Što se savjetnici mogu naučiti od ultra bogatih klijenata

Investitori visokih neto vrijednosti puno zahtijevaju od svojih financijskih savjetnika. Osobito ultra bogati očekuju da će od svojih menadžera za bogatstvo dobiti platformu s potpunom uslugom. Sve više i više traže savjetnike koji bi im mogli ponuditi globalne usluge upravljanja bogatstvom jer mnogi od njih drže veliku količinu bogatstva izvan SAD-a

Ključni odvodi

• Milijunaši i do milijardera često nemaju vremena upravljati svojim financijskim carstvima i potražiti savjet savjetnika koji su specijalizirani za klijentelu visoku neto vrijednost.
• Mnogi bogati pojedinci čuvaju imovinu u inozemstvu i tako nastaju jedinstveni izazovi da se porezi smanje na minimum i imaju lokaliziranu prisutnost gdje god se imovina može pohraniti.
• Očekuje se da će usluga, prije svega, biti vrhunska i relativna na ovoj razini upravljanja bogatstvom.

Mislite globalno, djelujte lokalno

Kako bi održali korak sa tim zahtjevima, mnoge velike tvrtke za upravljanje bogatstvom žele prilagoditi i razviti svoje poslovanje kako bi zadovoljile jedinstvene potrebe klijenata koji imaju imovinu u inozemstvu, ali žele biti opsluženi lokalno. Posebno, grupa Deutsche Bank za upravljanje bogatstvom, Deutsche Asset & Wealth Management otkrila je da njeni ultra bogati klijenti sada traže pristup raznim odjelima unutar investicijske banke kako bi upotpunili usluge upravljanja bogatstvom koje dobivaju dok žele ulagati u SAD, Europa i Azija.

Uz mnoštvo novih financijskih savjetnika koji ulaze na tržište, brokerske tvrtke i banke više nisu uporište u industriji upravljanja bogatstvom. Registrirani savjetnici za ulaganja (RIA) sada tim tvrtkama daju novac za svoj novac, a to je poslužilo poboljšanju kvalitete ponude industrije u cjelini.

Suočavanje s izazovima

Da biste ostali ispred konkurencije potrebno je zadržati vrhunski talent. To ujedno znači osigurati da ti vrhunski savjetnici udovolje zahtjevima svojih klijenata i budu u toku s promjenjivim financijskim okruženjem . Izlazeći iz financijske krize, financijski savjetnici naučili su da moraju biti pažljiviji prema potrebama svojih klijenata i više se fokusirati na izgradnju tih odnosa nego ikad prije.

To je zato što su klijenti visokih neto vrijednosti danas mnogo informiraniji o tržištima i uslugama upravljanja novcem nego što su bili u prošlosti. Oni sada zahtijevaju više u pogledu razine sofisticiranosti koju žele da imaju njihovi savjetnici i razine povjerenja koju su spremni dati u svoje ruke savjetnika. Imajući to u vidu, tvrtke za upravljanje bogatstvom također bi bilo mudro držati se svojih najtalentiranijih savjetnika i nastaviti razvijati taj talent tijekom godina.

Veličina nije sve - usluga, previše

Veće savjetodavne tvrtke možda će biti u stanju zadovoljiti potrebe investitora koji pretjerano visoki neto vrijedi od manjih, butičnih tvrtki, jer imaju razne odjele na koje mogu iskoristiti kad udovolje potrebama svojih klijenata. Ali veće ne znači uvijek i bolje. Važnije je klijentima usluge koje ove tvrtke mogu ponuditi i pristup koji mogu pružiti rješenjima za upravljanje bogatstvom.

Ovih dana klijenti traže i više savjetodavnih odnosa sa svojim savjetnicima za bogatstvo i žele više savjetovanja za upravljanje rizikom. Financijska kriza mnoge je klijente ultra visoke vrijednosti neto fokusirao na očuvanje njihovog bogatstva nego na stvaranje više toga. Unatoč tome, i dalje su oportunistički kada je riječ o ulaganju. Kao odgovor, neke tvrtke su se fokusirale na stvaranje investicijskih modela koji brzo reagiraju na nove trendove i kretanja na tržištu i koji udovoljavaju potrebama najsofisticiranijih klijenata.

Priprema za budući rast

Kao odgovor na promjenjive trendove u stvaranju bogatstva, Deutsche Bank želi povećati posao upravljanja bogatstvom na zapadnoj obali kao i povećati usluge koje pruža u energetskom pojasu zemlje. Također će se usredotočiti na poboljšanje prepoznatljivosti svoje marke u Sjevernoj i Južnoj Americi.

Donja linija

Financijski savjetnici koji se brinu za ultra bogate trebaju razmisliti o proširenju sofisticiranih rješenja koja nude, poboljšanju odnosa između klijenta i savjetnika i ponudi globalnih usluga u svrhu boljeg privlačenja i zadržavanja klijenata.