5 načina za pomoć klijentima koji proživljavaju tugu

Jeste li znali da se do 70% udovica odluči na promjenu financijskog savjetnika nakon smrti supružnika? Ova statistika, zajedno s vjerojatnošću onih koji dosegnu dob za umirovljenje koji će doživjeti gubitak roditelja, sestre ili druge voljene osobe, znači da ćete se najvjerojatnije suočiti s mnogim klijentima koji prolaze kroz tugu.

Ključni odvodi

• Kao financijski savjetnik otkrit ćete da gradite prilično smislene odnose sa svojim klijentima dok upravljate njihovim financijama kućanstava i upoznajete njihove obitelji.
• Kad klijenti prođu, često će njihova udovica / udovica promijeniti financijske savjetnike kako bi stvorili čistu ploču i krenuli dalje.
• Financijski savjetnici mogu upotrijebiti svoj položaj kako bi pomogli ožalošćenim obiteljima, a tako će i oni moći sačuvati klijente čak i nakon što jedan od njih prođe.

Ožalošćeni klijenti: Što učiniti?

Kao fiducijari, naš je posao ne brinuti se samo za financijske interese naših klijenata, već ih trebamo skrbiti i kao ljude. Nekoga tko proživljava tugu treba na neki način voditi računa kako bi se osiguralo da može preći svoju tugu i spriječiti sve odluke izazvane tugom koje bi mogle negativno utjecati na njihovu financijsku budućnost.

Kad radim s klijentima koji se bave tugom, otkrivam da na kraju mnogo izvlačim iz svog proučavanja mekih znanosti. Ne funkcionira razgovarati o logici ožalošćenoj udovici koja se ne želi rastati sa dionicama tvrtke svoga supruga, jer joj se čini izdajom. Morate biti u stanju razumjeti kroz što ona može prolaziti i nježno je voditi na pravi put. Evo pet savjeta koje sam smatrao korisnim za mentoriranje klijenata koji su doživjeli gubitak supružnika (bilo kroz smrt ili razvod) ili druge voljene osobe.

Iskoristite svoje moći empatije

Iako niste bili pod istim teškim okolnostima s kojima se klijent nalazi, i dalje možete suosjećati s njima. Izvucite se iz svog iskustva s tugom i pokušajte se staviti u cipele vašeg klijenta.

Jesu li njihove sposobnosti prosuđivanja u ovom trenutku oslabljene? Je li im teško donositi odluke? Treba li im vremena prije nego što uopće mogu razmišljati o svojim financijama? Možda znate da je u vašem interesu klijenta da napravi trenutne financijske promjene, ali to ne znači da je u ovom trenutku to najbolji korak.

Idi do njih

Kad osoba doživi tugu, ponekad im može biti teško da se dovoljno okupe da napuste kuću. Mogu se bojati da će se javno raspasti ili jednostavno žele ostati kod kuće među posjedima svog pokojnika. Može vam biti korisno posjetiti ožalošćenog klijenta u njegovom domu umjesto da zahtijeva od njega da dođu u vaš ured ili da se sretnu na javnom mjestu. Možete im donijeti čak i ručak ili neke domaće kolačiće kad ih posjetite kako biste dodatno pokazali da vam je stalo. Čak i ako nemate financijskih poslova o kojima možete razgovarati, i dalje možete posjetiti svog klijenta kako bi se uvjerili da li on ne radi, pogotovo ako se njihov period tugovanja čini dugotrajnim ili posebno intenzivnim.

Pohađajte pogrebe

Ako godinama savjetujete svog klijenta, a posebno ako ste bili u blizini pokojnog supružnika, obično je prikladno (i preporučljivo) otići na sprovod. Svojom klijentu možete ponuditi podršku i pokazati da ste više nego samo savjetnik, već ste i prijatelj. Iako pogrebima nikome nije zabavno, otkrit ćete da će vaš klijent cijeniti gestu.

Obratite se savjetnicima tuge

Neki će se ljudi moći kretati kroz faze tuge samostalno i uz pomoć snažne mreže podrške. Drugi će, pak, možda trebati malu pomoć. Ako imate klijenta za koji se čini da se muči, možete ga uputiti savjetniku tuge kojem vjerujete da bi vam pružio daljnje smjernice. Provjerite je li savjetnik koga uputite nekoga koga ste osobno poznavali ili s kojim ste ranije radili, kako biste osigurali da on odgovara vašem klijentu.

Preporučite knjigu

Klijentu biste trebali biti resurs u širokom rasponu područja koja nisu ograničena na financijsku industriju. Ako primijetite da vaš klijent ima problema s rješavanjem problema, možete preporučiti dobru knjigu poput Žalu: Vodič za početnike . Ovo, u kombinaciji s daljnjim upućivanjem savjetnika za tugu, ako je prikladno, pokazuje da razumijete kroz što prolaze i da ste tu da vam pomognu na bilo koji način.

Bez obzira radite li s potpuno novim klijentom koji prolazi kroz proces tugovanja ili pomažete klijentu s kojim ste godinama radili u kretanju kroz tugu, ovih pet savjeta trebalo bi vam pomoći u tom putu.