Četiri profesionalna udruženja financijski savjetnici trebaju se pridružiti

Financijski savjetnici koji traže profesionalnu podršku izvan svog poslovanja mogu se pridružiti jednoj ili više ključnih organizacija posvećenih unapređenju financijskog planiranja u različitim kapacitetima, kao što su planiranje na bazi naknada, opće financijske usluge i prodaja osiguranja.

Iako im nije potrebno pridružiti se svima, članstvo u svakoj većoj strukovnoj udruzi donosi nekoliko pogodnosti koje mogu pomoći savjetnicima u razvoju njihove prakse. Ovdje su četiri utjecajne organizacije povezane s financijskim planiranjem:

Ključni odvodi

• Pridruživanje profesionalnoj udruzi može pomoći u pružanju potpore industriji, kvalitetnom umrežavanju, trajnom obrazovanju i vodećim potencijalima.
• U industriji financijskih usluga postoji nekoliko nacionalnih i regionalnih udruženja koja savjetnici mogu razmotriti da se pridruže.
• FPA, NAIFA, NAPFA i Društvo profesionalaca za financijske usluge samo su četiri najuglednije udruge, o kojima raspravljamo u nastavku.

Udruga za financijsko planiranje (FPA)

Ova se skupina smatra definitivnom asocijacijom za certificirane financijske planere (CFP®). Osnovan 2000. godine spajanjem Instituta za certificirane financijske planere (ICFP) i Međunarodnog udruženja za financijsko planiranje (IAFP), on je posvećen proširivanju vjerodajnice CFP®-a i profesije financijskog planiranja u cjelini. Udruga za financijsko planiranje (FPA) pokrenula je novu web stranicu za potrošače koja je dizajnirana kako bi educirala korisnike o vrijednosti financijskog planiranja i specifičnim načinima na koji im to može koristiti. Stranica ima nekoliko interaktivnih alata, uključujući udžbenike, članke i drugu literaturu, podkastove, tražilicu za financijske planere i još mnogo toga.

Profesionalni članovi imaju pristup mnoštvu prednosti i alata koji im mogu pomoći u razvoju poslovanja i postajanju boljim savjetnicima. U jeku napada 11. septembra, ova grupa je stvorila Nacionalni centar za podršku planiranju, u kojem članovi FPA pružaju pro bono financijsko planiranje žrtava terorističkih napada i drugih vrsta katastrofa.

Nacionalno udruženje savjetnika za osiguranje i financiranje (NAIFA)

Osnovana 1890. godine, ova je organizacija daleko najstarija strukovna udruga za financijsko savjetovanje koja je danas postojala. NAIFA je usmjerena na pružanje stručne i zakonodavne podrške profesionalcima osiguranja, stručnjacima za naknade i financijskim savjetnicima. Ova organizacija prepoznaje kritičnu ulogu koju osiguranje igra u financijskom planiranju i nastoji poboljšati industriju osiguranja promoviranjem etičkog ponašanja među svojim članovima, kao i pomažući svojim članovima u poboljšanju njihovih vještina i razine obrazovanja u poslovanju.

Članovi grupe uključuju agente osiguranja, financijske savjetnike, agente s više linija, profesionalce u zdravstvenom osiguranju i stručnjake za naknade zaposlenika, i vlasnike i neovisne financijske savjetnike, one koji su novi u poslu, čelnike industrije i sve između njih.

Nacionalno udruženje osobnih financijskih savjetnika (NAPFA)

Za razliku od FPA ili NAIFA, koji obojica rade s nekoliko različitih vrsta savjetnika, koristeći razne vrste platformi, poput brokerskih dilera, neovisnih marketinških organizacija ili registriranih investicijskih savjetodavnih tvrtki (RIA), Nacionalna udruga osobnih financijskih savjetnika (NAPFA) ) stvorena je isključivo u korist financijskih planera koji naplaćuju naknadu za usluge planiranja i ne primaju nikakve provizije.

Profesionalne vjerodajnice, kao što su CFP® ili Chartered Life Underwriter (CLU), nisu potrebne za članstvo, ali članovi se moraju svake godine potpisati i držati stroge fiducijarne zakletve. Postoji i etički kodeks koji zahtijeva potpuno otkrivanje svih mogućih sukoba interesa klijenata.

Prema internetskim stranicama organizacije, vrijednosti NAPFA-e su sljedeće:

• Biti svjetionik za neovisne, objektivne financijske savjete za pojedince i obitelji.
• Biti prvak financijskih usluga pruženih u javnom interesu.
• Biti standardni nositelj u nastajanju profesije financijskog planiranja.

Društvo profesionalaca za financijske usluge

Društvo profesionalaca za financijske usluge (Society of FSP) drugo je najstarije udruženje profesionalaca u području financijskih usluga osnovano 1928. godine prvom maturantskom klasom American Collegea u Bryn Mawr, Pennsylvania. Danas broji preko 11 000 članova u 150 poglavlja širom zemlje.

Ova je grupa jedina koja zahtijeva da svi članovi imaju ili trenutnu vjerodajnicu, kao što su CFP, CLU ili Chartered Financial Consultant (ChFC). Također ima kodeks profesionalnog ponašanja, kao i izjavu o različitosti. Društvo FSP ima multidisciplinarnu zajednicu financijskih stručnjaka, uključujući CPA, odvjetnike, stručnjake za osiguranje i financijske savjetnike iz svih disciplina.

Donja linija

Iako ove četiri organizacije nikako nisu jedine asocijacije dostupne stručnjacima za financijske usluge, one su među najcjenjenijim i najpoznatijim u industriji danas. Svako od njih ima lokalna poglavlja koja se redovno sastaju i sponzoriraju lokalne aktivnosti. Da biste pronašli poglavlje u vašoj blizini, posjetite web mjesto svake udruge za više informacija.