Kako postati sofisticiran investitor

Ah, kako zavidimo toj klasi ljudi koja je poznata kao sofisticirani ulagači - onima koji mogu ući u ugovore o investiranju koje mi obični smrtnici nikada ne vidimo, zahvaljujući njihovoj neto vrijednosti ili prihodima.

Ali nemojte brkati da ste "sofisticirani" s "pametnim" - obrazovanje je presudno. Bezbroj je slučajeva da su sofisticirani ulagači u zabludu. Upitajte samo one koji su 2007. godine uložili u sintetičku obvezu osiguranog duga (CDO) koju je ponudio Goldman Sachs (GS) - i zajedno su izgubili oko milijardu dolara na tom računu, kada je došlo do podvale.

Iako je Goldman kasnije priznao da nije otkrio neke vitalne podatke o investiranju (poput činjenice da je glavni hedge fond koji je pomogao u odabiru vrijednosnih papira zauzeo kratku poziciju protiv njega), vjerojatno mnogi od onih koji su kupili nisu stvarno to razumijem, svejedno.

Zbog toga su financijsko obrazovanje i znanje vjerojatno najučinkovitiji alati za povećanje prinosa i smanjenje rizika. I oni su imperativ za izbjegavanje katastrofalnih gubitaka. Evo kako postati sofisticirani investitor, ne u službenom smislu da možete držati investicije u nedogled ili pretrpjeti totalni gubitak glavnice ulaganja, već u smislu da naučite kako izvući najbolje iz svog novca i iz investicijske industrije, je temeljno.

Što je "sofisticirani investitor"?

U smislu koji je ovdje korišten, mislimo na nekoga tko ima dovoljno iskustva u investiranju i izravno relevantna znanja kako bi odvažio potencijalne rizike i koristi od mogućnosti ulaganja. Drugim riječima, osoba istinski razumije što treba i želi, a što dobiva od prodavatelja.

U najmanju ruku, takvi investitori osigurat će da su njihovi portfelji dovoljno raznoliki, redovito se nadziru i da se kupovina obavlja kada su tržišta relativno niska, a prodaja kada je visoka. Ulagači koji se ne usredotoče na ova tri osnovna načela nisu sofisticirani.

Dobri načini za povećanje vaše sofisticiranosti

Imajte na umu da je informacije koje daje industrija često teško shvatiti, a ponekad i namjerno. Slučaj Goldman Sachs otkrio je koliko stvarna može biti opasnost, putem asimetrije informacija. Malo financijskog znanja može biti opasna stvar, pa odvojite vrijeme da temeljito pročitate sve dokumente i ugovore. Ako su preduge i složene, zatražite prodavatelja za jasan sažetak ili čak platite odvjetnika da to provjeri za vas. Možda je najbolje neke proizvode izbjegavati jednostavno zbog njihove složenosti i neprozirnosti.

Budite disciplinirani i posvetite određeno vrijeme ne samo upravljanju svojim novcem, već i praćenju aktualnog razvoja. Barem jednom tjedno trebali biste pogledati financijske stranice novina ili interneta. Možete se pretplatiti na razne biltene i časopise. Pažljivo odredite prioritete. Odlučite što ćete preskočiti, što detaljno pročitati i što zadržati za budućnost.

Usvojite interdisciplinarni i višestruki pristup obrazovanju sebe. Nacrtajte što više mnoštva dostupnih resursa. Ne oslanjajte se samo na internet, već koristite knjige, časopise, novine, radio, TV i osobne kontakte. Također, imajte na umu da se investicijski svemir prostire na mnoga područja, uključujući politiku, psihologiju, sociologiju, okoliš i pravo.

Budite svjesni vlastitih ograničenja

To se odnosi na vaše prethodno obrazovanje i iskustvo, vrijeme, zanimanje i motivaciju. Na tržište uvijek izlaze nove stvari, tako da vrijeme i posvećenost traju. Budite iskreni prema sebi oko svih gore navedenih faktora.

U skladu s tim, ako imate druge ljude koji upravljaju vašim novcem, osigurajte da se s njima redovno sastajete i imajte dovoljno vremena za smislenu i bilateralnu komunikaciju s njima. Čak i sofisticirani ulagači trebaju dobre i produktivne odnose na sučelju između čovjeka i novca. Doista, to je dobar razlog da se ne pretjeruje s internetskim ulaganjima.

Prenesite sve odgovarajuće aktivnosti na prave ljude. Pomalo ironično, jedan od najvažnijih elemenata sofisticiranosti ulaganja je znati ono što ne znate.

Donja linija

Puno je nesporazuma oko toga tko je zaista profinjen investitor. Prava sofisticiranost uključuje mješavinu znanja, razumijevanja i iskustva. Ali to ne smanjuje odgovornost prodavača da jasno objasne što im obećaju i da učine upravo to.

Nadalje, svijet novca neprestano se razvija pa je potrebno stalno ažurirati svoje znanje. Ukratko, trik stvarne sofisticiranosti je optimalno upravljati cjelokupnim investicijskim procesom, a ne pokušavati znati sve.