Popis izvršitelja: 7 zadataka prije nego što umru

Budući da je izvršitelj ostavine, dolazi s puno odgovornosti i može biti zastrašujući zbog nespremnih. Jednostavni koraci dok testator živi olakšavaju posao izvršitelja.

Ključni odvodi

• Jedna uobičajena nevolja koju mnogi izvršitelji zanemaruju: rasipanje osobnog posjeda koji nema malu financijsku vrijednost, ali ima veliku sentimentalnu vrijednost.
• Ako oporučitelj svake godine vodi elektronski trag o imanju, izvršitelj će imati dobar snimak imovine kad je to potrebno.
• Izvršitelj treba imati zapisnik o testatorovoj prisutnosti na mreži kako bi deaktivirao račune.

1. Znajte mjesto volje i druge dokumente

Ovo je očit i ključan prvi korak. Posao izvršitelja je lakši ako testator originalnu oporuku, djela, dokumente o partnerstvu, police osiguranja ili druge važne papire čuva na dogovorenom mjestu (bilo u kući ili u sefu) i čuva kopije na sigurnosnoj kopiji, Kopije može držati izravno izvršitelj ili testatorov odvjetnik.

Imajte na umu da je pristup sefu mogao biti ograničen u slučaju smrti testatora. Korisno je ako je više od jedne osobe prijavljeno kao korisnik okvira, poput supružnika.

2. Učinite imovinu i račune zajedničkim, tamo gdje je to prikladno

Ako testator ima supružnika, vjerovatno bi radije da imovina, ako je moguće, odmah teče do udovice ili udovice. Najjednostavniji način da to osigurate: sve račune postavite kao zajedničke i provjerite da su svojstva i naslovi u oba imena (što također djeluje za poslovna poduzeća koja uključuju partnera). To ima dodatnu korist od smanjenja veličine imanja, sve dok obje strane ne umru istovremeno.

Izvršitelj bi također trebao da testator potvrdi da je ispravni korisnik imenovan za račune koji zahtijevaju specifikaciju kao što su mirovine, mirovinski računi, police osiguranja i tako dalje. Ako je oporučitelj prošao razvod, ponovo se oženio, nadživio dijete ili je doživio neki sličan značajan događaj, popis korisnika vjerojatno će trebati ažurirati.

3. Zabilježite ostaviteljeve postavke

Želi li testator veliku budnost ili malu ceremoniju kremiranja? Postoje li dobrotvorne organizacije koje on ili ona želi podržati nakon što umiru svi korisnici? Te preferencije moraju biti u pisanom obliku i potpisane od strane testatora.

4. Napravite popis posjeda i dodijelite primatelje

Jedna uobičajena nevolja koju mnogi izvršitelji zanemaruju: rasipanje osobnog posjeda koji nema malu financijsku vrijednost, ali ima veliku sentimentalnu vrijednost. U radu s testatorom, izvršitelj može stvoriti okvirni nacrt popisa za rasipanje osobnih stvari, kao i sustav distribucije. Isto tako, neka testator napiše svoje obrazloženje za koga je dobio dar. Dijeljenje popisa s onima koji su uključeni može otkloniti probleme.

Izvršitelj treba da naručitelj potvrdi da je ispravni korisnik imenovan za takve račune kao što su mirovine, mirovinski računi i police osiguranja.

Glavna prednost rada s ovog popisa je u tome što izvršitelj može pratiti darove dane prije smrti testatora, jer mnogi ljudi počinju rasipati osobne predmete s godinama. Ljudi koji imaju veliku neto vrijednost često daju i financijske darove prije smrti. Organizirano širenje može olakšati posao izvršitelja i pomoći u izjednačavanju pitanja pravičnosti .

5. Uspostavite godišnji knjigovodstveni list i ažurirajte raspored

Računala su znatno olakšala praćenje promjena na računima i posjedima. Ako oporučitelj svake godine vodi elektronski trag o imanju, izvršitelj će imati dobar snimak imovine kad je to potrebno. Ovaj e-dokument također će smanjiti vrijeme provedeno u potrazi za zlatnim satom koji je testator dao unuku ili za praćenje sredstava koja su se navodno nalazila na sada praznom računu za ulaganje.

6. Imajte zapečaćen dokument o internetskim računima

U digitalnom dobu, izvršitelj bi trebao imati i zapis o oporuci na mreži (Facebook, Paypal, eBay i tako dalje) da deaktivira račune. Isti ciljevi mogu se ispuniti kroz predstavljanje smrtovnice na mnogim gore navedenim ili sličnim mjestima, ali dokument pojednostavljuje posao za izvršitelja.

7. Znajte relevantne stručnjake

Izvršitelji bi trebali biti upoznati s knjigovođom, odvjetnikom i ostalim profesionalcima koje testator zapošljava. Oni mogu imati daljnje savjete koji su specifični za testatorovu situaciju, poput različitih partnerstava, kompliciranog vlasništva nad imovinom itd.).

Donja linija

Priprema će u velikoj mjeri smanjiti komplikacije izvršenja. Poduzimanje gornjih koraka dok je testator još živ također će pomoći da izvršitelj izvrši testatorove želje. Testatori mogu biti i aktivni u postavljanju takvih procesa kako bi olakšali posao svog izvršitelja.