Kako dobiti posao sukladnosti

Prije nekoliko godina časopis Wall Street Journal označio je službenika za usklađivanje najtoplijim poslom u Americi, što ima smisla, s obzirom na uvjete modernog američkog poslovnog okruženja. Mlađi radnici odrastaju u doba Ureda za zaštitu potrošača (CFPB), Regulatornog tijela financijske industrije (FINRA) i uzajamne, ali još uvijek moćne Agencije za zaštitu okoliša (EPA).

Priljev novih i ažuriranih pravila, propisa i zakona u financijskim uslugama, zdravstvu, telekomunikacijama i drugim sektorima stvorio je porast potreba za kvalificiranim etičkim osobama i bio je primjetno koristan regulatorima i profesionalcima koji se bave rizikom / poštivanjem zakona, koji su u porastu plaće i nove mogućnosti zaposlenja. Američki zavod za statistiku rada (BLS) projicira da će broj osoba do 2024. rasti za 8%.

S obzirom na važnost i financijski učinak, glavni službenici za usklađivanje svrstavaju se među glavne financijske dužnosnike (CFO) i izvršne direktore (CEO) u nekim izvršnim štabovima, budući da pravilno okruženje za usklađivanje drži ujaka Sama i predstavlja vidljivu prednost u odnosu na manje pripremljene natjecatelja.

To se sve više odnosi na financije. Prema BLS-u, u 2018. godinu su najplaćenije industrije za poslove poštivanja zakona uključivale vladu, kredite i upravljanje.

Ključni odvodi

• Službenik za usklađivanje jedan je od najtoplijih poslova u Americi.
• Poslovi u vezi s usklađenošću često su u financijskim uslugama, zdravstvu i telekomunikacijama.
• Službenici za usklađivanje često trebaju poznavanje etičke prakse u svojim industrijama.
• Diplomirani inženjerstvo, pravo i kemija, kao i ekonomija, financije i menadžment, često su dio usavršavanja.

Opis posla

Radna mjesta službenika za usklađivanje ili menadžera za usklađivanje dostupna su u bezbroj industrija, ali radne dužnosti i odgovornosti pojedinaca koji zauzimaju položaj službenika za usklađivanje slični su. Primarna dužnost bilo kojeg službenika za usklađivanje zakona je osigurati da se tvrtka legalno i etično vodi, u skladu sa svim primjenjivim industrijskim propisima. Ova dužnost posla započinje dubinskom analizom postojećih propisa i etičkih standarda u određenoj industriji. Službenici za sukladnost moraju razumjeti kako tumačiti ove propise i kako se uklapaju u poslovanje svojih tvrtki.

Pored razumijevanja zakonskih propisa, službenici za usklađivanje moraju imati dobro poznavanje etičke prakse i standarda u svojim industrijama. Iako postoje norme koje predstavljaju teorijsko etičko ponašanje u većini sektora, u praksi se etika često prepušta tumačenju službenika za usklađivanje ili menadžera. Potreba za tumačenjem etike čini ključnom za službenike za sukladnost da razumiju temeljne vrijednosti poduzeća kako bi mogli uspostaviti i primijeniti standardne postupke. Stalni pregled etičkih normi tvrtke nužan je dio posla kojeg obavlja službenik za sukladnost.

Poštivanje i etički postupci

Službenici za usklađivanje također dijele informacije o usklađenom ponašanju i etičkim postupcima s menadžmentom, zaposlenicima i rukovoditeljima C-suita. U industrijama u kojima su regulatorna opterećenja velika, službenici za sukladnost provode znatan dio svog vremena razvijajući, poboljšavajući i distribuirajući programe usklađenosti s zaposlenicima tvrtke. Na primjer, službenici za usklađivanje u industriji financijskih usluga usredotočuju svoju pozornost na inicijative za borbu protiv pranja novca, uključujući i trenutačne programe obuke i obrazovanja koji detaljno opisuju kako zaposlenici mogu biti u skladu s općim zakonskim propisima. Slično tome, službenik za usklađivanje koji radi u zdravstvenoj ustanovi može posvetiti znatnu količinu vremena kreiranju i širenju programa obuke koji su usredotočeni na zakone o otkrivanju i privatnosti za zaštitu pacijenata u ustanovi.

