Klasa imovine
Klasa imovine je skupina ulaganja koja pokazuje slične karakteristike i podliježu istim zakonima i drugim propisima. Razredi imovine sastoje se od instrumenata koji se često na tržištu ponašaju slični jedni drugima. Povijesno su tri glavne kategorije imovine bili vlasnički udjeli (dionice), fiksni prihod (obveznice) i novčani ekvivalent ili instrumenti novčanog tržišta. Trenutno većina investicijskih stručnjaka uključuje kombinaciju nekretnina, roba, budućnosti, drugih financijskih derivata, pa čak i kripto valuta. Investicijska imovina uključuje i materijalne i nematerijalne instrumente koje investitori kupuju i prodaju radi stvaranja dodatnog prihoda, bilo na kratkoročnoj ili dugoročnoj osnovi.
01:48Klasa imovine
Razumijevanje klase imovine
Jednostavno rečeno, klasa imovine je skupina uporedivih financijskih vrijednosnica. Na primjer, IBM, MSFT, AAPL su skupina dionica. Klase imovine i kategorije imovine često se miješaju. Obično je vrlo mala korelacija, a u nekim slučajevima i negativna korelacija, između različitih vrsta imovine. Ova karakteristika je sastavni dio polja ulaganja.
Financijski savjetnici investicijska vozila vide kao kategorije imovine koja se koriste u svrhu diverzifikacije. Očekuje se da će svaka klasa imovine odražavati različite karakteristike rizika i povrata ulaganja i biti drugačija u bilo kojem tržišnom okruženju. Investitori zainteresirani za maksimiziranje povrata često to čine smanjujući rizik portfelja kroz diverzifikaciju klase imovine.
Financijski savjetnici usredotočeni su na klasu imovine kao način koji pomaže investitorima da diverzificiraju svoj portfelj. Različite klase imovine imaju različite tokove novčanih tokova i različiti stupanj rizika. Ulaganje u nekoliko različitih vrsta imovine osigurava određenu raznolikost u odabiru ulaganja. Diverzifikacija smanjuje rizik i povećava vjerojatnost povratka.
Ključni odvodi
- Klasa imovine je skupina ulaganja koja pokazuje slične karakteristike i podliježu istim zakonima i drugim propisima.
- Dionice (dionice), fiksni prihodi (obveznice), novac i gotovinski ekvivalenti, nekretnine, robe, futuresi i drugi financijski derivati primjeri su klase imovine.
- Obično je vrlo mala korelacija, a u nekim slučajevima i negativna korelacija, između različitih vrsta imovine.
- Financijski savjetnici usredotočeni su na klasu imovine kao način koji pomaže investitorima da diverzificiraju svoj portfelj.
Klasa imovine i strategija ulaganja
Ulagači koji traže alfu koriste investicione strategije usredotočene na postizanje prinosa alfa. Strategije ulaganja mogu se vezati za rast, vrijednost, prihod ili niz drugih čimbenika koji pomažu identificirati i kategorizirati mogućnosti ulaganja prema određenom skupu kriterija. Neki analitičari povezuju kriterije s mjernim podacima o učinku i / ili procjeni vrijednosti kao što su rast zarade po dionici (EPS) ili omjer cijene i zarade (P / E). Ostali se analitičari manje bave radom i više se bave vrstom ili vrstom imovine. Ulaganje u određenu kategoriju imovine je ulaganje u imovinu koja ima određeni skup karakteristika. Kao rezultat, ulaganja u istoj klasi imovine imaju slične novčane tokove.
Vrste klase imovine
Dionice ili dionice; obveznice ili vrijednosni papiri s fiksnim dohotkom; gotovina ili utržive vrijednosne papire; a roba su najlikvidnija kategorija imovine, i stoga su najcjenjenija klasa imovine. Postoje i alternativni razredi imovine, poput nekretnina i dragocjenog inventara, poput umjetnina, maraka i drugih stvari kojima se može trgovati. Neki analitičari navode i ulaganja u hedge fondove, rizični kapital, crowdsourcing ili kripto valute kao primjere alternativnih ulaganja. Međutim, nelikvidnost imovine ne govori o njenom povratnom potencijalu; To samo znači da će možda trebati više vremena da pronađete kupca koji će sredstvo pretvoriti u novac.
Usporedba investicijskih računa Ime dobavljača Opis Otkrivanje oglašavača × Ponude koje se pojavljuju u ovoj tablici potječu od partnerstava od kojih Investopedia prima naknadu.