kiting
Kiting je lažna upotreba financijskog instrumenta za dobivanje dodatnih kredita koji nisu autorizirani. Kažnjavanje obuhvaća dvije glavne vrste prijevara:
- Izdavanje ili izmjena čeka ili bankovnog nacrta za koji nema dovoljno sredstava.
- Lažno predstavljanje vrijednosti financijskog instrumenta u svrhu produljenja kreditnih obveza ili povećanja financijskog utjecaja.
Ključni odvodi
- Kiting uključuje ilegalnu upotrebu financijskih instrumenata radi lažnog dobivanja dodatnih kredita
- Tvrtke za vrijednosne papire "zmaju" ako ne slijede pravila SEC-a oko pravovremenog dobivanja vrijednosnih papira
- Provjerite kitiranje ciljnih banaka ili trgovaca kroz niz loših čekova, koji se ponekad crpe na više računa
Provjerite Kiting Banke koje uključuju
Provedeno putem bankarskog sustava, kasting obično uključuje prolazak niza provjera u dvije ili više bankarskih institucija, koristeći račune koji nemaju dovoljno sredstava. Oslanjajući se na float vrijeme potrebno za ček deponiran u jednoj banci da bi se poravnao kod druge, kiter obično piše ček u prvoj banci protiv računa u drugoj.
Prije nego što se provjera poništi, on ili ona povlači sredstva s drugog bankovnog računa i vraća sredstva na prvi. Postupak se tada može ponoviti suprotnim redoslijedom, ponekad i više puta. Neto rezultat je niz lažnih povlačenja koji se oslanjaju na korak ispred lažne provjere na kojoj se temelje i nakon što su očišćeni.
Skraćeno vrijeme provjere čekova pomoglo je u smanjenju incidencija čekinog sudjelovanja u bankama, kao što su takve prakse poput banaka koje stavljaju sredstva na deponirana sredstva i naplaćuju vraćene čekove.
Maloprodajni kiting
Varijanta check kitinga poznata je i kao "maloprodajni kiting". Ovo se oslanja na unovčavanje lošeg čeka (# 1) u prodavaču za kupnju predmeta. Zatim, prije nego što taj ček bude očišćen, kiter upisuje drugi ček (# 2), koji može uključivati (ili u cijelosti obuhvaćati) vraćanje gotovine. Iako je povrat gotovine sada najčešće povezan s debitnim karticama, neki trgovci i dalje nude ovu pogodnost s čekovima.
Novac od čeka # 2 polaže se na račun kako bi se omogućilo ček br. 1. Prevara se zatim ponavlja kako bi se pokrila provjera br. 2 i mogla bi se održati kako bi se ostalo ispred flota i lažnim dobivanjem niza predmeta i podizanja gotovine.
Katanje s vrijednosnim papirima
Kitiranje koje uključuje pogrešno predstavljanje vrijednosnih papira uglavnom se događa kada tvrtke za vrijednosne papire izbacuju propise SEC-a u vezi s pravodobnom isporukom transakcija kupnje i prodaje, što mora biti okončano u roku od tri dana namire. Ako neka tvrtka ne primi vrijednosne papire u tom roku, dužni su je kupiti na otvorenom tržištu i naplatiti delinkventnoj tvrtki sve povezane naknade.
Smatra se da delinkventna firma prakticira prijevarni čin kockanja ako ne uspije kupiti vrijednosne papire na otvorenom tržištu i zadrži kratku poziciju, odgodi isporuku ili sudjeluje u transakcijama protivnim pravilnom namirivanju obrta.
Usporedba investicijskih računa Ime dobavljača Opis Otkrivanje oglašavača × Ponude koje se pojavljuju u ovoj tablici potječu od partnerstava od kojih Investopedia prima naknadu.