Godišnji povrat

Što je godišnji povrat?

Godišnji povrat je povrat koji investicija daje tijekom određenog vremenskog razdoblja, izražen u vremenski ponderiranom godišnjem postotku. Izvori povrata mogu uključivati ​​dividende, prinose kapitala i aprecijaciju kapitala. Stopa godišnjeg povrata mjeri se u odnosu na početni iznos investicije i predstavlja geometrijsku sredinu, a ne jednostavnu aritmetičku sredinu.

01:45

Godišnji povrat

Razumijevanje godišnjeg povrata

De facto metoda za usporedbu uspješnosti ulaganja s likvidnošću, godišnji se prinos može izračunati za razne imovine, koje uključuju dionice, obveznice, fondove, robe i neke vrste derivata. Ovaj je postupak poželjna metoda, koji se smatra preciznijim od jednostavnog povrata, jer uključuje prilagodbe za sakupljanje interesa. Smatra se da različite klase imovine imaju različite slojeve godišnjeg povrata.

Ključni odvodi

• Godišnji ili godišnji prinos mjerilo je koliko se ulaganje u prosjeku povećava svake godine tijekom određenog vremenskog razdoblja.
• Godišnji povrat se izračunava kao geometrijski prosjek da bi se prikazalo kako bi izgledao složeni godišnji povrat.
• Godišnji povrat može biti korisniji od jednostavnog povrata kada želite vidjeti kako je investicija poslovala tijekom vremena ili usporediti dvije investicije.
• Godišnji povrat se može odrediti za raznovrsnu imovinu, uključujući dionice, obveznice, uzajamne fondove, ETF-ove, robe i određene derivate.

Godišnji povrat dionica

Također poznat kao godišnji prinos, godišnji povrat izražava povećanje vrijednosti dionica tijekom određenog vremenskog razdoblja. Za izračun godišnjeg povrata potrebni su podaci o trenutnoj cijeni dionica i cijeni po kojoj je kupljen. Ako je došlo do rascjepa, otkupnu cijenu potrebno je prilagoditi u skladu s tim. Nakon što se cijene utvrde, najprije se izračunava jednostavni postotak povrata, pri čemu se ta vrijednost na kraju ubraja u godišnji iznos. Jednostavan povrat je samo trenutna cijena umanjena za otkupnu cijenu, podijeljenu s otkupnom cijenom.

Primjer izračuna godišnjeg povrata

Razmislite o ulagaču koji kupi dionice 1. siječnja 2000. za 20 dolara. Tada ga investitor prodaje 1. siječnja 2005. za 35 dolara - dobit od 15 dolara. Investitor također prima ukupno 2 USD dividende tijekom petogodišnjeg razdoblja držanja. U ovom primjeru ukupni povrat investitora tijekom pet godina iznosi 17 USD ili (17/20) 85% početnog ulaganja. Godišnji povrat potreban za postizanje 85% tijekom pet godina slijedi formulu složene godišnje stope rasta (CAGR):

(37/20) ^ (1/5 (god)) - 1 = 13, 1% godišnjeg povrata

Godišnji prinos varira od uobičajenog prosjeka i pokazuje stvarni dobitak ili gubitak od ulaganja, kao i poteškoće u nadoknadi gubitaka. Na primjer, gubitak 50% od početnog ulaganja zahtijeva 100% -tni dobitak sljedeće godine kako bi se nadoknadila razlika. Zbog velike razlike u dobicima i gubicima koji se mogu pojaviti, godišnji prinosi pomažu u postizanju bolje usporedbe.

Statistički podaci o prinosu obično se navode u promotivnim materijalima za uzajamne fondove, ETF-ove i druge pojedinačne vrijednosne papire.

Godišnji povraćaji na 401 K

Izračun se razlikuje pri određivanju godišnjeg povrata od 401K tijekom određene godine. Prvo, mora se izračunati ukupni povrat. Potrebna je početna vrijednost za vremensko razdoblje koje se ispituje, zajedno s konačnom vrijednošću. Prije izvršavanja izračuna, bilo koji doprinos na računu u predmetnom vremenskom razdoblju mora se oduzeti od konačne vrijednosti.

Nakon što je utvrđena prilagođena konačna vrijednost, dijeli se s početnim stanjem. Na kraju, oduzmite 1 od rezultata i pomnožite taj iznos sa 100 da biste odredili postotak ukupnog povrata.

Usporedba investicijskih računa Ime dobavljača Opis Otkrivanje oglašavača × Ponude koje se pojavljuju u ovoj tablici potječu od partnerstava od kojih Investopedia prima naknadu.

Povezani uvjeti

Definicija složene kamate Složena kamata je brojčana vrijednost koja se izračunava na početnoj glavnici i nagomilanoj kamati iz prethodnih razdoblja depozita ili zajma. Složeni kamati su uobičajeni na kredite, ali se rjeđe koriste kod depozitnih računa. više Unutar prosječne godišnje stope rasta (AAGR) Prosječna godišnja stopa rasta (AAGR) prosječno je povećanje vrijednosti pojedinog ulaganja, portfelja, imovine ili novčanog toka tijekom razdoblja od godine. Izračunava se uzimajući aritmetičku sredinu niza stopa rasta. više Treba li koristiti prosječni povrat ili geometrijsko prosjek "> Prosječni povrat je jednostavan matematički prosjek niza povrata generiranih u određenom vremenskom periodu. Prosječni povrat izračunava se na isti način na koji se izračunava jednostavan prosjek za bilo koji skup brojeva više znači Jednostavni matematički prosjek skupa dva ili više brojeva Srednja vrijednost određenog skupa brojeva može se izračunati aritmetičkom srednjom metodom koja koristi zbroj brojeva u nizu i geometrijsku srednju metodu. više Razumijevanje stope prinosa od ulaganja Stopa povrata je dobitak ili gubitak od ulaganja tijekom određenog vremenskog razdoblja, izražen kao postotak troškova ulaganja više razumijevanje Složene godišnje stope rasta - CAGR Spojna godišnja stopa rasta ( CAGR) je stopa prinosa koja je potrebna da investicija naraste od početnog stanja do kraja, uz pretpostavku da je profit reinvestiran.