9 glavnih sredstava za zaštitu od inflacije

Iako inflacija trenutno stagnira, mnogi vjeruju da će se vratiti s osvetom u roku od samo nekoliko godina, nakon što se dogodi veliko smanjivanje stope, američka stopa sudjelovanja u radnoj snazi ​​poboljšava se, a organski rast vraća se globalnoj ekonomiji. Iako još uvijek nije potrebno pritisnuti gumb za paniku, disciplinirani investitori mogu započeti s planiranjem inflacije kultiviranjem ideja za klase imovine koje dobro funkcioniraju za vrijeme inflatorne klime.

Ključni odvodi

• Iako trenutno nismo u inflacijskom razdoblju, vjerovatno ćemo krenuti prema jednom.
• Određena imovina djeluje bolje od ostalih tijekom inflatorne klime.

Imovina vezana za inflaciju

Još u 2012. Fidelity je testirao devet sredstava naspram inflacije iz godine u godinu između 1973. i 2012. Iako nijedna pojedinačna imovina nije pobijedila inflaciju 100% vremena, neke su imovine imale bolje rezultate od drugih. Sljedeći popis baca svjetlo na ponašanje devet različitih sredstava tijekom inflatornih razdoblja.

Br. 9: Zlato

Na temelju studije, zlato samo pobjeđuje inflaciju 54% vremena. Ako ste zainteresirani za osiguranje široke izloženosti zlatu u budućnosti, razmislite o SPDR Gold Shares koji prate cijenu zlatnih poluga.

Br. 8: robe

Roba je široka kategorija koja uključuje zrno, plemenite metale, električnu energiju, ulje, govedinu, sok od naranče i prirodni plin, kao i strane valute, emisijske kredite i određene financijske instrumente. Srećom, moguće je široko ulagati u robe putem ETF-ova. A s obzirom na to da roba pobijedi inflaciju 66% vremena, iShares S&P GSCI indeksirano robno povjerenje je vrijedno pogledati.

Br. 7: portfelj dionica / obveznica 60/40

69/40 portfelj dionica / obveznica pobjeđuje inflaciju u 69% vremena. Ako ne želite samostalno raditi posao i nerado plaćate investicijskog savjetnika za sastavljanje takvog portfelja, razmislite o ulaganju u DFA Global Allocation 60/40 I.

Br. 6: REITs / Vlasnički kapital

U 69% vremena kapitalni udio / investicijski ulagači u nekretnine također su pobijedili inflaciju. Ako tražite široku izloženost nekretninama, zajedno s niskim omjerom troškova, razmislite o Vanguard REIT ETF-u.

Br. 5: S&P 500

Dionice nude najveći potencijal naopako. Zanimljivo je da ako izvučete usporedbu s maksimalnim grafikonom za VNQ i S&P 500, otkrit ćete da oni trguju gotovo u tandemu, a S&P 500 marginalno vodi na putu, većinu vremena. To ima smisla, imajući u vidu da S&P 500 u 70% slučajeva pobjeđuje inflaciju, što je malo bolje nego VNQ. Ako želite investirati u S&P 500, ili ako više volite ETF koji ga prati za vašu listu praćenja, pogledajte SPDR S&P 500 ETF.

Br. 4: prihod od nekretnina

Prihod od nekretnina pobijeđuje inflaciju 71% vremena. Za buduću izloženost razmislite o hipotekarnom REIT prihodu ETF-a.

Br. 3: Indeks zbirnih obveznica Barclays

Barclaysov agregatni indeks obveznica pobijeđuje inflaciju 75% vremena. Dakle, ako želite izloženost, razmotrite iShares Core američki agregat obveznice ETF, koji prati indeks.

Podjela rejtinga obveznica (% aktive):

Br. 2: zajmovi pod utjecajem kredita

Pozajmljeni krediti nadmašili su inflaciju u 79% vremena. Ako ste zainteresirani za ovaj pristup u nekom trenutku nizbrdo, razmislite o PowerShares seniorskom zajmu ETF-a.

Podjela rejtinga obveznica (% aktive):

Br. 1: SAVJETI

Ovdje ne bi trebalo biti iznenađenje, na kraju krajeva, Trezorski zaštićeni vrijednosni papiri (TIPS) indeksirani su za inflaciju kako bi se izričito zaštitili ulagači. Stoga je TIPS pobijedio inflaciju 80% vremena, što je najbolje za uzgoj u ovoj kategoriji. Ako želite koristiti ETF kao svoje vozilo, mogu vam se svidjeti tri rješenja u nastavku. Prva dva prate indeks zaštićenih vrijednosnih papira u Barclays američkoj riznici, dok posljednja prate iBoxx trogodišnji ciljni trajanje TIPS indeksa.

iShares TIPS obveznica (TIP)

Schwab američki savjeti ETF (SCHP)

FlexShares iBoxx 3Yr Target Dur SAVET ETF (TDTT)

Donja linija

Nećemo vjerojatno imati jaku inflaciju nekoliko godina, stoga ove investicije danas nisu nužno oprezne. Ali zadržavanje ovih klasa imovine na vašoj listi praćenja, a zatim napad na napad kada vidite da se inflacija počinje oblikovati u stvarnoj ekonomiji organskog rasta, može vam pomoći da vaš portfelj napreduje kada inflacija na kraju dostigne.

Dan Moskowitz nema pozicije u GLD, GSG, DGSIX, VNQ, SPY, MORT, AGG, BKLN, TIP, SCHP ili TDTT.