Usklađenost i upravljanje rizikom

Pojedinci koji su na funkcijama službenika za usklađivanje također su odgovorni za pregledavanje trenutnog i potencijalnog rizika s kojim se poslovno poduzeće suočava. Informacije u vezi s poslovnim ili industrijskim rizicima šalju se rukovoditeljima visoke razine radi uspostavljanja internih kontrola kako bi se smanjila izloženost. Službenik za sukladnost mora kontinuirano pregledavati rizike s kojima se suočava organizacija zajedno s postupcima koji su uspostavljeni da bi se taj rizik smanjio tako da je tvrtka u dobroj poziciji da ga učinkovito upravlja.

Vještine i kvalifikacije

Općenito govoreći, svi radnici u skladu s propisima trebaju analitičke, istraživačke i vještine odlučivanja. Iz očitih razloga, najbolje je da službenik ima iskustva u radu u industriji kojoj namjerava služiti u svojstvu sukladnosti.

Nijedna dva službenika za sukladnost se ne suočavaju s istim izazovima, a priroda posla je takva da svaki službenik postaje vječni student: Promjene propisa odvijaju se dosljedno. Diplomirani inženjerstvo, pravo i kemija, zajedno s ekonomijom, financijama i menadžmentom, velika su prednost pri nastavljanju usklađivanja. Oni u financijskom sektoru možda će trebati nositi licence za vrijednosne papire (više o tome dolje); profesionalni certifikati iz određenog područja također su dobar izbor.

38.320 do 109.650 dolara

Raspon plaća za zanimanja službenika za usklađivanje.

Plaće raspona

Prema statistici BLS 2018, najnoviji dostupni od ovog pisanja, godišnje plaće za profesije o usklađenosti kreću se u rasponu od 38.320 do 109.650 USD, a plaće po satu od 18.42 do 52.72 USD. Osoblje s manjim primanjima na mjestu službenika za usklađivanje vjerojatnije je da će imati minimalno radno iskustvo u prošlosti ili steći diplomu koja nije izravno vezana za industriju u kojoj radi. Radnik s većim primanjima često ima znatno radno mjesto ili je stekao napredne diplome iz poslovanja, računovodstva, prava ili financija. Naravno, vjerojatnije je da će oni koji rade u velikoj ustanovi imati pristup dodatnim naknadama koje povećavaju ukupni odštetni paket, a glavni službenici za sukladnost ih imaju u usporedbi s ostalim direktorima C-Suite-a.

Putevi karijere

Na skoro svim poljima postoje poslovi za poštivanje zakona, što ih može otežati u karijeri. Na primjer, službenik za usklađivanje koji radi u HSBC-u ili Wells Fargo ima vrlo različite odgovornosti i obrazovne zahtjeve od službenika za usklađivanje koji radi za Dow Chemical ili Exxon Mobil.

Amektični stručnjak za usklađivanje trebao bi identificirati one industrije za koje ima strast ili vrhunac te bi trebao razumjeti praktične i regulatorne prepreke za te industrije.

Određene industrije, poput hrane, kemikalija, zdravstvene zaštite i financija, posuđuju se rastu odjela za usklađivanje. Međutim, većina novih radnih mjesta za osoblje koje poštuje norme dolazi iz javnog sektora, a ne iz privatnog poslovanja.

Karijere usklađenosti nisu samo u financijama. Poslovi bi također mogli biti u zdravstvu i telekomunikacijama.

Karijere usklađenosti s javnim sektorom

Prema BLS-u, prva tri poslodavca službenika za poštivanje zakona su savezna vlada, vlade države i lokalne samouprave. U stvari, lokalne samouprave (one s OES oznakama) zapošljavaju više službenika za poštivanje zakona (28.560 od 2018.) od privatnih tvrtki i prijevoznika (25.390), iako s nižim plaćama.

