Umanjivanje rizika i povrata

Što je povrat rizika i povrata?

Kompenzacija rizika i povrata kaže da se potencijalni povrat povećava s povećanjem rizika. Koristeći ovaj princip, pojedinci povezuju nisku razinu nesigurnosti s niskim potencijalnim povratima, a visoku razinu nesigurnosti ili rizika s visokim potencijalnim prinosima. Prema trgovini s povratom rizika, uloženi novac može donijeti veći profit samo ako investitor prihvati veću mogućnost gubitaka.

01:29

Umanjivanje rizika i povrata

Razumijevanje rizika od povrata rizika

Trgovina povratnim rizikom je princip trgovanja koji povezuje visoki rizik s visokom nagradom. Odgovarajući povrat rizika i povrata ovisi o raznim čimbenicima, uključujući ulagačevu toleranciju na rizik, godine ulagača do odlaska u mirovinu i potencijal zamjene izgubljenih sredstava. Vrijeme također igra bitnu ulogu u određivanju portfelja s odgovarajućim razinama rizika i nagrade. Na primjer, ako investitor dugoročno ima mogućnost ulaganja u udjele, to investitoru pruža potencijal da se oporavi od rizika na medvjeđim tržištima i sudjeluje na bikovim tržištima, dok ako investitor može investirati samo u kratkom vremenu Ako isti kapital ima viši prijedlog za rizik.

Investitori koriste povrat rizika i povrata kao jednu od bitnih komponenti svake odluke o investiranju, kao i za procjenu svojih portfelja u cjelini. Na razini portfelja, povraćaj rizika i povrata može uključivati ​​procjene koncentracije ili raznolikosti udjela i da li kombinacija predstavlja previše rizika ili potencijal prinosa niži od željenog.

Ključni odvodi

• Kompenzacija rizika i povrata je princip ulaganja koji ukazuje da što je veći rizik, veća je i potencijalna nagrada.
• Da bi izračunali odgovarajući povrat rizika i povrata, ulagači moraju uzeti u obzir mnoge čimbenike, uključujući opću toleranciju na rizik, potencijal nadoknade izgubljenih sredstava i više.
• Ulagači uzimaju u obzir povrat rizika i povrata za pojedinačna ulaganja i preko različitih portfelja prilikom donošenja odluka o ulaganju.

Posebna razmatranja

Mjerenje pojedinačnog rizika u kontekstu

Kada ulagač razmatra ulaganja s visokim rizikom i povratom, ulagač može primijeniti trgovanje povratom rizika na vozilu pojedinačno i unutar konteksta portfelja u cjelini. Primjeri ulaganja visokog rizika s visokim rizikom uključuju opcije, zalihe novca i sredstva s vrijednosnim papirima kojima se trguje na burzi (ETF-ovi). Općenito govoreći, diverzificirani portfelj umanjuje rizike koje predstavljaju pojedine pozicije ulaganja. Na primjer, pozicija na novčanim dionicama može imati visoki rizik pojedinačno, ali ako je to jedina takva vrsta u većem portfelju, rizik nastao držanjem dionica je minimalan.

Prekid rizika i povrata na razini portfelja

Međutim, odstupanje od rizika i povrata postoji i na razini portfelja. Na primjer, portfelj sastavljen od svih dionica predstavlja i veći rizik i veći potencijalni prinos. Unutar portfelja svih vlasničkih udjela rizik i nagrada mogu se povećati koncentriranjem ulaganja u određene sektore ili zauzimanjem pojedinih pozicija koje predstavljaju veliki postotak udjela. Za ulagače, procjena kumulativne razmjene rizika i povrata svih pozicija može pružiti uvid o tome da li portfelj preuzima dovoljno rizika za postizanje dugoročnih ciljeva povrata ili je li razina rizika previsoka u odnosu na postojeću kombinaciju udjela.

Usporedba investicijskih računa Ime dobavljača Opis Otkrivanje oglašavača × Ponude koje se pojavljuju u ovoj tablici potječu od partnerstava od kojih Investopedia prima naknadu.

Povezani uvjeti

Rizik rizika poprima više oblika, ali je široko kategoriziran jer se vjerojatnost da će ishod ili stvarni povrat ulaganja razlikovati od očekivanog ishoda ili povrata. više Upravljanje rizikom u financijama Upravljanje rizikom je postupak identifikacije, analize i prihvaćanja ili ublažavanja nesigurnosti u investicijskim odlukama. Upravljanje rizikom događa se kad god ulagač ili upravitelj fonda analizira i pokuša kvantificirati potencijal za gubitke od investicije. više Traženje rizika Traženje rizika prihvaćanje je veće volatilnosti i nesigurnosti u investiranju ili trgovanju u zamjenu za očekivani veći prinos. više Kako funkcionira analiza rizika Analiza rizika je postupak procjene vjerojatnosti da se štetni događaji pojave unutar korporativnog, državnog ili okružnog sektora. više Asset Mix Asset miks je raščlanjivanje sve imovine u fondu ili portfelju. Raspad kombinacije imovine pomaže ulagačima da razumiju sastav portfelja. više Samostalni rizik Samostalni rizik povezan je s jednom jedinicom poduzeća, podjelom tvrtke ili područjem ili imovinom, za razliku od većeg, dobro diverzificiranog portfelja. više partnerskih veza