Stvarni vlasnik

Što je korisni vlasnik?

Korisni vlasnik je osoba koja uživa prednosti vlasništva iako je vlasništvo nad nekim oblikom vlasništva na drugom imenu. To također znači bilo kojeg pojedinca ili skupinu pojedinaca koji, bilo izravno ili neizravno, imaju moć glasati ili utjecati na odluke o transakcijama u vezi s određenim vrijednosnim papirima, poput dionica u društvu.

01:00

Stvarni vlasnik

Objasnio korisni vlasnik

Na primjer, kada dionice uzajamnog fonda drži banka skrbnica ili kad vrijednosne papire drži broker u ime ulice, stvarni vlasnik je stvarni vlasnik iako, zbog sigurnosti i praktičnosti, banka ili broker ima naslov, Korisničko vlasništvo može se dijeliti među grupama pojedinaca. Ako stvarni vlasnik kontrolira poziciju veću od 5%, mora podnijeti Pregled 13D u skladu s odjeljkom 12. Zakona o razmjeni vrijednosnih papira iz 1934. godine.

Korisno vlasništvo razlikuje se od legalnog vlasništva. U većini slučajeva, legalni i korisni vlasnici su jedno te isto, ali postoje neki slučajevi, legitimni i ponekad ne baš legitimni, kada korisni vlasnik imovine želi ostati anoniman.

hartije od vrijednosti

Kao što je spomenuto u gornjem primjeru, javni vrijednosni papiri često se registriraju na ime brokera radi sigurnosti i praktičnosti. Komisija za vrijednosne papire (SEC) to prepoznaje i regulirala praksu. U privatnim tvrtkama, iz više razloga, korisni vlasnik možda ne želi njihovo ime kao dioničara zapisa. Sve dok se poštuju porezni i drugi zakoni, ova praksa sama po sebi nije nezakonita.

Nekretnina

U većini zemalja registri nekretnina pokazuju imena vlasnika nekretnina. U nekim slučajevima, korisni vlasnik možda neće htjeti da se njihovo ime pojavljuje na javnim podacima. U takvim slučajevima, poverioci ili drugi subjekti uobičajeno su da umjesto legalnog vlasnika djeluju kao legalni vlasnici. Na primjer, poznati umjetnici ili političari možda ne žele da se njihova kućna adresa lako nađe u javnim zapisima, tako da se oni osobno ne pojavljuju na naslovima.

Zaštita imovine

Bogati pojedinci kojima prijeti tužba ili jednostavno žele zaštititi imovinu i planiraju imanje, općenito koriste trustove da bi bili legalni vlasnik njihove imovine, često vrijednosnih papira i novca, dok su oni i njihove obitelji i dalje korisni vlasnici, I ovdje je ova praksa zakonita, ali visoko regulirana.

Panama Papers

Poznato je da je početkom 2016. Međunarodni konzorcij istraživačkih novinara javno objavio ono što naziva "Panamski radovi". Ovi dokumenti preuzeti iz arhiva advokatske tvrtke Mossack Fonseca & Co. detaljno pokazuju korisničko vlasništvo nekoliko tisuća offshore korporacija. Iako su se mnogi legalno koristili, čini se da je neko korisno vlasništvo sakriveno zbog gadnih ili ilegalnih motiva.

Nova pravila u vezi s korisnim vlasnicima

5. svibnja 2016. Mreža za provedbu zakona o financijskim zločinima (FinCEN) utvrdila je i pojasnila zahtjeve dužne provjere za banke, posrednike, uzajamne fondove i druge financijske subjekte. Najvažnije je da nova pravila zahtijevaju da korisnici pravnih osoba utvrde i provjere identitete svojih korisnih vlasnika kada otvore račun. Ta su pravila stupila na snagu 11. svibnja 2018. godine.

Usporedba investicijskih računa Ime dobavljača Opis Otkrivanje oglašavača × Ponude koje se pojavljuju u ovoj tablici potječu od partnerstava od kojih Investopedia prima naknadu.

Povezani uvjeti

Što su Panamski radovi? Panama Papers odnose se na 11, 5 milijuna procurivih šifriranih povjerljivih dokumenata koji su bili vlasništvo panamske odvjetničke tvrtke Mossack Fonseca. više Definicija nominovanog kandidata nominirani je subjekt na čije se ime vrijednosni papiri ili druga svojstva prenose radi lakše transakcije. više Fiducijar Fiducijar je osoba koja djeluje u ime druge osobe ili osoba koja upravlja imovinom. više Mossack Fonseca Mossack Fonseca, osnovana 1977, je panamska odvjetnička tvrtka koja svojim klijentima pruža pravna rješenja, usluge povjerenja, tvornice tvrtki i zaklade te usluge intelektualnog vlasništva. više Zločin s bijelim ovratnikom Zločin s bijelim kragnim je nenasilni zločin počinjen od strane pojedinca, obično radi financijske dobiti. više Definicija udjela na donosioca Dionica na donositelja je vlasnički udjel koji je u cijelosti u vlasništvu vlasnika certifikata fizičke dionice, za razliku od registriranog vlasništva dionica. više partnerskih veza