Iako su poslovi u skladu s državnim i lokalnim javnim sektorom uglavnom s nižim početnim plaćama u odnosu na njihove kolege iz privatnog sektora, beneficije i sigurnost radnih mjesta daleko su bolji. Čak i države s relativno niskim javnim naknadama, poput Colorada i Minnesote, značajno nadmašuju pakete prosječnih naknada s najboljim privatnim poslodavcima. Također je teško otpustiti se iz javnog sektora, u osnovi dodaje oblik osiguranja za slučaj nezaposlenosti. Iako prijava na posao u javnom sektoru može biti nezgodna, još uvijek je to dobra opcija za one koji su zainteresirani za poštivanje zakona.

Što je financijska usklađenost?

Prije nego što pročitate kako postati službenik za usklađivanje financijske tvrtke ili član tima za usklađivanje, važno je prvo razumjeti što taj posao uključuje. Da budemo jasni, dužnosti osoblja za usklađivanje razlikuju se ovisno o tvrtki i opisu posla; međutim, slijede zadaci koje obično provode odjeli za usklađivanje:

• Osiguravanje da se tvrtka pridržava pravila o minimalnom neto kapitalu.
• Pobrinite se da zaposlenici slijede interne smjernice za usklađivanje.
• Obrada i rješavanje reklamacija kupaca.
• Održavanje dijaloga s regulatornim tijelima.
• Pregled prodajnih aktivnosti i diskrecijskih računa i provjeravanje pridržavanja ostalih principa u firmi.
• Osiguravajući da tvrtka poštuje zakone o državnim vrijednosnim papirima.
• Osiguranje da su svi zaposlenici upisani u imovinu i da su pohađali nastavu kontinuiranog obrazovanja prema potrebi.
• Pobrinite se da tvrtka poštuje sva pravila trgovanja i stvaranja tržišta.
• Predstavljanje tvrtke ili priprema dokumentacije za arbitražne slučajeve koji mogu biti u tijeku.

Karijere o usklađenosti financijske industrije

Kao što je već spomenuto, financijska industrija zrelo je polje za one koji su zainteresirani za karijeru povezanu sa poštivanjem zakona. Odjel za usklađenost banke, brokerske ili tvrtke za upravljanje investicijama osigurava da svi zaposlenici i službenici poštuju ne samo propise Komisije za vrijednosne papire i burze (SEC), već i pravila Regulatornog tijela za financijsku industriju (FINRA).

Zahtjevi za obuku

Položaj službenika za usklađivanje ili upravitelja za usklađivanje obično se ne smatra zapošljavanjem na početku. Diplome prvostupnika obično su minimalni uvjeti, a neki poslodavci mogu tražiti napredne diplome, poput pravnog ili magistarskog studija poslovne administracije (MBA), posebno da bi se kvalificirali za mjesto više razine.

Službenici za usklađenost u drugim sektorima imaju priliku dovršiti certificirani profesionalni program usaglašenosti i etike (CCEP) kroz Društvo za korporacijsku usklađenost i etiku (SCCE). CCEP zahtijeva sudjelovanje u intenzivnom preduvjetnom tečaju, uz uspješno polaganje ispita. Slični tečajevi za imenovanje i certificiranje dostupni su putem Udruženja službenika za etiku i poštivanje (ECOA).

Obrazovni zahtjevi

U 1980-ima je četverogodišnji prvostupnik bio rjeđe potreban za posao u odjelu za usklađivanje. Dobar je broj ljudi tada imao samo srednje škole, pa čak i ako su diplomirali na fakultetu, to često nije s diplomom financija. U to vrijeme ideja je bila da zaposlenici nauče na poslu.

