Smurf
Smurf je pranje novca ili netko tko nastoji izbjeći nadzor vladinih agencija razbijanjem transakcije koja uključuje veliku količinu novca u manje transakcije ispod praga izvješćivanja. Smurfing uključuje deponiranje ilegalno stečenog novca na bankovne račune za prijenos ispod radara u bliskoj budućnosti.
Kako djeluje Štrumpf
Kako bi spriječili pranje novca od strane kriminalaca koji sudjeluju u nezakonitim aktivnostima, poput droge i iznude, zemlje poput Sjedinjenih Država i Kanade zahtijevaju da financijska institucija podnese izvještaj o valutnoj transakciji koja obrađuje bilo koju transakciju veću od 10.000 dolara u gotovini. Stoga kriminalna skupina s 50.000 dolara gotovine za pranje novca može upotrijebiti nekoliko štitnika za deponiranje bilo gdje od 5.000 do 9.000 dolara na više geografski raspodijeljenih računa.
"Smurf" je kolokvijalni izraz za pranje novca, nekoga tko je u bliskoj budućnosti položi na nezakonito stečen novac na bankovne račune za neradni prijenos. Smrkanje je nezakonita aktivnost koja može imati ozbiljne posljedice.
Smrkanje se događa u tri faze, postavljanju, rasporedu i integraciji. U fazi smještanja, gdje se zločinac oslobađa čuvanja velikih količina ilegalno stečenih novčanih sredstava stavljanjem ga u financijski sustav. Na primjer, šmarf može spakirati novac u kofer i krijumčariti ga u drugu zemlju radi kockanja, kupovine međunarodne valute ili drugih razloga.
Tijekom faze slojevitosti, nezakoniti novac odvojen je od izvora sofisticiranim slojem financijskih transakcija koji zatamnjuju trag revizije i prekidaju vezu s izvornim zločinom. Na primjer, štrajk premješta sredstva elektronički iz jedne zemlje u drugu, a zatim novac dijeli na ulaganja smještena u napredne financijske opcije ili na inozemna tržišta.
Faza integracije je kada se novac vraća kriminalcu. Iako postoje brojni načini povrata novca, sredstva moraju izgledati iz zakonitog izvora i postupak ne smije privući pažnju. Na primjer, dragocjenosti poput imovine, umjetničkih djela, nakita ili automobila visoke klase mogu se kupiti i dati kriminalcu.
Primjer smrkanja
Jedan od načina na koji kriminalci premještaju novac u inozemstvu poznat je kao "štucanje šuška". Recimo, njujorški zločinac duguje londonskom kriminalcu 9.000 dolara, a londonski trgovac duguje dobavljaču iz New Yorka 9.000 dolara.
- Londonski trgovac odlazi u londonsku banku i deponira 9.000 dolara s uputama za prijenos novca u banku dobavljača New Yorka.
- Londonski bankar, surađujući s njujorškim zločincem, upućuje njujorški zločinca da položi 9000 USD na bankovni račun njujorškog dobavljača.
- Londonski bankar zatim prenosi s računa londonskog trgovca 9.000 dolara na račun londonskog kriminalca.
Londonski trgovac i njujorški dobavljač ne znaju da sredstva nikada nisu izravno prenesena. Sve što znaju je da je londonski trgovac platio 9.000 dolara, a njujorški dobavljač 9.000 dolara. Međutim, ako bude uhvaćen, londonski bankar mogao bi se suočiti s ozbiljnim posljedicama.
Usporedba investicijskih računa Ime dobavljača Opis Otkrivanje oglašavača × Ponude koje se pojavljuju u ovoj tablici potječu od partnerstava od kojih Investopedia prima naknadu.