Investicijska piramida

Što je investicijska piramida

Investicijska piramida je strategija portfelja koja raspoređuje imovinu u skladu s relativnim razinama rizika ulaganja. Dno piramide sastoji se od investicija s niskim rizikom, srednji dio se sastoji od investicija u rast, a vrh je špekulativnih ulaganja. Rizik od ulaganja definiran je varijancom prinosa od ulaganja, ili vjerojatnošću da će ulaganje u velikoj mjeri opadati.

01:30

Objašnjenje piramide investicijskog rizika

POKRIVANJE DOLE Investicijska piramida

Strategija investicijske piramide gradi portfelj s nisko rizičnim ulaganjima kao osnovom, vlasničkim vrijednosnim papirima etabliranih tvrtki kao sredinom i špekulativnim vrijednosnim papirima kao vrhom. Baza (najširi dio piramide) sadržavala bi državne obveznice i vrijednosne papire na tržištu novca, a dionice bi činile sredinu piramide i tada bi vrh bile opcije i budućnosti. Dakle, što se više penjete po piramidi to je veći rizik i potencijalni povratak.

Primjer investicijske piramide

Kao primjer, Harold je potražio svog financijskog savjetnika za savjet kako pozicionirati svoj portfelj. Savjetnik je predložio da na temelju Haroldovih ciljeva, tolerancije na rizik i vremenskog razdoblja treba usvojiti strategiju investicijske piramide. Savjetnik je predložio da Harold stavi 40-50% svog portfelja u obveznice i vrijednosne papire na tržištu novca, 30-40% u dionice, a ostatak u špekulativne stavke poput derivata i fjučersa.

Usporedba investicijskih računa Ime dobavljača Opis Otkrivanje oglašavača × Ponude koje se pojavljuju u ovoj tablici potječu od partnerstava od kojih Investopedia prima naknadu.

Povezani uvjeti

Portfelj financijskih sredstava Portfelj je skupina financijskih sredstava kao što su dionice, obveznice i novčani ekvivalenti, također njihovi međusobni parovi s kojima se trguje na burzi i zatvoreni fondovi. više Definicija ulaganja u portfelj Portfeljna investicija je pasivno ulaganje imovine u portfelju, izvedeno s očekivanjem povratka. više Agresivna investicijska strategija Definicija Agresivna investicijska strategija sredstvo je upravljanja portfeljem koji pokušava povećati prinose poduzimajući relativno veći stupanj rizika. više Strategija rasta kapitala Strategija rasta kapitala nastoji maksimalno povećati aprecijaciju kapitala portfelja putem alokacije usmjerene na imovinu s visokim očekivanim prinosima. više Investicijski cilj Investicijski cilj je obrazac podataka o klijentu koji koriste menadžeri imovine koji pomaže u određivanju optimalne kombinacije portfelja za klijenta. više Klizački put Klizajući put odnosi se na formulu koja definira kombinaciju raspodjele imovine fonda za ciljni datum na temelju broja godina do ciljanog datuma. više partnerskih veza