Sve se to promijenilo. Diploma iz financija, menadžmenta, računovodstva, ekonomije ili prava je obavezna ako se želite zaposliti u nekoj od velikih tvrtki. Uz to, iako to nije obvezno, magistarski studij financija, računovodstva ili ekonomije može pomoći pojedincu da se izdvoji od bezbroj drugih kandidata koji imaju diplomu. Konačno, oni koji imaju pravnu diplomu često imaju konkurenciju u odnosu na konkurenciju, jer već imaju osjećaj za funkcioniranje zakona, što ih često čini najboljim kandidatima za mnoge brokerske kuće.

Kroz Nacionalni ured za regulatorne usluge (NRS), pojedinci koji traže napredovanje u karijeri kao službenici za usklađivanje zakona u financijskim uslugama i investicijskoj industriji mogu ispuniti vjerodajnice za certificiranje profesionalnog sukladnosti za investicijske savjetnike. Ovaj napredni program certificiranja pruža sudionicima ažurni regulatorni sadržaj koji je relevantan za financijske stručnjake koji rade u odjelima za poštivanje zakona.

Što je s licencama za vrijednosne papire?

Tvrtka može zahtijevati da njezino osoblje za usklađivanje postane licencirano. Firme uobičajeno zahtijevaju da njihovo osoblje za polaganje zakona položi ispite za Series 7 i Series 63. Kurikulum za ove ispite za licenciranje omogućuje službenicima za sukladnost da steknu dobar temelj i razumijevanje industrije vrijednosnih papira.

Ostale licence za koje tvrtka može sponzorirati pojedinca za ispunjavanje uvjeta uključuju ispite Series 14, Series 26, Series 27 i 39 Series. Ovi ispiti zahtijevaju razumijevanje pravila o neto kapitalu, pravila općinskog odbora za upravljanje vrijednosnim papirima (MSRB), pravila za održavanje računa kupaca, prodajne (i druge) nadzorne uloge i vođenje evidencije.

Radno iskustvo

Timovi za usklađivanje povremeno će zaposliti one koji su radili na drugim poljima ili aspektima u industriji, poput (brokerske) prodaje i trgovanja. Međutim, čini se da veliki broj onih koji napreduju u skladu s propisima imaju veliko iskustvo u zagovaranju u trgovini ili operacijama. Priličan broj onih koji rade na terenu također ima poznavanje računovodstva ili su radili na većim burzama ili FINRA-i kao terenski revizori ili ispitivači.

Pored toga, mnoge će tvrtke također provjeriti je li kandidat imao prethodno iskustvo u tvrtki slične veličine i stasa. Ovo iskustvo osigurava da će pojedinac biti u mogućnosti nositi se sa vrstama zadataka i često mahnitim ritmom karakterističnim za odjel za usklađivanje. Priroda rada službenika za usklađivanje u velikoj tvrtki ili skladištu često je mnogo više uključena od onih službenika za usklađivanje u manjoj regionalnoj tvrtki.

Skup vještina

Čak i ako pojedinac ispunjava sve gore navedene zahtjeve i izgleda dobro na papiru, postoje određeni setovi vještina koje također moraju imati za uspjeh u području usklađenosti. Na primjer:

• Pojedinci trebaju biti orijentirani na detalje i imati mogućnost kratkog pregleda za pregled i analizu velikih skupova podataka.
• Budući da su članovi osoblja za usklađivanje zaduženi za osiguravanje da se tvrtka pridržava svih pravila FINRA-e, oni moraju biti u stanju dešifrirati podatke (poput detaljnih trgovinskih aktivnosti) i biti u stanju utvrditi ispunjava li pojedinac i / ili tvrtka u skladu.
• Osoblje za usklađivanje mora imati intimno znanje o drugim poslovima i funkcijama, kao što su prodaja i trgovanje (i pravila povezana s njima).

Donja linija

Svi pojedinci koji se pridržavaju pravila trebali bi biti neshvaćeni. Odnosno, da bi ovaj posao obavljali pravilno, oni moraju održati visoku razinu integriteta i poslužiti kao primjer ostalim zaposlenicima u tvrtki.