo privlačiti pažnju u zapadnom svijetu poslovanja i financija. U zoru tog desetljeća, Citigroup je prošao kroz puno problema. Osim što nisu ispunili kapitalne potrebe Federalnih rezervi, mnogi zajmovi u portfelju banke nisu bili isplaćeni. Zbog toga su mnogi dioničari vjerovali da će banka propasti, što je rezultiralo znatnim padom cijena dionica tvrtke. Alwaleed je, s druge strane, vjerovao da će kriza Citigroupa biti kratkotrajna. Iskoristio je nisku cijenu dionica i kupio 4, 9% udjela u kompaniji za 207 milijuna dolara. Vrijednost njegovog ulaganja u Citigroup od tada je naglo porasla i ostaje ključni dio portfelja Kingdom Holdings.

Od tada, Alwaleed je profitirao od mnogih drugih ulaganja u širokom rasponu poznatih tvrtki, uključujući Twitter, gdje je bio jedan od najranijih ulagača tvrtke prije nego što je javno objavljen, i News Corporation, divovskom konglomeratu koji posjeduje Wall Street Journal i Izdavači HarperCollins.

U izjavi kojom najavljuje svoje veliko ulaganje u Snap, Alwaleed je izjavio "Naše ulaganje u Snapchat produžetak je naše strategije za osobno ulaganje u novu tehnologiju putem vodećih tvrtki."

83-dnevni pritvor

Alwaleed je u ekskluzivnom intervjuu za televiziju Bloomberg otkrio 20. ožujka 2018. godine da je njegovo puštanje 27. siječnja iz 83-dnevnog pritvora u hotelu Rijad Ritz-Carlton osigurano putem "nagodbe s vladom". On neće otkriti novčanu cifru, ali Wall Street Journal procijenio je da je "najmanje 6 milijardi dolara". Alwaleed je rekao Bloombergu da "nije podignuta optužnica" protiv njega.

Alwaleed je uhićen 4. studenog 2017. u velikoj sili zbog navodne korupcije, koju je Talal nazvao "nesporazumom". Navodno je hapšenja naredio njegov ujak i rođak. Optužbe protiv princa Alwaleeda uključivale su pranje novca, primanje mita i iznuđivanje službenika.

Donja linija

Unatoč rođenju u kraljevskoj obitelji, princ Alwaleed bin Talal većim dijelom svoje je bogatstvo gradio sam. Nakon što je završio fakultet, započeo je posao s relativno malim zajmom od oca. Na kraju ga je izgradio u konglomerat od milijardu dolara putem niza uspješnih ulaganja u promet nekretninama i kompanijama u Saudijskoj Arabiji i inozemstvu.