5 svojstava uspješnih financijskih savjetnika

Razne karakteristike razdvajaju dobre financijske savjetnike od loših i uspješnih od neuspješnih. Bez obzira želite li postati financijski savjetnik ili jednostavno trebate angažirati nekoga kako bi vam pomogao u financijskom planiranju, evo pet osobina koje morate imati na umu koje imaju najuspješniji financijski savjetnici.

Ključni odvodi

• Uspješni financijski savjetnici imaju veliku knjigu o poslovanju s klijentima i dobre rezultate i usluge.
• Upoznati klijente i imati prilike da se drže vas - i preporučiti vam - znači biti profesionalan i dovesti ih na prvo mjesto.
• Istovremeno trebate duboko razumjeti tržišta, analitičke vještine i obuku te imati strast za financijama.

1. Strast prema financijskom planiranju i upravljanju bogatstvom

Uspješni financijski savjetnici su oni koji imaju apsolutnu strast za tu temu. To je važno jer se standardi, zakoni, metodologije i proizvodi u financijskom i investicijskom svijetu neprestano razvijaju.

Kada financijski savjetnik ima veliku strast prema tom pitanju, ta osoba prirodno gravitira svakodnevnom učenju sve više i više o industriji. Oni bez te strasti neprestano zaostaju i bore se da bi pratili razvoj industrije. To samo može biti razlika između uspjeha i neuspjeha kao financijskog savjetnika. Dobro je pitanje u svakom razgovoru postaviti financijske savjetnike: "Što je novo u industriji?"

2. Duboka analitička sposobnost

Mnoga su područja uključena u cjelovit i temeljit financijski plan. Planiranje novčanog toka, planiranje mirovina, upravljanje investicijama, planiranje osiguranja, planiranje imovine i porezno planiranje samo su nekoliko ključnih područja s kojima kompetentni financijski savjetnik može pomoći klijentima. Važna je duboka analitička sposobnost na svim tim područjima, ali možda je najvažnija u dijelu ulaganja.

Uspješni financijski savjetnici znaju da odnos rizika i povrata utječe na gotovo svaki aspekt financijskog plana. Presudno je oblikovanje portfelja ulaganja i mogućnost preraspodjele imovine s vremenom i promjenama ciljeva. Za financijskog savjetnika važno je analizirati i planirati portfelj u kontekstu različitih mjernih podataka, kao što su standardna devijacija, beta, strateška raspodjela imovine, taktička raspodjela imovine i povlačenje.

3. Profesionalna prodaja

To je ključni zahtjev za uspješne financijske savjetnike. Financijski savjetnici moraju rasti svoju poslovnu knjigu kako bi uspjeli. Mogućnost prodaje njihovih usluga kroz čitav spektar financijskog planiranja, od upravljanja investicijama do planiranja vlasništva, nužna je za uspješnost financijskih savjetnika. Odobreno, prodaja usluga ili proizvoda ne smije se vršiti samo radi prodaje. Usluga ili proizvod moraju istinski pomoći klijentu.

Ipak, prodaja je ipak neophodna. Financijski savjetnik mora biti sposoban jasno priopćiti klijentu problem ili nedostatak u njegovom financijskom planu koji postoji, pravilno prenijeti rješenje i, kao posljednji korak, zatražiti posao klijenta ili potencijalnog klijenta. Financijski savjetnik koji ne može prikupiti hrabrost zatražiti posao nesumnjivo neće dobiti. Imajući to u vidu, sljedeća osobina je presudna.

4. Vjera koja zanima mora se uskladiti

Uspješni financijski savjetnici su oni koji na prvo mjesto stavljaju interese svojih klijenata, a njihove vlastite interese. Savjetnik mora vjerovati da bi se trebali uskladiti financijski interesi obiju strana, u suprotnom može doći do štetnog odnosa. Nepotrebno je i neetično prodavati proizvode klijenta koji klijentu nisu potrebni, poput nebitnih polica osiguranja ili polisa osiguranja s previše pokrića.

I ovoj kategoriji odgovaraju određeni investicijski proizvodi, kao što su uzajamni fondovi koji imaju veliko prodajno opterećenje, jer postoji bezbroj uporedivih i boljih uzajamnih fondova bez takvih opterećenja.

Osim toga, naplaćivanje viših od potrebnih naknada za upravljanje investicijama nije dobra praksa. Uspješni financijski savjetnik ne bi trebao naplaćivati ​​2% na sredstva u upravi kad je 0, 5% tipično za istu uslugu. Uspješni financijski savjetnici pomažu ljudima i dobivaju nadoknadu; ne iscrpljuju svoje klijente od njihovog teško zarađenog novca.

5. Radoznalost

Otkrivanje upravo onoga što klijent treba u svim aspektima financijskog planiranja slično je detektivskom radu. Male detalje treba pronaći i sastaviti zajedno, a potrebno je stvoriti i priopćiti cjelovito rješenje velikog problema. Uspješni financijski savjetnici su oni koji uživaju u ovom procesu i uspijevaju u izazovu.